Configurar a ferramenta de pagamentos

Com a ferramenta de pagamentos, pode recolher pagamentos únicos e recorrentes de clientes no seu CRM utilizando facturas, ligações de pagamento, e cotações. Os links de pagamento podem ser compartilhados diretamente com os seus clientes por e-mail ou chat, adicionados diretamente às páginas do seu site ou utilizados com formulários. 

Pode gerir a experiência de compra do seu cliente fornecendo reembolsos rápidos, notificações de pagamento, e recibos. Depois de receber os pagamentos, gerencie as assinaturas criadas para pagamentos recorrentes, revise o seu histórico de transações, baixe relatórios de pagamentos, dispare fluxos de trabalho e crie relatórios personalizados sem sair do HubSpot.

Saiba mais nas Perguntas frequentes da ferramenta de pagamentos.

Requisitos de configuração da ferramenta de pagamentos

Antes de configurar a ferramenta de pagamentos, observe o seguinte:

• A ferramenta de pagamentos só está disponível para empresas e organizações que estejam localizadas e a operar nos EUA. Tem de ter uma conta bancária nos EUA e estar a utilizar uma versão paga do HubSpot.
• Para configurar a ferramenta de pagamentos, é necessário ser um superadministrador.
• O recurso de pagamentos foi desenvolvido para clientes que vendem mercadorias não físicas (por exemplo: software, serviços, eventos, cursos, conteúdos, donativos etc.) e são menos adequados para quem envia mercadorias físicas, uma vez que a HubSpot não calcula impostos ou taxas de envio no momento.
• A ferramenta de pagamentos não é suportada nas contas sandbox e só deve ser configurada em contas de produção padrão. A tentativa de configurar os pagamentos em uma conta de sandbox resultará na rejeição da sua candidatura. Além disso, os links de pagamento criados em contas de sandbox aparecerão na conta de produção e não poderão ser utilizados para receber pagamentos.

Configurar pagamentos

Para ativar a ferramenta de pagamentos na sua conta, você terá que concluir um processo de candidatura no HubSpot. A equipe de avaliação de riscos e concessões da HubSpot analisará sua candidatura no prazo de dois a três dias úteis. Quando sua candidatura for aprovada, você poderá começar a receber pagamentos dos seus clientes.

Antes de iniciar o processo de candidatura, certifique-se de ter em mãos as informações de identificação fiscal da sua empresa, informações sobre propriedade e informações sobre a conta bancária nos EUA.

• Na sua conta da HubSpot, navegue até Vendas > Pagamentos > Pagamentos.
• Clique em Configurar pagamentos.
• Na secção Before you start, is your company located in the United States? , seleccione Yes. Se a sua empresa não estiver localizada nos EUA, informe a HubSpot onde pretende utilizar os pagamentos.
• Revise os Termos e condições e marque as caixas de seleção para confirmar que você cumpre os outros requisitos de elegibilidade.
• Clique em Next.

• Clique em Iniciar.
• Insira o nome e o sobrenome do proprietário, seu endereço de e-mail e número de telefone.
• Na seção Há quanto tempo sua empresa está no mercado?, selecione um intervalo de tempo.
• Insira informações sobre os produtos e serviços que pretende vender utilizando a ferramenta de pagamentos para que a HubSpot possa lhe apoiar melhor.

• Clique em Próximo.
• Na seção Valor médio do negócio, selecione o valor médio que você espera que um cliente pague por negócio.
• Na seção Volume mensal de transações, selecione a faixa estimada de pagamentos cumulativos que você espera receber durante um mês por meio da ferramenta de pagamentos.
• Na seção Depois que seus clientes pagam, quanto tempo normalmente leva para eles receberem seus produtos ou serviços?, selecione uma opção de intervalo de tempo. Para assinaturas, use o tempo desde o pagamento inicial até a primeira entrega.

• Clique em Próximo.
• Insira um endereço de e-mail e um número de telefone para a sua equipa de suporte.
• No campo Descrição do extrato bancário, insira o nome que aparecerá junto à cobrança no extrato bancário do cliente. Certifique-se de usar um nome que possa ser reconhecido para evitar estornos.
• Clique em Enviar.

Adicionar e editar informações de conta bancária

Depois de a sua conta ter sido verificada e ativada, insira os dados da conta bancária nos EUA onde os seus pagamentos cumulativos diários serão depositados. Você pode adicionar uma conta bancária por conta da HubSpot. Você também pode revisar suas taxas e comissões atuais para o processamento de pagamentos. Apenas utilizadores com super administração as permissões podem fazer alterações às informações da conta bancária. O HubSpot enviará uma confirmação por e-mail para cada superadministrador da conta sempre que as informações de conta bancária forem atualizadas.

Se precisar de atualizar o nome da sua empresa ou o representante autorizado para a sua conta, entre em contato pelo e-mailpaymentsunderwriting@hubspot.com. Para fazer outras alterações nas configurações da sua conta de pagamentos, ou para encerrar sua conta, entre entra em contato com o Suporte da HubSpot.

Para adicionar uma conta bancária ou atualizar a conta existente:

• Na sua conta da HubSpot, clique em settings ícone de configuração na barra de navegação principal.
• No menu da barra lateral esquerda, acesse Pagamentos.
• Na guia Pagamentos, clique em Adicionar ou Editar ao lado da seção de informações de conta bancária.

• No painel direito, insira as seguintes informações:
  • Nome do titular da conta: o proprietário da conta bancária, que pode ser uma pessoa ou uma empresa.
  • Número de encaminhamento: o número que identifica o banco ou a instituição financeira em uma transação monetária.
  • Número da conta: o número utilizado para identificar a conta em um banco ou corretora.
  • Confirmação do número da conta: ao inserir pela primeira vez novas informações de conta bancária, confirme o número digitado no campo anterior para garantir que está correto.
• Clique em Salvar.

Uma vez activada a sua conta e actualizada a sua informação bancária, pode começar a criar e partilhar ligações de pagamentos, ou integrar pagamentos com as suas cotações.

Definir o método de pagamento e as informações de envio padrão

Ao criar novos links de pagamento e orçamentos, o método de pagamento padrão selecionado em suas configurações será aplicado automaticamente. Estas preferências também são utilizadas quando um cliente atualiza suas informações de pagamento para assinaturas. A alteração do método de pagamento padrão não afetará os links de pagamento ou orçamentos existentes, e você pode substituir estas configurações em um link de pagamento ou orçamento individual.

• Na sua conta da HubSpot, clique em settings ícone de configuração na barra de navegação principal.
• No menu da barra lateral esquerda, acesse Pagamentos.
• Clique na guia Finalização da compra.
• Na seção Informações de cobrança, marque as caixas de seleção ao lado do seu método de pagamento preferido.
• Para exigir um endereço de cobrança para compras com cartão de crédito, marque a caixa de seleção Coletar o endereço de cobrança para compras com cartão de crédito. 

• Para coletar o endereço de envio do cliente durante o processo de finalização da compra, na seção Informações de envio, clique para ativar a opção Ative o envio para coletar os endereços de envio do cliente durante o processo de finalização da compra. Em seguida, clique no menu suspenso Países aos quais você envia e marque as caixas de seleção ao lado dos países específicos.
  
  
  
  
• Clique em Salvar. 

Configurar políticas

Você pode configurar a página de finalização da compra para incluir um link para o contrato de termos de serviço da sua empresa, bem como exigir que o comprador reconheça os termos de serviço antes de efetuar a compra.

Para configurar suas políticas:

• Na sua conta da HubSpot, clique em settings ícone de configuração na barra de navegação principal.
• No menu da barra lateral esquerda, acesse Pagamentos.
• Clique na guia Finalização da compra.
• Na seção Políticas, clique para ativar a opção Termos de serviço. Uma vez ativado, você poderá configurar o URL dos termos de serviço e as opções de confirmação da caixa de seleção.

• No campo Link para os termos de serviço hospedados, insira o URL dos termos de serviço. Os compradores que clicarem no hiperlink dos termos de serviço na página de finalização da compra serão encaminhados para este URL.
• No campo Política de cancelamento, insira a política de cancelamento da sua empresa (até 3.000 caracteres).
• No campo Política de reembolso, insira a política de reembolso da sua empresa (até 3.000 caracteres).
• Para exigir que o comprador marque uma caixa de seleção de confirmação para poder comprar, clique para marcar a caixa de seleção Aceitação da caixa de seleção. Quando esta configuração não estiver ativada, a página de finalização da compra mostrará uma declaração genérica de contrato de termos de serviço abaixo do botão de finalização da compra. 

• Clique em Guardar.

Gerir o acompanhamento do Google Analytics

Se tiver integrado o Google Analytics no seu conteúdo do HubSpot, a página de checkout de pagamentos será incluída nesse acompanhamento por predefinição.

Atenção: Se estiver a utilizar funcionalidades do RGPD ou uma faixa de consentimento de cookies que exija a aceitação do visitante, o script do Google Analytics só será executado para os visitantes que aceitem ser seguidos. Se um visitante optar por não participar, o script do Google Analytics não será executado e os dados do visitante não serão monitorizados.

Se não quiser que o Google Analytics monitorize a página de checkout:

• Na sua conta da HubSpot, clique em settings ícone de configuração na barra de navegação principal.
• No menu da barra lateral esquerda, acesse Pagamentos.
• Clique no separador Checkout .
• Em Google Analytics, clique para desativar a opção Adicionar atividade de finalização de compra do cliente à sua integração do Google Analytics.

• Clique em Salvar.

Gerenciar notificações de pagamento

Configure as notificações que você e o seu cliente recebem.

Suas notificações

Por predefinição, os utilizadores com permissões super admin  receberão notificações para os seguintes eventos de pagamentos:

• Pagamento falhado: notificações para quando um pagamento de subscrição recorrente ou um pagamento ACH falhar.
• Pagamento iniciado: notificações para quando um cliente inicia um pagamento ACH.
• Pagamento recebido: notificações para quando um cliente efectua uma compra, incluindo pagamentos de subscrições recorrentes.
• Pagamento criado: notificações para quando um pagamento é enviado para a sua conta bancária ligada. As transações serão depositadas automaticamente na sua conta bancária no prazo de dois dias úteis para pagamentos com cartão e no prazo de três dias úteis para pagamentos ACH. O depósito aparecerá no seu extrato bancário como HUBSPOT PAYMENTS.
• O pagamento falhou: notificações para quando um pagamento para a sua conta bancária ligada falhar. Saiba mais sobre porque é que um pagamento pode falhar.

Para gerir as notificações de pagamentos:

• Na sua conta da HubSpot, clique em settings ícone de configuração na barra de navegação principal.
• No menu da barra lateral esquerda, acesse Notificações.
• Clique para expandir as definições de notificação Payments e, em seguida, desmarque ou seleccione as caixas de verificação .

• Clique em Salvar.

Notificações do cliente

Para gerenciar as notificações que os clientes recebem:

• Na sua conta da HubSpot, clique em settings ícone de configuração na barra de navegação principal.
• Na barra lateral esquerda, acesse Pagamentos.
• Clique na guia de Notificações.
• Na seção E-mails do cliente, configure os e-mails que os clientes receberão:
  • Falha no pagamento: para enviar aos clientes um e-mail contendo um link para atualizar seu método de pagamento quando ocorrer uma falha de pagamento, clique para ativar o botão.
  • Lembrete de pagamento futuro: para enviar aos clientes um e-mail contendo um lembrete 14 dias antes da cobrança de um pagamento recorrente, clique para ativar o botão.
    
    
    
    
• Na seção Informações comerciais públicas, você também pode atualizar seu número de telefone e e-mail de suporte. Para alterar a descrição que aparece nos extratos bancários dos clientes, entre em contato pelo e-mail paymentsrisk@hubspot.com.

Definir configurações padrão de link de pagamento

Depois de configurar a ferramenta de pagamentos, você também pode definir as configurações padrão para os links de pagamento. Você pode substituir estas configurações padrão ao criar um novo link de pagamento ou ao editar um link existente.