Entenda como cobrar compradores

Use a cobrança para solicitar pagamentos únicos ou recorrentes dos compradores. Dependendo da sua assinatura, da configuração da conta e da ferramenta utilizada, o faturamento pode gerar faturas, assinaturas, contratos ou cronogramas de cobrança de pagamentos. Para faturamento recorrente, os pagamentos podem ser recebidos automaticamente ou os compradores podem ser obrigados a pagar cada fatura manualmente. Este artigo explica como o faturamento funciona com faturas, links de pagamento, orçamentos, contratos e assinaturas para que você possa identificar a opção que se encaixa no seu processo de vendas.

Opções de cadência de cobrança

Uma cadência de cobrança determina se você solicita o pagamento uma vez ou de acordo com um cronograma recorrente. Use pagamentos únicos para transações individuais ou pagamentos recorrentes para cobrança contínua.

• Cobrar um comprador uma vez: solicite um pagamento único usando faturas, links de pagamento ou orçamentos.

• Cobrar um comprador repetidamente: envie faturas recorrentes aos compradores para solicitar pagamento. Os pagamentos podem ser feitos pelo comprador em cada data de cobrança ou recebidos automaticamente.

Cobrança única

Use a cobrança única quando um comprador deve ser cobrado uma vez, em vez de de acordo com uma programação recorrente. Por exemplo, use-o para um produto ou serviço independente, uma taxa única ou uma compra individual que não exija pagamentos futuros.

Para cobranças únicas, você pode usar uma das seguintes ferramentas, dependendo do seu processo de vendas:

• Contratos (BETA): crie um contrato para um comprador e fature através do contrato. Os orçamentos aceitos também podem criar contratos.
• Faturas: cobre diretamente um comprador por uma cobrança única. Crie e envie uma fatura para solicitar pagamento. Selecione Fatura única ao criar a fatura.
• Links de pagamento: receba um pagamento único sem criar uma fatura solicitando um pagamento. Uma fatura será enviada ao comprador somente quando o pagamento for concluído.
• Orçamentos e orçamentos antigos: envie um orçamento para solicitar ou receber pagamento.

Saiba mais sobre como criar faturas, criar links de pagamento, criar orçamentos e criar orçamentos antigos.

Faturamento recorrente usando contratos

Use o faturamento recorrente com contratos quando o faturamento estiver vinculado a um contrato em andamento com um comprador. Essa opção permite que o contrato defina os itens de linha, a data de início da cobrança, as condições de pagamento e as configurações de cobrança usadas para faturar o comprador.

A cobrança pode ser configurada no nível da conta nas configurações de cobrança ou individualmente ao criar um contrato diretamente (BETA). Os orçamentos aceitos também podem criar contratos. 

Saiba mais sobre contratos.

Faturamento recorrente usando faturas

Use o faturamento recorrente com faturas quando quiser criar uma assinatura diretamente de uma fatura. Essa opção permite definir cobranças recorrentes e escolher se os pagamentos são cobrados automaticamente ou solicitados ao comprador em cada data de cobrança.

Ao criar uma fatura, selecione Criar faturas recorrentes para configurar uma assinatura que cobre os compradores continuamente. As assinaturas podem ser definidas para receber pagamentos automaticamente em cada data de cobrança, para solicitar pagamento do comprador em cada data de cobrança ou para não ter pagamentos online disponíveis para permitir o pagamento por outros métodos (as faturas podem ser marcadas manualmente como pagas nesses casos).

Saiba mais sobre como criar assinaturas.

Cobrança recorrente usando links de pagamento

Use a cobrança recorrente com links de pagamento quando quiser que os compradores iniciem uma assinatura por meio de uma experiência de checkout. Essa opção é útil quando você precisa compartilhar um link que coleta o primeiro pagamento e configura cobranças automáticas para datas de cobrança futuras.

Ao criar um link de pagamento, adicione itens de linha recorrentes para criar uma assinatura que cobre os compradores continuamente. Quando um comprador faz o primeiro pagamento usando o link de pagamento, o mesmo método de pagamento será cobrado automaticamente em cada data de cobrança durante a assinatura.

Saiba mais sobre como criar e compartilhar links de pagamento.

Cobrança recorrente usando orçamentos

Use o faturamento recorrente com orçamentos quando o faturamento começar como parte de um processo de vendas que exige a aceitação do comprador. Depois que o orçamento for aceito, a configuração da sua conta determina se o HubSpot criará um contrato, faturas, uma assinatura ou um cronograma de cobrança de pagamento.

O faturamento pode ser configurado no nível da conta nas configurações de faturamento ou individualmente ao criar um orçamento ou um orçamento antigo. Quando o faturamento está ativado, os itens de linha, as datas de início da cobrança, as condições de pagamento e as configurações de cobrança de pagamento do orçamento são usados para determinar o que acontece depois que um orçamento é aceito.

CPQ, cobrança e pagamentos conectados

Se você estiver inscrito na versão beta do CPQ, Cobrança e pagamentos conectados, poderá gerenciar o processo de orçamento para pagamento no HubSpot, desde a aceitação do orçamento até o faturamento e o recebimento do pagamento. Saiba como o faturamento funciona com e sem a versão beta.

Faturamento com CPQ, faturamento e pagamentos conectados

Se a opção Criar contratos automaticamente a partir de orçamentos aceitos estiver ativada e você estiver inscrito na versão beta do CPQ, Cobrança e pagamentos conectados, um contrato será criado automaticamente quando um comprador aceitar um orçamento.

O contrato gerencia o faturamento contínuo, a criação de faturas e a cobrança de pagamentos. O pagamento é cobrado por meio de faturas e não diretamente por meio do orçamento. Para orçamentos com itens de linha com frequência de cobrança recorrente, como cobrança mensal, a cobrança do pagamento é baseada no processo de cobrança definido nas configurações de cobrança:

• Cobrança automática: cobra automaticamente as faturas usando o método de pagamento do comprador em cada data de cobrança.
• Cobrança manual: envia faturas em cada data de cobrança. O comprador deve pagar manualmente cada fatura.

Para usar assinaturas para cobrança recorrente em vez de contratos, desative a opção Criar contratos automaticamente a partir de orçamentos aceitos.

Saiba mais sobre como gerenciar a receita de ponta a ponta no HubSpot.

Faturamento sem CPQ, faturamento e pagamentos conectados

Se você não estiver inscrito na versão beta do CPQ, Cobrança e pagamentos conectados, a cobrança permanecerá vinculada ao contrato criado diretamente (BETA), ao orçamento ou ao orçamento antigo. Saiba mais sobre cobrança recorrente usando contratos.

Orçamentos: se a opção Criar contratos automaticamente a partir de orçamentos aceitos estiver desativada, faturas e assinaturas serão criadas automaticamente quando o orçamento for aceito. O método de pagamento inserido na finalização da compra é cobrado automaticamente em cada data de cobrança. Se a configuração Criar contratos automaticamente a partir de orçamentos aceitos estiver ativada, a cobrança não poderá ser ativada.

Citações legadas: Para itens de linha recorrentes, uma assinatura é criada automaticamente e cobra os compradores continuamente. As assinaturas podem ser definidas para receber pagamentos automaticamente em cada data de cobrança, para solicitar pagamento do comprador em cada data de cobrança ou para não ter pagamentos online disponíveis para permitir o pagamento por outros métodos (as faturas podem ser marcadas manualmente como pagas nesses casos). Uma fatura é criada separadamente para itens de linha únicos.

Saiba mais sobre o gerenciamento de assinaturas.

Opções de cobrança

As opções de cobrança a seguir determinam quando os compradores são cobrados e quando as faturas vencem.

Cronogramas de cobrança e pagamentos futuros

As datas de início da cobrança determinam quando os compradores são cobrados pelos itens de linha. Por padrão, a cobrança começa na data efetiva do link de pagamento, orçamento ou assinatura. Você também pode definir uma data de início de cobrança personalizada ou atrasar a cobrança por um número de dias ou meses.

O resumo do link de pagamento, orçamento ou assinatura mostra como o comprador será cobrado:

• Subtotal: inclui apenas itens devidos na finalização da compra.
• Pagamentos futuros: inclui itens cobrados em uma data posterior.
• Total: inclui todos os itens, independentemente da data de vencimento do pagamento.

Condições de pagamento

Os termos de pagamento determinam o vencimento das faturas. As faturas podem vencer no recebimento ou usar termos de pagamento a prazo. Se um termo de pagamento líquido for selecionado, cada fatura vencerá um número definido de dias após a data da fatura.

Próximas etapas

• Saiba mais sobre como exibir e gerenciar contratos.
• Saiba mais sobre o gerenciamento de faturas.
• Saiba mais sobre como criar e compartilhar links de pagamento.
• Saiba mais sobre como exibir e gerenciar assinaturas.