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HubSpot Payments | 如何準備核保

上次更新時間：三月 20, 2025

可搭配下列任何訂閱使用，除非另有註明：

行銷 Hub Starter , Professional , Enterprise

銷售 Hub Starter , Professional , Enterprise

Service Hub Starter , Professional , Enterprise

Operations Hub Starter , Professional , Enterprise

Content Hub Starter , Professional , Enterprise

在註冊HubSpot Payments 期間，HubSpot 可能偶爾需要要求額外資訊或與您對話，以便在啟用您的帳戶前完成核保程序。了解如何準備以下的核保程序。

請注意：HubSpot 付款是獨立於Stripe 付款處理的付款處理商。HubSpot 付款僅適用於在美國的公司，包括Starter、Professional 或Enterprise 訂閱，並允許以美元收款，而 Stripe 付款處理則適用於所有國際訂閱並支援其他貨幣。如果您已有 Stripe 帳戶，請瞭解如何連接 Stripe作為付款處理選項，而非使用 HubSpot 付款。

什麼是承保？

作為支付服務供應商，HubSpot負責處理您的交易涉及的財務風險。我們需要確認您的產品或服務、您的業務經營地、您的財務穩定性以及任何潛在的信用風險。核保是支付服務供應商確認企業符合合規、風險和法律標準的方式，確保每個人都能享有安全的支付生態系統。

HubSpot 的核保程序如何運作？

核保流程如下：

提交申請：您將提供您的企業資訊，包括法律細節，以及任何相關的財務文件。
KYC 驗證："瞭解您的客戶」(KYC) 檢查確認您的身份和業務合法性。此步驟可確保您在接受付款前符合必要的法律和法規要求。
信用風險評估：我們會評估您的信用狀況和付款歷史，以判斷您是否能管理潛在的退款、扣款或其他責任。
資訊審查： 我們的團隊會評估上述所有細節，確認您的業務符合我們的合規性和風險準則，然後才批准您的帳戶進行付款處理。

有時候，我們無法根據所提供的初步詳細資料做出判斷，需要更多資訊才能繼續處理。

如果處理我的申請需要其他資訊，該怎麼辦？

如果需要進一步的文件：

您會收到一封來自paymentsunderwriting@hubspot.com的電子郵件，其中包含所需的文件清單以及上傳文件的安全連結。

您也會在 HubSpot 帳戶的Commerce>Overview下看到應用程式內的通知。

按一下完成驗證以開啟安全上傳器，附加所要求的檔案，然後按一下提交。

核保團隊將審核文件並繼續核保流程。

可能會要求哪些類型的文件？

以下是我們可能要求的常見文件，以及我們需要這些文件的原因：

文件	目的
資產負債表	顯示資產、負債和權益。用於驗證您公司的財務健康狀況。
損益表	總結收入、成本和支出，幫助我們評估您的財務狀況。
銀行對帳單	顯示每月的借方和貸方。用於確認您公司的財務穩健性。
先前支付處理商的報表	詳細說明交易、費用及其他帳戶活動。有助於我們瞭解您的歷史處理情況和潛在風險。
現金流量報表	顯示來自營運和投資的所有現金流入。用來驗證貴公司的流動資金。
公用事業帳單	有助於確認您的實際營業地點。
租賃合約	驗證您的地點和在該處經營的權利。
政府簽發的身份證（例如駕駛執照、護照、州身份證、社會安全卡）	驗證您的個人身份。
商業稅號 (SS4)	EIN 或 SS-4 確認信驗證您的稅號的合法性。
商業報稅表	顯示收入、虧損和繳稅情況。用來確認您企業的財務狀況。
公司章程	解釋您的企業結構。由當地政府或律師簽發。
經銷商協議	驗證您已獲授權轉售產品。
合約、發票和條款	證明您的帳務實務。例如已付發票或公開的服務條款。
行銷資料	說明您如何推廣及銷售您的產品或服務（例如網站、小冊子、社交媒體文章）。
銀行驗證	可包括確認您公司銀行帳戶詳細資料的作廢支票或銀行信函。

核保團隊收到您的文件後會立即審核，並會在餘下的過程中繼續與您合作。

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