Configurer l'outil Paiements

Avec l'outil de paiement, vous pouvez collecter des paiements uniques et récurrents auprès de vos clients dans votre CRM à l'aide de factures, liens de paiement, et devis. Les liens de paiement peuvent être partagés directement avec vos clients par e-mail ou par chat, ajoutés directement aux pages de votre site web ou utilisés avec des formulaires. 

Vous pouvez gérer l'expérience d'achat de vos clients en proposant des remboursements rapides, des notifications de paiement et des reçus. Après avoir collecté les paiements, gérez les abonnements créés pour les paiements récurrents, consultez l'historique de vos transactions, téléchargez des rapports sur les paiements et les versements, déclenchez des workflows et créez des rapports personnalisés sans quitter HubSpot.

Pour en savoir plus, consultez la FAQ sur l'outil Paiements.

Exigences pour la configuration de l'outil Paiements

Veuillez noter les points suivants avant de configurer l'outil Paiements :

• L'outil de paiement n'est disponible que pour les entreprises et les organisations situées et opérant aux États-Unis. Vous devez avoir un compte bancaire américain et utiliser une version payante de HubSpot.
• Pour configurer l'outil Paiements, vous devez être un super administrateur.
• L'outil Paiements est conçu pour les clients qui vendent des biens non physiques (ex : logiciels, services, événements, cours, contenu, dons, etc.). Il convient moins à ceux qui expédient des biens physiques, car HubSpot ne calcule pas les taxes ou les frais d'expédition à l'heure actuelle.
• L'outil de paiement n'est pas pris en charge dans les comptes sandbox , et ne doit être mis en place que dans les comptes de production standard. Si vous essayez d'effectuer des paiements dans un compte sandbox, votre demande de paiement sera rejetée. En outre, les liens de paiement créés dans les comptes sandbox apparaîtront dans le compte de production et ne pourront pas être utilisés pour collecter des paiements.

Configurer les paiements

Pour activer l'outil Paiements dans votre compte, vous devez compléter un processus de demande dans HubSpot. L'équipe d'évaluation des risques et d'abonnement de HubSpot examinera votre demande dans un délai de deux à trois jours ouvrables. Une fois votre demande approuvée, vous pourrez commencer à percevoir les paiements de vos clients.

Avant de commencer la demande, assurez-vous que vous disposez des informations d'identification fiscale de votre entreprise, des informations relatives à la propriété et des informations concernant votre compte bancaire aux États-Unis.

• Depuis votre compte HubSpot, accédez à Vente > Paiements > Paiements.
• Cliquez sur Configurer les paiements.
• Dans la section Avant de commencer, votre entreprise est-elle située aux États-Unis ? , sélectionnez Oui. Si votre entreprise n'est pas située aux États-Unis, faites savoir à HubSpot où vous souhaitez utiliser les paiements.
• Consultez les Conditions générales et cochez les cases pour confirmer que vous remplissez les autres conditions d'éligibilité.
• Cliquez sur Next.

• Cliquez sur Démarrer.
• Saisissez le prénom, le nom, l'adresse e-mail et le numéro de téléphone du propriétaire.
• Dans la section Depuis combien de temps votre entreprise est-elle en activité ?, sélectionnez une période.
• Saisissez des informations sur les produits et services que vous envisagez de vendre à l'aide de l'outil Paiements afin que HubSpot puisse vous aider au mieux.

• Cliquez sur Suivant.
• Dans la section Montant moyen d'une transaction, sélectionnez le montant moyen que vous attendez d'un client par transaction.
• Dans la section Volume de transactions mensuelles, sélectionnez la fourchette estimée des paiements cumulés que vous pensez collecter au cours d'un mois via l'outil Paiements.
• Dans la section Combien de temps après avoir payé le client reçoit-il ses biens ou services en général ?, sélectionnez une période. Pour les abonnements, utilisez le temps écoulé entre le paiement initial et la première fourniture.

• Cliquez sur Suivant.
• Saisissez une adresse e-mail et un numéro de téléphone pour votre équipe d'assistance.
• Dans le champ Descripteur de relevé bancaire, saisissez le nom qui apparaîtra à côté du prélèvement sur l'extrait de compte du client. Veillez à utiliser un nom qu'ils reconnaîtront afin d'éviter les oppositions.
• Cliquez sur Soumettre.

Ajouter et modifier des informations sur le compte bancaire

Une fois que votre compte a été vérifié et activé, saisissez les coordonnées du compte bancaire américain sur lequel seront versés vos paiements cumulés quotidiens. Vous pouvez ajouter un compte bancaire par compte HubSpot. Vous pouvez également passer en revue vos tarifs et frais de traitement des paiements. Seuls les utilisateurs ayant l'autorisation super admin peuvent modifier les informations relatives au compte bancaire. HubSpot enverra un e-mail de confirmation à chaque super administrateur du compte à chaque fois que les informations bancaires seront mises à jour.

Si vous devez mettre à jour le nom de votre entreprise ou du représentant autorisé pour votre compte, contactez paymentsunderwriting@hubspot.com. Pour apporter d'autres modifications aux paramètres de votre compte de paiement ou pour clôturer votre compte de paiement, contactez l'assistance HubSpot.

Pour ajouter un compte bancaire ou mettre à jour le compte existant :

• Depuis votre compte HubSpot, accédez à l'icône Paramètres settings dans la barre de navigation principale.
• Dans le menu latéral de gauche, accédez à Paiements.
• Dans l'onglet Paiements, cliquez sur Ajouter ou Modifier à côté de la section Informations sur le compte.

• Dans le panneau de droite, saisissez les informations suivantes :
  • Nom du titulaire du compte : le propriétaire du compte bancaire, qui peut être une personne ou une société.
  • Numéro d'acheminement : le numéro qui identifie la banque ou l'établissement financier lors d'une transaction monétaire.
  • Numéro de compte : le numéro utilisé pour identifier le compte auprès d'une banque ou d'une société de courtage.
  • Confirmer le compte bancaire : lors de la première saisie de nouvelles informations bancaires, confirmez le numéro que vous avez saisi dans le champ précédent pour vérifier son exactitude.
• Cliquez sur Enregistrer.

Une fois votre compte activé et vos informations bancaires mises à jour, vous pouvez commencer à créer et partager des liens de paiement, ou intégrer des paiements à vos devis.

Définir le mode de paiement et les informations d'expédition par défaut

Lors de la création de nouveaux liens de paiement et de nouveaux devis, les modes de paiement par défaut que vous avez sélectionnés dans vos paramètres de paiement s'appliquent automatiquement. Ces préférences sont également utilisées lorsqu'un client met à jour ses informations de paiement pour les abonnements. La modification du mode de paiement par défaut n'aura aucune incidence sur les liens de paiement ou les devis existants. Vous pouvez remplacer ces paramètres sur un lien de paiement ou un devis individuel.

• Depuis votre compte HubSpot, accédez à l'icône Paramètres settings dans la barre de navigation principale.
• Dans le menu latéral de gauche, accédez à Paiements.
• Cliquez sur l'onglet Paiement.
• Dans la section Informations de facturation, cochez les cases correspondant au mode de paiement que vous préférez.
• Pour exiger une adresse de facturation pour les achats par carte de crédit, cochez la case Collecter les adresses de facturation pour les achats par carte de crédit. 

• Pour collecter l'adresse de livraison de vos clients lors de la procédure de paiement, dans la section Informations d'expédition, cliquez sur le bouton Activez l'expédition pour recueillir l'adresse d'expédition de votre client lors du processus d'achat. Cliquez ensuite sur le menu déroulant Pays vers lesquels vous expédiez et cochez les cases correspondant aux pays concernés.
  
  
  
  
• Cliquez sur Enregistrer. 

Définir des politiques

Vous pouvez configurer la page de paiement de l'acheteur de manière à inclure un lien vers les conditions générales d'utilisation de votre entreprise et à demander à l'acheteur de les accepter avant d'effectuer l'achat.

Pour configurer vos politiques :

• Depuis votre compte HubSpot, accédez à l'icône Paramètres settings dans la barre de navigation principale.
• Dans le menu latéral de gauche, accédez à Paiements.
• Cliquez sur l'onglet Paiement.
• Dans la section Politiques, cliquez pour activer l'option Conditions générales d'utilisation. Une fois cette option activée, vous pourrez configurer l'URL des conditions générales d'utilisation et les options de case de reconnaissance.

• Dans le champ Lien vers les conditions générales d'utilisation hébergées, saisissez l'URL des conditions générales d'utilisation. Les acheteurs qui cliquent sur le lien hypertexte des conditions générales d'utilisation sur la page de paiement seront redirigés vers cette URL.
• Dans le champ Politique d'annulation, saisissez la politique d'annulation de votre entreprise, jusqu'à 3 000 caractères.
• Dans le champ Politique de remboursement, saisissez la politique de remboursement de votre entreprise, jusqu'à 3 000 caractères.
• Pour demander à l'acheteur de cocher une case de reconnaissance des conditions avant de pouvoir acheter, sélectionnez la case à cocher Case à cocher de reconnaissance. Lorsque ce paramètre n'est pas activé, la page de paiement affiche à la place une déclaration générique d'accord de conditions générales d'utilisation sous le bouton de paiement. 

• Cliquez sur Enregistrer.

Gérer le suivi de Google Analytics

Si vous avez intégré Google Analytics à votre contenu HubSpot, la page de paiement sera incluse par défaut dans ce suivi.

Remarque : si vous utilisez les fonctionnalités GDPR ou une bannière de consentement aux cookies qui nécessite l'accord des visiteurs, le script Google Analytics ne s'exécutera que pour les visiteurs qui acceptent d'être suivis. Si un visiteur se désinscrit, le script Google Analytics ne sera pas exécuté et les données du visiteur ne seront pas suivies.

Si vous ne souhaitez pas que Google Analytics suive la page de paiement :

• Depuis votre compte HubSpot, accédez à l'icône Paramètres settings dans la barre de navigation principale.
• Dans le menu latéral de gauche, accédez à Paiements.
• Cliquez sur l'onglet Checkout .
• Sous Google Analytics, cliquez pour désactiver l'option Add customer checkout activity to your Google Analytics integration.

• Cliquez sur Enregistrer.

Gérer les notifications de paiement

Paramétrez les notifications que vous et votre client recevez.

Vos notifications

Par défaut, les utilisateurs ayant les autorisations super admin  recevront des notifications pour les événements de paiement suivants :

• Échec du paiement : notifications en cas d'échec d'un paiement d'abonnement récurrent ou d'un paiement ACH.
• Paiement initié: notifications lorsqu'un client initie un paiement ACH.
• Paiement reçu : notifications lorsqu'un client effectue un achat, y compris les paiements d'abonnements récurrents.
• Paiements créés : notifications lorsqu'un paiement est envoyé sur votre compte bancaire connecté. Les transactions seront automatiquement déposées sur votre compte bancaire dans les deux jours ouvrables pour les paiements par carte et dans les trois jours ouvrables pour les paiements ACH. Le dépôt apparaîtra sur votre relevé bancaire sous la forme HUBSPOT PAYMENTS.
• Payout failed : notifications en cas d'échec d'un paiement sur votre compte bancaire connecté. En savoir plus sur les raisons pour lesquelles un paiement peut échouer.

Pour gérer les notifications de paiement :

• Depuis votre compte HubSpot, accédez à l'icône Paramètres settings dans la barre de navigation principale.
• Dans le menu latéral de gauche, accédez à Notifications.
• Cliquez pour développer les paramètres de notification Payments , puis décochez ou cochez les cases .

• Cliquez sur Enregistrer.

Notifications pour le client

Gérez les notifications que les clients reçoivent :

• Depuis votre compte HubSpot, accédez à l'icône Paramètres settings dans la barre de navigation principale.
• Dans le menu latéral de gauche, accédez à Paiements.
• Cliquez sur l'onglet Notifications.
• Dans la section E-mails du client, configurez les e-mails que les clients recevront :
  • Échec du paiement : pour envoyer par e-mail aux clients un lien leur permettant de mettre à jour leur mode de paiement en cas d'échec, activez cette option.
  • Rappel de paiement à venir : pour envoyer aux clients un e-mail de rappel 14 jours avant un prochain paiement récurrent, activez cette option.
    
    
    
    
• Dans la section Entreprise publique, vous pouvez également mettre à jour votre numéro de téléphone et votre adresse e-mail d'assistance. Pour modifier le descripteur de relevé qui apparaît sur les relevés bancaires des clients, contactez paymentsrisk@hubspot.com.

Définir les paramètres par défaut des liens de paiement

Après avoir configuré l'outil Paiements, vous pouvez également configurer les paramètres par défaut de vos liens de paiement. Vous pouvez remplacer ces paramètres par défaut lors de la création d'un nouveau lien de paiement ou de la modification d'un lien existant.