Configurar la herramienta de pagos

Con la herramienta de pagos, puede cobrar pagos únicos y periódicos de los clientes en su CRM mediante presupuestos o enlaces de pago. Los enlaces de pago pueden compartirse directamente con sus clientes por correo electrónico o chat, o añadirse directamente a las páginas de su sitio web.

Puede gestionar la experiencia de compra de sus clientes proporcionando reembolsos rápidos, notificaciones de pago y recibos. Después de cobrar los pagos, gestiona las suscripciones creadas para pagos recurrentes, revisa tu historial de transacciones, descarga informes de pagos y cobros, activa workflows y crea informes personalizados sin salir de HubSpot.

Requisitos de configuración de la herramienta de pagos

Tenga en cuenta lo siguiente antes de configurar la herramienta de pagos:

• Para configurar la herramienta de pagos, debe ser un superadministrador.
• Actualmente, los pagos sólo están disponibles para empresas u organizaciones ubicadas en EE.UU. que tengan una cuenta bancaria en EE.UU. y utilicen una versión de pago de HubSpot.
• Los pagos de HubSpot están gestionados por Stripe. No se puede utilizar una cuenta de Stripe existente con la herramienta de pagos, y una cuenta de HubSpot sólo se puede integrar con una cuenta de Stripe.
• Pagos está diseñado para clientes que venden bienes no físicos (por ejemplo: software, servicios, eventos, cursos, contenido, donaciones, etc.) y es menos adecuado para aquellos que envían bienes físicos, ya que HubSpot no calcula los impuestos ni los gastos de envío en este momento.
• La herramienta de pagos no es compatible con las cuentas sandbox, y sólo debe configurarse en cuentas de producción estándar. Si intenta establecer pagos en una cuenta "sandbox", su solicitud de pago será rechazada. Además, los enlaces de pago creados en cuentas sandbox aparecerán en la cuenta de producción y no podrán utilizarse para cobrar pagos.

Configurar pagos

Para activar la herramienta de pagos en tu cuenta, tendrás que completar un proceso de solicitud en HubSpot y verificar tu identidad con el socio de pagos de HubSpot, Stripe. El equipo de evaluación de riesgos y suscripción de HubSpot revisará tu solicitud en un plazo de dos a tres días laborables. Una vez aprobada su solicitud, puede empezar a cobrar a sus clientes.

Antes de iniciar la solicitud, asegúrese de tener a mano los datos de identificación fiscal de su empresa, la información sobre la propiedad y los datos de la cuenta bancaria en EE.UU.

• En tu cuenta de HubSpot, ve a Ventas > Pagos.
• Haga clic en Configurar pagos.
• En la sección Antes de empezar, ¿está su empresa ubicada en Estados Unidos? , seleccione Sí. Si tu empresa no está ubicada en EE.UU., informa a HubSpot de dónde quieres utilizar los pagos.
• Revise los Términos & Condiciones y seleccione las casillas de verificación para confirmar que cumple los demás requisitos de elegibilidad.
• Haga clic en Siguiente.

• Haz clic en Inicio.
• Introduzca el nombre, los apellidos, la dirección de correo electrónico y el número de teléfonodel propietario.
• En la sección ¿Cuánto tiempo lleva su empresa en el mercado? seleccione un intervalo de tiempo.
• Introduce información sobre los productos y servicios que planeas vender utilizando la herramienta de pagos para que HubSpot pueda ayudarte mejor.

• Haz clic en Siguiente.
• En la sección Importe medio de transacción , seleccione el importe medioque espera que pague un cliente por transacción.
• En la sección Volumen mensual de transacciones , seleccione el intervalo estimado de pagos acumulados que espera cobrar durante un mes a través de la herramienta de pagos.
• En la sección Después de que sus clientes paguen, ¿cuánto tardarán normalmente en recibir sus bienes o servicios? seleccione una opción de intervalo de tiempo . Para las suscripciones, utilice el tiempo transcurrido desde el pago inicial hasta la primera entrega.

• Haz clic en Siguiente.
• Introduzca una dirección de correo electrónico y un número de teléfono para su equipo de asistencia.
• En el campo Descripción del extracto bancario , introduzca el nombre que aparecerá junto al cargo en el extracto bancario del cliente. Asegúrese de utilizar un nombre que reconozcan para evitar devoluciones.
• Haz clic en Enviar.

Añadir y editar información de cuentas bancarias

Una vez verificada y activada su cuenta, introduzca los datos de la cuenta bancaria estadounidense en la que se depositarán sus pagos acumulativos diarios. Puedes añadir una cuenta bancaria por cada cuenta de HubSpot. También puede revisar sus tarifas y tasasactuales de procesamiento de pagos. Sólo los usuarios con superadministrador pueden realizar cambios en la información de la cuenta bancaria. HubSpot enviará un correo electrónico de confirmación a cada superadministrador de la cuenta cada vez que se actualice la información de la cuenta bancaria.

Si necesita actualizar el nombre de su empresa o del representante autorizado para su cuenta, póngase en contacto con paymentsunderwriting@hubspot.com. Para realizar otros cambios en la configuración de tu cuenta de pagos, o para cerrar tu cuenta de pagos, ponte en contacto con el Soporte de HubSpot.

Para añadir una cuenta bancaria o actualizar la existente:

• En tu cuenta de HubSpot, haz clic en el settings símbolo de configuración, situado en la barra de navegación principal.
• En el menú de la barra lateral izquierda, vaya a Pagos.
• En la pestaña Pagos, haga clic en Añadir o Editar junto a la sección de información de la cuenta bancaria.

• En el panel derecho, introduzca la siguiente información:
  • Nombre del titular de la cuenta: el titular de la cuenta bancaria, que puede ser una persona o una empresa.
  • Número de ruta: número que identifica al banco o entidad financiera en una transacción monetaria.
  • Número de cuenta: número utilizado para identificar la cuenta en un banco o agencia de valores
  • Confirme el número de cuenta: cuando introduzca por primera vez la información de una nueva cuenta bancaria, confirme el número que introdujo en el campo anterior para asegurarse de que es correcto.
• Haz clic en Guardar.

Una vez activada su cuenta y actualizados sus datos bancarios, puede empezar a crear y compartir enlaces de pago, o integrar pagos con sus presupuestos.

Establecer el método de pago predeterminado y la información de envío

Al crear nuevos enlaces de pago y presupuestos, se aplicarán automáticamente los métodos de pago predeterminados que seleccione en la configuración de pago. Estas preferencias también se utilizan cuando un cliente actualiza su información de pago para suscripciones. Cambiar el método de pago predeterminado no afectará a los enlaces de pago o presupuestos existentes, y puede anular esta configuración en un enlace de pago o presupuesto individual.

• En tu cuenta de HubSpot, haz clic en el settings símbolo de configuración, situado en la barra de navegación principal.
• En el menú de la barra lateral izquierda, vaya a Pagos.
• Haga clic en la pestaña Pago .
• En la sección Información de facturación , marque las casillas que aparecen junto a la forma de pago que prefiera.
• Para solicitar una dirección de facturación para las compras con tarjeta de crédito, seleccione la casilla de verificaciónRecopilar direcciones de facturación para compras con tarjeta de crédito . 

Establecer políticas

Puede configurar la página de pago del comprador para que incluya un enlace al acuerdo de condiciones de servicio de su empresa, así como exigir al comprador que acepte las condiciones de servicio antes de realizar la compra.

Para configurar sus políticas:

• En tu cuenta de HubSpot, haz clic en el settings símbolo de configuración, situado en la barra de navegación principal.
• En el menú de la barra lateral izquierda, vaya a Pagos.
• Haga clic en la pestaña Pago .
• En la sección Políticas, haga clic para activar el interruptor de Condiciones del servicio. Una vez activada, podrás configurar la URL de las condiciones del servicio y las opciones de reconocimiento de la casilla.

• En el campo Enlace a las condiciones de servicio alojadas, introduzca la URL de las condiciones de servicio. Los compradores que hagan clic en el hipervínculo de las condiciones de servicio de la página de pago accederán a esta URL.
• En el campo Política de cancelación, introduzca la política de cancelación de su empresa, con un máximo de 3.000 caracteres.
• En el campo Política de reembolso, introduzca la política de reembolso de su empresa, con un máximo de 3.000 caracteres.
• Para exigir al comprador que seleccione una casilla de verificación de reconocimiento antes de poder comprar, haga clic para seleccionar la casilla de verificación de reconocimiento. Si esta opción no está activada, la página de pago mostrará una declaración genérica de condiciones de servicio debajo del botón de pago. 

• Haz clic en Guardar.

Gestionar las notificaciones de pago

Configure las notificaciones que usted y su cliente recibirán.

Tus notificaciones

Por defecto, recibirá una notificación por correo electrónico cuando reciba un pago o cuando se envíe un pago a la cuenta bancaria indicada. Las transacciones se ingresarán automáticamente en su cuenta bancaria en un plazo de dos días hábiles para los pagos con tarjeta y de tres días hábiles para los pagos ACH. El ingreso aparecerá en su extracto bancario como HUBSPOT PAYMENTS.

Nota: sólo los usuarios con permisos desuperadministrador recibirán notificaciones de pago.

Si no deseas recibir notificaciones por correo electrónico de pagos o cobros de HubSpot, desactiva estas notificaciones en tu configuración.

• En tu cuenta de HubSpot, haz clic en el settings símbolo de configuración, situado en la barra de navegación principal.
• En el menú de la barra lateral izquierda, vaya a Notificaciones.
• Haga clic para ampliar la configuración de notificación de pagos y, a continuación, desactive la casilla de verificación Pago recibido o Pago creado .

• Haga clic en Guardar.

Notificaciones a los clientes

Para gestionar las notificaciones que reciben los clientes:

• En tu cuenta de HubSpot, haz clic en el settings símbolo de configuración, situado en la barra de navegación principal.
• En la barra lateral izquierda, vaya a Pagos.
• Haz clic en la pestaña Notificaciones.
• En la sección Correos electrónicos de clientes, configure los correos electrónicos que recibirán los clientes:
  • Pago fallido: para enviar por correo electrónico a los clientes un enlace para actualizar su método de pago cuando su pago falla, haga clic para activar el interruptor .
  • Recordatorio de próximo pago: para enviar por correo electrónico a los clientes un recordatorio 14 días antes de un próximo pago periódico, haga clic para activar el interruptor.
    
    
• En la sección Public business , también puede actualizar su número de teléfono y correo electrónico de asistencia. Para realizar cambios en el descriptor del extracto que aparece en los extractos bancarios de los clientes, póngase en contacto con paymentsrisk@hubspot.com.