Configurar la herramienta de pagos

Con la herramienta de pagos, puedes cobrar pagos únicos y recurrentes de clientes en tu CRM utilizando facturas, enlaces de pago, y presupuestos. Los enlaces de pago pueden compartirse directamente con tus clientes por correo electrónico o chat, o agregarse directamente a las páginas de tu sitio web o utilizados con formularios. 

Puede gestionar la experiencia de compra de sus clientes proporcionando reembolsos rápidos, notificaciones de pago y recibos. Después de recibir los pagos, gestiona las suscripciones creadas para pagos recurrentes, revisa tu historial de transacciones, descarga informes de pagos y cobros, activa workflows y crea informes personalizados sin salir de HubSpot.

Más información en las preguntas frecuentes sobre la herramienta de pagos.

Requisitos de configuración de la herramienta de pagos

Ten en cuenta lo siguiente antes de configurar la herramienta de pagos:

• La herramienta de pagos sólo está disponible para empresas y organizaciones que estén ubicadas y operen en EEUU. Debes tener una cuenta bancaria en EE.UU. y utilizar una versión de pago de HubSpot.
• Para configurar la herramienta de pagos, debes ser un superadministrador.
• La herramienta Pagos está diseñado para clientes que venden bienes no físicos (por ejemplo: software, servicios, eventos, cursos, contenido, donaciones, etc.) y es menos adecuado para aquellos que envían bienes físicos, ya que HubSpot no calcula los impuestos ni los gastos de envío en este momento.
• La herramienta de pagos no es compatible con las cuentas sandbox de , y sólo debe configurarse en cuentas de producción estándar. Si intentas establecer pagos en una cuenta de entorno de pruebas, tu solicitud de pago será rechazada. Además, los enlaces de pago creados en cuentas de entorno de pruebas aparecerán en la cuenta de producción y no podrán utilizarse para recibir pagos.

Configurar pagos

Para activar la herramienta de pagos en tu cuenta, deberás completar un proceso de solicitud en HubSpot. El equipo de evaluación de riesgos y suscripción de HubSpot revisará tu solicitud en un plazo de dos a tres días laborables. Una vez aprobada tu solicitud, puedes empezar a recibir pagos de tus clientes.

Antes de iniciar la solicitud, asegúrate de tener a mano los datos de identificación fiscal de tu empresa, la información sobre la propiedad y los datos de la cuenta bancaria en EE.UU.

• En tu cuenta de HubSpot, dirígete a Ventas > Pagos > Pagos.
• Haz clic en Configurar pagos.
• En la sección Antes de empezar, ¿está tu empresa ubicada en Estados Unidos? , selecciona Sí. Si tu empresa no está ubicada en EE.UU., indica a HubSpot dónde quieres utilizar los pagos.
• Revisa los Términos y condiciones y selecciona las casillas de comprobación para confirmar que cumples los demás requisitos de elegibilidad.
• Haz clic en Siguiente.

• Haz clic en Iniciar.
• Introduce el nombre, los apellidos, la dirección de correo electrónico y el número de teléfono del propietario.
• En la sección ¿Por cuánto tiempo ha estado operativa tu empresa? selecciona un intervalo de tiempo.
• Introduce información sobre los productos y servicios que planeas vender utilizando la herramienta de pagos para que HubSpot pueda ayudarte mejor.

• Haz clic en Siguiente.
• En la sección Cantidad promedio de transacción, selecciona la cantidad promedio que esperas que pague un cliente por transacción.
• En la sección Volumen de transacciones mensuales, selecciona el intervalo estimado de pagos acumulados que esperas recibir durante un mes a través de la herramienta de pagos.
• En la sección Luego de que un cliente paga, ¿cuánto tiempo tardaría usualmente en recibir sus productos o servicios?, selecciona una opción rango de tiempo. Para las suscripciones, usa el tiempo entre el pago inicial y la primera entrega.

• Haz clic en Siguiente.
• Introduce una dirección de correo electrónico y un número de teléfono para tu equipo de asistencia.
• En el campo Descripción de estado de cuenta bancario, introduce el nombre que aparecerá junto al cargo en el estado de cuenta bancario del cliente. Asegúrate de utilizar un nombre que reconozca para evitar devoluciones.
• Haz clic en Enviar.

Agregar y editar información de cuentas bancarias

Una vez verificada y activada tu cuenta, introduce los datos de la cuenta bancaria estadounidense en la que se depositarán tus pagos acumulativos diarios. Puedes agregar una cuenta bancaria por cada cuenta de HubSpot. También puede revisar sus tarifas y tasasactuales de procesamiento de pagos. Sólo los usuarios con superadministrador pueden realizar cambios en la información de la cuenta bancaria. HubSpot enviará un correo electrónico de confirmación a cada superadministrador de la cuenta cada vez que se actualice la información de la cuenta bancaria.

Si necesitas actualizar el nombre de tu empresa o del representante autorizado para tu cuenta, contacta con paymentsunderwriting@hubspot.com. Para realizar otros cambios en la configuración de tu cuenta de pagos, o para cerrar tu cuenta de pagos, contacta con Asistencia técnica de HubSpot.

Para agregar una cuenta bancaria o actualizar la existente:

• En tu cuenta de HubSpot, haz clic en el icono de Configuración settings en la barra de navegación principal.
• En el menú de la barra lateral izquierda, dirígete a Pagos.
• En la pestaña Pagos, haz clic en Agregar o Editar junto a la sección de información de la cuenta bancaria.

• En el panel derecho, escribe la siguiente información:
  • Nombre del titular de la cuenta: el titular de la cuenta bancaria, que puede ser una persona o una empresa.
  • Número de ruta: número que identifica al banco o entidad financiera en una transacción monetaria.
  • Número de cuenta: número utilizado para identificar la cuenta en un banco o agencia de valores
  • Confirmar número de cuenta: cuando introduzcas por primera vez la información de una nueva cuenta bancaria, confirma el número que introdujiste en el campo anterior para asegurarte de que es correcto.
• Haz clic en Guardar.

Una vez activada su cuenta y actualizados sus datos bancarios, puede empezar a crear y compartir enlaces de pago, o integrar pagos con sus presupuestos.

Establecer el método de pago predeterminado y la información de envío

Al crear nuevos enlaces de pago y cotizaciones, se aplicarán automáticamente los métodos de pago predeterminados que selecciones en la configuración de pago. Estas preferencias también se utilizan cuando un cliente actualiza su información de pago para suscripciones. Cambiar el método de pago predeterminado no afectará a los enlaces de pago o cotizaciones existentes, y puedes anular esta configuración en un enlace de pago o cotización individual.

• En tu cuenta de HubSpot, haz clic en el icono de Configuración settings en la barra de navegación principal.
• En el menú de la barra lateral izquierda, navega a Pagos.
• Haz clic en la pestaña Pago.
• En la sección Información de facturación, selecciona las casillas de comprobación que aparecen junto a la forma de pago que prefieras.
• Para solicitar una dirección de facturación para las compras con tarjeta de crédito, selecciona la casilla de comprobación Solicitar dirección de facturación para compras por tarjeta de crédito. 

• Para recopilar la dirección de envío de tu cliente durante el proceso de cobro, en la sección Información de envío, haz clic para activar la opción Activar envíos para recopilar la información de envío de tu cliente durante el proceso de pago. Luego, haz clic en el menú desplegable Países a los que haces envíos y selecciona las casillas de comprobación situadas junto a los países específicos.
  
  
  
  
• Haz clic en Guardar. 

Establecer políticas

Puedes configurar la página de pago del comprador para que incluya un enlace al acuerdo de condiciones de servicio de tu empresa, así como exigir al comprador que acepte las condiciones de servicio antes de realizar la compra.

Para configurar tus políticas:

• En tu cuenta de HubSpot, haz clic en el icono de Configuración settings en la barra de navegación principal.
• En el menú de la barra lateral izquierda, navega a Pagos.
• Haz clic en la pestaña Pago.
• En la sección Políticas, haz clic para activar el interruptor de Términos de servicio. Una vez activado, podrás configurar la URL de los términos del servicio y las opciones de reconocimiento mediante casilla de comprobación.

• En el campo Enlace a términos de servicio alojados, introduce la URL de los términos de servicio. Los compradores que hagan clic en el hipervínculo de los términos de servicio de la página de pago accederán a esta URL.
• En el campo Política de cancelación, introduce la política de cancelación de tu empresa, con un máximo de 3.000 caracteres.
• En el campo Política de reembolso, introduce la política de reembolso de tu empresa, con un máximo de 3.000 caracteres.
• Para exigir al comprador que seleccione una casilla de comprobación de reconocimiento antes de poder comprar, haz clic para seleccionar la casilla de comprobación de reconocimiento. Si esta opción no está activada, la página de pago mostrará una declaración genérica de condiciones de servicio debajo del botón de pago. 

• Haz clic en Guardar.

Gestionar el seguimiento de Google Analytics

Si has integrado Google Analytics con tu contenido de HubSpot, la página de pago se incluirá por defecto en ese seguimiento.

Ten en cuenta que: si utilizas funciones RGPD o un banner de consentimiento de cookies que requiera la aceptación del visitante, el script de Google Analytics sólo se ejecutará para los visitantes que acepten ser rastreados. Si un visitante opta por no participar, el script de Google Analytics no se ejecutará y los datos del visitante no serán rastreados.

Si no quieres que Google Analytics realice un seguimiento de la página de pago:

• En tu cuenta de HubSpot, haz clic en el icono de Configuración settings en la barra de navegación principal.
• En el menú de la barra lateral izquierda, dirígete a Pagos.
• Haz clic en la pestaña Checkout .
• En Google Analytics, haz clic para desactivar la opción Añadir la actividad de pago del cliente a tu integración de Google Analytics.

• Haz clic en Guardar.

Administrar notificaciones de pago

Configura las notificaciones que recibirán tú y tu cliente.

Tus notificaciones

Por defecto, los usuarios con permisos super admin  recibirán notificaciones de los siguientes eventos de pagos:

• Pago fallido: notificaciones para cuando falla un pago de suscripción recurrente o un pago ACH.
• Pago iniciado: notificaciones para cuando un cliente inicia un pago ACH.
• Pago recibido: notificaciones para cuando un cliente realiza una compra, incluidos los pagos de suscripción recurrentes.
• Pago creado: notificaciones para cuando se envía un pago a tu cuenta bancaria conectada. Las transacciones se ingresarán automáticamente en tu cuenta bancaria en un plazo de dos días hábiles para los pagos con tarjeta y de tres días hábiles para los pagos ACH. El ingreso aparecerá en tu extracto bancario como HUBSPOT PAYMENTS.
• Pago fallido: notificaciones para cuando falla un pago a tu cuenta bancaria conectada. Más información sobre por qué puede fallar un pago.

Para gestionar las notificaciones de pagos:

• En tu cuenta de HubSpot, haz clic en el icono de Configuración settings en la barra de navegación principal.
• En el menú de la barra lateral izquierda, navega a Notificaciones.
• Haz clic para ampliar los ajustes de notificación de Pagos , y luego desactiva o selecciona las casillas de verificación de .

• Haz clic en Guardar.

Notificaciones de clientes

Para gestionar las notificaciones que reciben los clientes:

• En tu cuenta de HubSpot, haz clic en el icono de Configuración settings en la barra de navegación principal.
• En la barra lateral izquierda, navega a Pagos.
• Haz clic en la pestaña Notificaciones.
• En la sección Correos electrónicos de clientes, configura los correos electrónicos que recibirán los clientes:
  • Pago fallido: para enviar por correo electrónico a los clientes un enlace para actualizar su método de pago cuando su pago falla, haz clic para activar el interruptor.
  • Recordatorio de próximo pago: para enviar por correo electrónico a los clientes un recordatorio 14 días antes de un próximo pago recurrente, haz clic para activar el interruptor.
    
    
    
    
• En la sección Negocio público, también puedes actualizar tu número de teléfono y correo electrónico de asistencia. Para realizar cambios en el descriptor del estado que aparece en los estados bancarios de los clientes, contacta con paymentsrisk@hubspot.com.

Establecer la configuración del enlace de pago predeterminada

Después de configurar la herramienta de pagos, también puedes configurar los ajustes predeterminados para tus enlaces de pago. Puedes anular estos ajustes predeterminados al crear un nuevo enlace de pago o al editar un enlace existente.