Criar o instrumento de pagamentos

Com a ferramenta de pagamentos, pode recolher pagamentos únicos e recorrentes dos clientes no seu CRM usando cotações ou ligações de pagamento. As ligações de pagamento podem ser partilhadas directamente com os seus clientes através de e-mail ou chat, ou adicionadas directamente às páginas do seu website.

Pode gerir a experiência de compra do seu cliente fornecendo reembolsos rápidos, notificações de pagamento, e recibos. Depois de recolher pagamentos, gerir subscrições criadas para pagamentos recorrentes, rever o seu histórico de transacções, descarregar relatórios de pagamento e pagamentos, desencadear fluxos de trabalho, e criar relatórios personalizados sem sair do HubSpot.

Requisitos de configuração do instrumento de pagamento

É favor notar o seguinte antes de criar o instrumento de pagamento:

• Para criar o instrumento de pagamento, deve ser um super administração.
• Actualmente, os pagamentos só estão disponíveis para empresas ou organizações localizadas nos EUA que tenham uma conta bancária nos EUA e estejam a utilizar uma versão paga do HubSpot.
• Os pagamentos HubSpot são alimentados por Stripe. Não é possível utilizar uma conta Stripe existente com a ferramenta de pagamentos, e uma conta HubSpot só pode ser integrada com uma conta Stripe.
• Os pagamentos são concebidos para clientes que vendem bens não físicos (ex: software, serviços, eventos, cursos, conteúdos, doações, etc.) e são menos adequados para aqueles que enviam bens físicos, uma vez que o HubSpot não calcula impostos ou taxas de envio neste momento.
• O instrumento de pagamento não é suportado em contas sandbox, e só deve ser criado em contas de produção padrão. Tentar criar pagamentos numa conta sandbox terá como resultado a rejeição do seu pedido de pagamento. Além disso, as ligações de pagamento criadas nas contas sandbox aparecerão na conta de produção e não podem ser utilizadas para a cobrança de pagamentos.

Configurar pagamentos

Para activar a ferramenta de pagamento na sua conta, terá de completar um processo de candidatura no HubSpot e verificar a sua identidade com o parceiro de pagamento do HubSpot, Stripe. A equipa de avaliação de risco e subscrição do HubSpot analisará a sua candidatura no prazo de dois a três dias úteis. Uma vez aprovada a sua candidatura, pode começar a receber pagamentos dos seus clientes.

Antes de iniciar a candidatura, certifique-se de que tem a informação de identificação fiscal da sua empresa, informação de propriedade, e informação sobre a sua conta bancária nos EUA pronta.

• Na sua conta da HubSpot, navegue até Vendas > Pagamentos.
• Clique em Configurar pagamentos.
• Na secção Antes de começar, a sua empresa está localizada nos Estados Unidos? , seleccione Sim. Se a sua empresa não estiver localizada nos EUA, informe a HubSpot onde pretende utilizar os pagamentos.
• Rever os Termos & Condições e seleccionar as caixas de verificação para confirmar que cumpre os outros requisitos de elegibilidade.
• Clique em Seguinte.

• Clique em Start.
• Introduza o nome, apelido, endereço de e-mail e número de telefonedo proprietário.
• Na secção Há quanto tempo a sua empresa está em actividade? seleccione um intervalo de tempo.
• Introduza informações sobre os produtos e serviços que pretende vender utilizando a ferramenta de pagamento para que o HubSpot possa melhor apoiá-lo.

• Clique em Próximo.
• Na secção Montante médio da transacção , seleccione o montante médioque se espera que um cliente pague por transacção.
• Na secção Volume mensal de transacções , seleccione o intervalo estimado de pagamentos acumulados que espera receber durante um mês através da ferramenta de pagamentos .
• Na secção Depois de os seus clientes pagarem, quanto tempo demorará normalmente a receber os seus bens ou serviços? seleccione uma opção de intervalo de tempo . Para subscrições, utilizar o tempo desde o pagamento inicial até à primeira entrega.

• Clique em Próximo.
• Introduza um endereço de e-mail e um número de telefone para a sua equipa de apoio.
• No campo Descrição do extracto bancário , introduzir o nome que aparecerá ao lado da taxa no extracto bancário de um cliente. Certifique-se de usar um nome que eles reconheçam para evitar a devolução de cargas.
• Clique em Enviar.

Adicionar e editar informação de contas bancárias

Após a verificação e activação da sua conta, introduza os dados da conta bancária dos EUA onde os seus pagamentos diários acumulados, ou pagamentos, serão depositados. Pode adicionar uma conta bancária por conta HubSpot. Também pode rever as suas taxas e taxas deprocessamento de pagamentos actuais. Apenas utilizadores com super administração as permissões podem fazer alterações às informações da conta bancária. O HubSpot enviará uma confirmação por e-mail a cada super administrador da conta sempre que a informação da conta bancária for actualizada.

Se precisar de actualizar o nome da sua empresa ou do representante autorizado para a sua conta, contacte paymentsunderwriting@hubspot.com. Para fazer outras alterações às configurações da sua conta de pagamentos, ou para fechar a sua conta de pagamentos, contacte o Suporte HubSpot.

Para adicionar uma conta bancária, ou actualizar a conta existente:

• Na sua conta da HubSpot, clique no settings ícone de configurações na barra de navegação principal.
• No menu da barra lateral esquerda, navegar para Pagamentos.
• No separador Pagamentos, clicar em Adicionar ou Editar junto à secção de informações da conta bancária.

• No painel direito, introduza as seguintes informações:
  • Nome do titular da conta: o proprietário da conta bancária, que pode ser uma pessoa ou uma empresa.
  • Número de roteamento: o número que identifica o banco ou instituição financeira numa transacção monetária.
  • Número de conta: o número utilizado para identificar a conta num banco ou corretora
  • Confirmar o número da conta: ao introduzir pela primeira vez a informação da nova conta bancária, confirmar o número que introduziu no campo anterior para se certificar da sua exactidão.
• Clique em Salvar.

Uma vez activada a sua conta e actualizada a sua informação bancária, pode começar a criar e partilhar ligações de pagamentos, ou integrar pagamentos com as suas cotações.

Definir o método de pagamento padrão e informação de envio

Ao criar novas ligações de pagamento e cotações, o método de pagamento predefinido que seleccionar nas suas definições de pagamento será automaticamente aplicado. Estas preferências são também utilizadas quando um cliente actualiza as suas informações de pagamento para subscrições. A alteração do método de pagamento por defeito não terá impacto em quaisquer ligações de pagamento ou cotações existentes, e pode anular estas definições numa ligação de pagamento ou cotação individual.

• Na sua conta da HubSpot, clique no settings ícone de configurações na barra de navegação principal.
• No menu da barra lateral esquerda, navegar para Pagamentos.
• Clique no separador Checkout .
• Na secção Informações de facturação , seleccione as caixas de verificação ao lado da sua forma de pagamento preferida.
• Para requerer um endereço de facturação para compras com cartão de crédito, seleccione a caixa de verificaçãoCobrar endereços de facturação para compras com cartão de crédito . 

Estabelecer políticas

Pode configurar a página de checkout do comprador para incluir um link para os termos do acordo de serviço da sua empresa, bem como exigir que o comprador reconheça os termos de serviço antes de comprar.

Para configurar as suas políticas:

• Na sua conta da HubSpot, clique no settings ícone de configurações na barra de navegação principal.
• No menu da barra lateral esquerda, navegar para Pagamentos.
• Clique no separador Checkout .
• Na secção Políticas, clique para activar os Termos de serviço. Uma vez ligado, será então possível configurar o URL dos termos do serviço e as opções de reconhecimento da caixa de verificação.

• No campo Link para termos de serviço alojados, introduza o URL dos termos de serviço. Os compradores que clicarem nos termos do hyperlink do serviço na página de checkout serão levados para este URL.
• No campo Política de cancelamento , introduza a política de cancelamento da sua empresa, até 3.000 caracteres.
• No campo Política de reembolsos, introduza a política de reembolso da sua empresa, até 3.000 caracteres.
• Para solicitar ao comprador que seleccione uma caixa de confirmação antes de poder comprar, clique para seleccionar a caixa de confirmação da caixa de verificação. Quando esta configuração não estiver activada, a página de checkout exibirá, em vez disso, uma declaração genérica dos termos do contrato de serviço abaixo do botão de checkout. 

• Clique em Salvar.

Gerir as notificações de pagamento

Prepare as notificações que o cliente e o cliente recebem.

Suas notificações

Por defeito, receberá uma notificação por e-mail quando receber um pagamento ou um pagamento é enviado para a conta bancária listada. As transacções serão automaticamente depositadas na sua conta bancária dentro de dois dias úteis para pagamentos com cartão e dentro de três dias úteis para pagamentos com ACH. O depósito aparecerá no seu extracto bancário como HUBSPOT PAYMENTS.

Atenção: apenas os utilizadores com permissões desuper administração receberão notificações de pagamento .

Se não quiser receber notificações de pagamento ou pagamento por e-mail do HubSpot, desligue estas notificações nas suas definições.

• Na sua conta da HubSpot, clique no settings ícone de configurações na barra de navegação principal.
• No menu da barra lateral esquerda, navegue para Notificações.
• Clicar para expandir as definições de notificação de pagamentos , depois limpar a caixa de verificação Pagamento recebido ou Pagamento criado .

• Clique em Guardar.

Notificações de clientes

Para gerir as notificações que os clientes recebem:

• Na sua conta da HubSpot, clique no settings ícone de configurações na barra de navegação principal.
• Na barra lateral esquerda, navegue para Pagamentos.
• Clique no separador Notificações.
• Na secção de e-mails do Cliente, configure os e-mails que os clientes receberão:
  • Pagamento falhado: para enviar aos clientes por e-mail um link para actualizar o seu método de pagamento quando o seu pagamento falhar, clique para ligar o interruptor .
  • Lembrete de pagamento futuro: para enviar um lembrete aos clientes por e-mail 14 dias antes de um próximo pagamento recorrente, clique para ligar o interruptor.
    
    
• Na secção Public business , pode também actualizar o seu número de telefone e e-mail de apoio. Para fazer alterações ao descritor de declaração que aparece nos extractos bancários dos clientes, contactar paymentsrisk@hubspot.com.