設定 HubSpot 付款功能

透過 HubSpot Payments（HubSpot 的內建付款處理功能），您可以透過發票、付款連結、報價單、舊版報價單及 訂閱服務，收取一次性及定期付款。HubSpot Payments 適用於總部位於美國、英國及加拿大的企業，並讓您能透過信用卡／簽帳卡、Apple Pay、Google Pay，以及 ACH、SEPA、PADs 和 BACS 等銀行扣款方式收取款項。

使用 HubSpot Payments 可：

• 建立銷售協議：建立品牌化報價單及傳統報價單，以發送給潛在客戶。
• 管理定期計費：使用訂閱功能來管理定期計費。

請注意：若 「從已接受的報價單自動建立合約」 設定已啟用，且您已註冊「Connected CPQ、計費與付款」測試版，則持續性計費將透過合約進行管理。進一步了解此設定。

• 收取收入：開立發票，透過信用卡、銀行扣款或已記錄的離線方式收取款項。
• 管理付款：透過 HubSpot 管理付款與款項撥付。
• 關鍵指標報表： 分析並彙整關鍵營收指標的報表。

請參閱常見問題以了解更多資訊。

此外，若您已有 Stripe 帳戶，可將其連結為付款處理選項。Stripe 付款處理選項適用於所有帳戶訂閱方案，並在全球範圍內提供服務（部分地區除外）。

開始之前

在使用 HubSpot 付款功能之前，請先檢視資格要求與帳戶限制。

了解需求

• HubSpot 支付服務僅限於位於並在美國、英國及加拿大營運的企業與組織使用。您必須擁有美國、英國或加拿大的銀行帳戶，並使用 HubSpot 的付費版本。若您的企業並非位於美國、英國或加拿大，請考慮使用Stripe 作為支付處理選項。

• 使用 HubSpot 付款服務時將產生手續費。進一步了解手續費類型與費率。
• 若要申請 HubSpot 支付服務，您需要提供以下資訊：
  • 貴公司所在的國家／地區。
  • 貴公司的產業類別。
  • 您的概略銷售額。
  • 稅務詳細資訊，包括企業類型與結構。
  • 所有企業所有人的政府稅務識別號碼（例如 SSN、EIN、SIN 或 UTR）。
  • 銀行帳戶資訊。
  • 一位獲授權代表公司行事的企業代表。此人必須是企業所有者、高階主管、資深經理，或對該企業具有重大控制權的其他人士。

了解限制與注意事項

• 若貴公司屬於高風險行業，或銷售特定產品或服務，您可能不符合資格。HubSpot Payments採用 Stripe 基礎架構處理付款。Stripe 不接受某些類型的企業進行付款。您可在Stripe 的「受限企業清單」中查閱更多詳細資訊與範例。請注意，此清單並非詳盡無遺。資格審核將視個案情況而定。

• 註冊期間，HubSpot 可能會要求您提供額外資訊，以完成承保流程後再啟用您的帳戶。瞭解如何為承保流程做好準備。

• 每個 HubSpot 帳戶僅能設定一個 HubSpot Payments 實例。若您使用「品牌」功能來管理帳戶中的品牌，所有品牌都必須使用同一個 HubSpot Payments 實例。
• HubSpot 支付專為銷售非實體商品（例如：軟體、服務、活動、課程、內容、捐款等）而設計，較不適合需寄送實體商品的商家，因為 HubSpot 不會計算運費。針對美國和加拿大的企業，系統可自動計算稅金。
• HubSpot 支付功能不支援沙盒帳戶，僅應在標準帳戶中設定。從沙盒帳戶提交的申請將被拒絕。此外，在沙盒帳戶中建立的付款連結會顯示在標準帳戶中，且無法用於收取款項。
• 若您已設定 HubSpot 支付功能，但後來改變主意，希望斷開連結或改為連接 Stripe 作為支付處理選項，請進一步了解如何在 HubSpot 中斷開連結及變更支付處理商。

設定 HubSpot 付款功能

若要在您的帳戶中啟用 HubSpot 付款功能，您必須先在帳戶內完成申請。HubSpot 的風險評估與核保團隊將於兩至三個工作天內審核您的申請。申請獲批後，您即可開始向客戶收取款項。

在開始申請之前，請確保您已備妥公司的稅務識別號碼、所有權資訊及銀行帳戶資訊。

1. 在你的 HubSpot 帳戶中，點擊「更多」，然後前往收入 > 「付款」。如果你的帳戶中沒有顯示「更多」，請直接前往收入 > 「付款」。
2. 點擊「設定付款」。若您已將Stripe 設定為付款處理選項，請進一步了解如何遷移至 HubSpot 付款服務。
3. 若要獲取支付處理商推薦，請點擊「填寫此快速問卷」。
   
   
4. 若要繼續設定 HubSpot 付款，請在「選擇付款處理商」區段中選取「HubSpot 付款」，然後點擊「下一步」。
   
   
5. 點擊「貴公司位於何處？ 」下拉式 選單，並選擇一個國家／地區。點擊「儲存並繼續」。
6. 若要退出申請流程，請點擊右上角的「退出」。您的進度將會被儲存。點擊「設定付款」以繼續註冊。您也可以在開始 HubSpot 付款註冊後，選擇「與 Stripe 付款處理帳戶整合」，以將 Stripe 作為付款處理選項進行連接。 
7. 選擇您的企業類型，然後點擊「儲存並繼續」。 

8. 填寫申請表單。完成每個區段後，請點擊「儲存並繼續」。 
9. 銀行帳戶設定因地區而異：
   • 若您位於美國或加拿大，系統將在設定過程中提示您輸入銀行帳戶資訊。若您位於加拿大，您可以新增獨立的銀行帳戶，以同時收取加元和美元。
   • 若您位於英國，請在申請獲准後再新增銀行帳戶資訊。
10. 在「檢視與完成」步驟中，若要編輯任何區段，請點擊該區段旁的編輯 圖示。
11. 勾選「我同意條款與細則」核取方塊，以表示同意相關條款與細則。 
12. 點擊「提交」。
13. 若無法驗證您的身分，系統將提示您提供更多資訊。
14. 點擊「透過 Stripe 驗證身分」，系統將引導您前往 Stripe（HubSpot 支付服務的底層基礎架構），以便您輸入其他資訊。
    
    
15. 提交申請後，HubSpot 的風險評估與核保團隊將於兩至三個工作天內進行審核。若需補充資料，他們將透過電子郵件與您聯繫。
    • 若申請獲批，您將收到核准確認通知。隨後，您即可開始使用 HubSpot 的營收工具來收取款項。
    • 若申請遭拒，他們將透過電子郵件告知您遭拒的原因。請檢查您的收件匣，查看是否收到來自 paymentsunderwriting@hubspot.com 的電子郵件。若無法查閱該電子郵件，請聯絡風險評估與承保團隊，以索取遭拒的詳細原因。

更新您的付款帳戶資訊

帳戶獲批後，您可透過付款設定更新公司詳細資料、銀行帳戶資訊、帳戶代表及主要聯絡人。進一步了解如何檢視與更新帳戶資訊。

停用 HubSpot 付款服務

• 進一步了解如何解除 HubSpot 付款連結。

• 進一步了解如何停用 HubSpot 付款功能，並將 Stripe 設定為付款處理選項。

下一步

• 進一步了解款項發放及其時程。款項發放是指從已收取的款項中，扣除相關費用、退款或退單後，存入您銀行帳戶的資金。 
• 進一步了解如何設定結帳頁面，以自訂預設付款方式、政策、運送資訊等。 
• 進一步了解如何管理付款，包括辦理退款、重新寄送收據、下載付款與款項結算報告、匯出付款資料等。