Impostare lo strumento di pagamento

Con lo strumento dei pagamenti, potete raccogliere pagamenti una tantum e ricorrenti dai clienti nel vostro CRM utilizzando fatture, link di pagamento e preventivi. I link di pagamento possono essere condivisi direttamente con i clienti via e-mail o chat, aggiunti direttamente alle pagine del sito web o utilizzati con i moduli.

È possibile gestire l'esperienza di acquisto dei clienti fornendo rimborsi rapidi, notifiche di pagamento e ricevute. Dopo aver raccolto i pagamenti, potete gestire gli abbonamenti creati per i pagamenti ricorrenti, rivedere la cronologia delle transazioni, scaricare i rapporti sui pagamenti e sui versamenti, attivare i flussi di lavoro e creare rapporti personalizzati senza lasciare HubSpot.

Per saperne di più, consultate le FAQ sullo strumento dei pagamenti.

Requisiti per la configurazione dello strumento di pagamento

Prima di configurare lo strumento di pagamento, tenete presente quanto segue:

• Lo strumento dei pagamenti è disponibile solo per le aziende e le organizzazioni che hanno sede e operano negli Stati Uniti. È necessario disporre di un conto bancario statunitense e utilizzare una versione a pagamento di HubSpot.
• Per configurare lo strumento dei pagamenti, è necessario essere un super amministratore.
• Lo strumento dei pagamenti è pensato per i clienti che vendono beni non fisici (es. software, servizi, eventi, corsi, contenuti, donazioni, ecc.) ed è meno adatto per chi spedisce beni fisici, in quanto HubSpot non calcola al momento le tasse o le spese di spedizione.
• Lo strumento dei pagamenti non è supportato negli account sandbox e deve essere configurato solo negli account di produzione standard. Se si tenta di impostare i pagamenti in un account sandbox, la richiesta di pagamento verrà respinta. Inoltre, i link di pagamento creati negli account sandbox appariranno nell'account di produzione e non potranno essere utilizzati per la riscossione dei pagamenti.

Impostazione dei pagamenti

Per attivare lo strumento dei pagamenti nel vostro account, dovrete completare un processo di richiesta in HubSpot. Il team di valutazione del rischio e di sottoscrizione di HubSpot esaminerà la domanda entro due o tre giorni lavorativi. Una volta approvata la domanda, potrete iniziare a riscuotere i pagamenti dai vostri clienti.

Prima di iniziare la procedura di richiesta, assicuratevi di avere a disposizione i dati di identificazione fiscale della vostra azienda, le informazioni sulla proprietà e le informazioni sul conto bancario negli Stati Uniti.

• Nel tuo account HubSpot, vai a Vendite > Pagamenti > Pagamenti.
• Fare clic su Imposta pagamenti.
• Nella sezione Prima di iniziare, la società ha sede negli Stati Uniti? selezionare Sì. Se la vostra azienda non ha sede negli Stati Uniti, comunicate a HubSpot dove volete utilizzare i pagamenti.
• Esaminate i Termini e condizioni e selezionate le caselle di controllo per confermare che soddisfate gli altri requisiti di idoneità.
• Fare clic su Avanti.

• Fare clic su Avvia.
• Inserite il nome, il cognome, l'indirizzo e-mail e il numero di telefono del titolare.
• Nella sezione Da quanto tempo la vostra azienda è in attività? selezionate un intervallo di tempo.
• Inserite le informazioni relative ai prodotti e ai servizi che intendete vendere utilizzando lo strumento dei pagamenti, in modo che HubSpot possa supportarvi al meglio.

• Fate clic su Avanti.
• Nella sezione Importo medio della transazione , selezionate l'importo medio che vi aspettate che un cliente paghi per ogni transazione.
• Nella sezione Volume mensile delle transazioni , selezionate l'intervallo stimato di pagamenti cumulativi che prevedete di raccogliere in un mese tramite lo strumento dei pagamenti.
• Nella sezione Dopo che i vostri clienti hanno pagato, quanto tempo impiegano di solito per ricevere i loro beni o servizi? Selezionate un intervallo di tempo . Per gli abbonamenti, utilizzare il tempo che intercorre tra il pagamento iniziale e la prima consegna.

• Fare clic su Avanti.
• Inserite un indirizzo e-mail e un numero di telefono per il vostro team di assistenza.
• Nel campo Descrizione dell'estratto conto bancario , inserite il nome che apparirà accanto all'addebito sull'estratto conto del cliente. Assicuratevi di utilizzare un nome riconoscibile per evitare i riaddebiti.
• Fare clic su Invia.

Aggiungere e modificare le informazioni sul conto bancario

Dopo che il vostro account è stato verificato e attivato, inserite i dettagli del conto bancario statunitense dove verranno depositati i pagamenti cumulativi giornalieri, o payout. È possibile aggiungere un conto bancario per ogni account HubSpot. È inoltre possibile rivedere le tariffe e le commissioni correnti per l'elaborazione dei pagamenti. Solo gli utenti con permessi di superamministrazione possono modificare le informazioni sul conto bancario. HubSpot invierà un'e-mail di conferma a ogni super amministratore dell'account ogni volta che le informazioni del conto bancario vengono aggiornate.

Se è necessario aggiornare il nome dell'azienda o il rappresentante autorizzato per il conto, contattare paymentsunderwriting@hubspot.com. Per apportare altre modifiche alle impostazioni dell'account di pagamento o per chiudere l'account di pagamento, contattare l'assistenza HubSpot.

Per aggiungere un conto bancario o aggiornare quello esistente:

• Nel tuo account HubSpot, fai clic sull'settings icona delle impostazioni nella barra di navigazione principale.
• Nel menu della barra laterale sinistra, spostarsi su Pagamenti.
• Nella scheda Pagamenti, fare clic su Aggiungi o Modifica accanto alla sezione Informazioni sul conto bancario.

• Nel pannello di destra, inserire le seguenti informazioni:
  • Nome del titolare del conto: il proprietario del conto bancario, che può essere una persona o una società.
  • Numero di routing: il numero che identifica la banca o l'istituto finanziario in una transazione monetaria.
  • Numero di conto: il numero utilizzato per identificare il conto presso una banca o un intermediario.
  • Confermare il numero di conto: quando si inseriscono per la prima volta le informazioni di un nuovo conto bancario, confermare il numero inserito nel campo precedente per accertarsi che sia esatto.
• Fare clic su Salva.

Una volta attivato l'account e aggiornate le informazioni bancarie, è possibile iniziare a creare e condividere link di pagamento o integrare i pagamenti con le proprie quotazioni.

Impostare il metodo di pagamento e le informazioni di spedizione predefinite

Quando si creano nuovi link di pagamento e preventivi, si applicano automaticamente i metodi di pagamento predefiniti selezionati nelle impostazioni di pagamento. Queste preferenze vengono utilizzate anche quando un cliente aggiorna le proprie informazioni di pagamento per gli abbonamenti. La modifica del metodo di pagamento predefinito non influisce sui link di pagamento o sui preventivi esistenti e si possono sovrascrivere queste impostazioni su un singolo link di pagamento o preventivo.

• Nel tuo account HubSpot, fai clic sull'settings icona delle impostazioni nella barra di navigazione principale.
• Nel menu della barra laterale sinistra, spostarsi su Pagamenti.
• Fare clic sulla scheda Cassa .
• Nella sezione Informazioni di fatturazione , selezionare le caselle di controllo accanto alla forma di pagamento preferita.
• Per richiedere un indirizzo di fatturazione per gli acquisti con carta di credito, selezionare la casella di controlloRaccogli indirizzi di fatturazione per gli acquisti con carta di credito .

• Per raccogliere l'indirizzo di spedizione del cliente durante il processo di checkout, nella sezione Informazioni sulla spedizione , fare clic per attivare l'opzione Abilita spedizione per raccogliere l'indirizzo di spedizione del cliente durante il processo di checkout . Quindi fare clic sul menu a discesa Paesi in cui si effettua la spedizione e selezionare le caselle di controllo accanto ai Paesi specifici.
  
  
  
  
• Fare clic su Salva.

Impostazione dei criteri

È possibile configurare la pagina di checkout dell'acquirente in modo che includa un link all'accordo sui termini di servizio della vostra azienda e che richieda all'acquirente di accettare i termini di servizio prima dell'acquisto.

Per configurare i criteri:

• Nel tuo account HubSpot, fai clic sull'settings icona delle impostazioni nella barra di navigazione principale.
• Nel menu della barra laterale sinistra, spostarsi su Pagamenti.
• Fare clic sulla scheda Cassa .
• Nella sezione Criteri, fare clic per attivare l'interruttore Termini di servizio. Una volta attivata, sarà possibile configurare l'URL dei termini di servizio e le opzioni di riconoscimento della casella di controllo.

• Nel campo Link ai termini di servizio ospitati, inserire l'URL dei termini di servizio. Gli acquirenti che fanno clic sul collegamento ipertestuale ai termini di servizio nella pagina di pagamento verranno indirizzati a questo URL.
• Nel campo Politica di cancellazione , inserite la politica di cancellazione della vostra azienda, fino a 3.000 caratteri.
• Nel campo Politica di rimborso, inserire la politica di rimborso dell'azienda, fino a 3.000 caratteri.
• Per richiedere all'acquirente di selezionare una casella di controllo di accettazione prima di poter acquistare, fare clic su per selezionare la casella di controllo di accettazione. Se questa impostazione non è attivata, nella pagina di checkout verrà visualizzata una dichiarazione generica sui termini di servizio sotto il pulsante di checkout.

• Fare clic su Salva.

Gestione del monitoraggio di Google Analytics

Se avete integrato Google Analytics con i vostri contenuti HubSpot, la pagina di pagamento sarà inclusa nel tracciamento per impostazione predefinita.

Attenzione: se si utilizzano funzioni GDPR o un banner di consenso per i cookie che richiede l'opt-in dei visitatori, lo script di Google Analytics verrà eseguito solo per i visitatori che accettano di essere tracciati. Se un visitatore si rifiuta di farlo, lo script di Google Analytics non verrà eseguito e i dati del visitatore non verranno tracciati.

Se non si desidera che Google Analytics tracci la pagina di pagamento:

• Nel tuo account HubSpot, fai clic sull'settings icona delle impostazioni nella barra di navigazione principale.
• Nel menu della barra laterale sinistra, spostatevi su Pagamenti.
• Fare clic sulla scheda Checkout .
• Sotto Google Analytics, fare clic per disattivare l'opzione Aggiungi l'attività di checkout del cliente all'integrazione di Google Analytics.

• Fare clic su Salva.

Gestione delle notifiche di pagamento

Impostate le notifiche che voi e i vostri clienti riceverete.

Le vostre notifiche

Per impostazione predefinita, gli utenti con permessi disuperamministrazione riceveranno notifiche per i seguenti eventi di pagamento:

• Pagamento non riuscito: notifiche per il mancato pagamento di un abbonamento ricorrente o di un pagamento ACH.
• Pagamento avviato: notifiche quando un cliente avvia un pagamento ACH.
• Pagamento ricevuto: notifiche quando un cliente effettua un acquisto, compresi i pagamenti di abbonamenti ricorrenti.
• Pagamento creato: notifiche per l'invio di un pagamento al conto bancario collegato. Le transazioni saranno depositate automaticamente sul vostro conto bancario entro due giorni lavorativi per i pagamenti con carta ed entro tre giorni lavorativi per i pagamenti ACH. Il deposito apparirà sull'estratto conto bancario come PAGAMENTI HUBSPOT.
• Pagamento non riuscito: notifiche per i casi in cui un pagamento sul conto bancario collegato non va a buon fine. Per saperne di più sui motivi per cui un versamento potrebbe non andare a buon fine.

Per gestire le notifiche di pagamento:

• Nel tuo account HubSpot, fai clic sull'settings icona delle impostazioni nella barra di navigazione principale.
• Nel menu della barra laterale sinistra, spostarsi su Notifiche.
• Fare clic per espandere le impostazioni di notifica dei pagamenti , quindi deselezionare o selezionare le caselle di controllo.

• Fare clic su Salva.

Notifiche ai clienti

Per gestire le notifiche che i clienti ricevono:

• Nel tuo account HubSpot, fai clic sull'settings icona delle impostazioni nella barra di navigazione principale.
• Nella barra laterale sinistra, spostarsi su Pagamenti.
• Fare clic sulla scheda Notifiche.
• Nella sezione Email dei clienti, configurare le email che i clienti riceveranno:
  • Pagamento fallito: per inviare ai clienti un link per aggiornare il loro metodo di pagamento quando il pagamento non va a buon fine, fare clic per attivare l'interruttore .
  • Promemoria per il prossimo pagamento: per inviare ai clienti un promemoria 14 giorni prima di un prossimo pagamento ricorrente, fare clic per attivare l'interruttore.
    
    
    
    
• Nella sezione Attività pubbliche è possibile aggiornare il numero di telefono e l'e-mail dell'assistenza. Per modificare il descrittore dell'estratto conto che appare sugli estratti conto dei clienti, contattare paymentsrisk@hubspot.com.

Impostare le impostazioni predefinite dei link di pagamento

Dopo aver configurato lo strumento dei pagamenti, è possibile configurare le impostazioni predefinite per i link di pagamento. È possibile sovrascrivere queste impostazioni predefinite quando si crea un nuovo link di pagamento o quando si modifica un link esistente.