Gestire i pagamenti

Dopo aver configurato lo strumento dei pagamenti, è possibile iniziare a raccogliere i pagamenti in HubSpot utilizzando link di pagamento o preventivi. Quando si riscuote un pagamento attraverso uno di questi metodi, i dettagli del pagamento vengono memorizzati in un record di pagamento. È possibile gestire i pagamenti raccolti in HubSpot emettendo rimborsi, inviando nuovamente le ricevute e scaricando i report dei pagamenti e degli esborsi.

Per gestire i pagamenti, è necessario essere un utente con permessi di superamministratore o con accesso a Gestione pagamenti e abbonamenti . Ogni utente conaccesso a Gestisci pagamenti e abbonamenti può visualizzare la cronologia delle transazioni e dei pagamenti, scaricare i rapporti sui pagamenti e sui versamenti, inviare nuovamente le ricevute, annullare gli abbonamenti ed emettere i rimborsi.

Per misurare le prestazioni dei vostri pagamenti, imparate a creare una dashboard dei ricavi dei pagamenti.

Raccogliere i pagamenti

Quando un pagamento viene elaborato con successo utilizzando un link di pagamento, un preventivo collegato allo strumento di pagamento o un modulo di pagamento, si verifica quanto segue:

• Riceverete una notifica di pagamento. Se non si desidera ricevere una notifica per un pagamento completato, è possibile disattivare le notifiche via e-mail per i pagamenti nelle impostazioni delle notifiche.

Nota bene: per i pagamenti ricorrenti, l'acquirente riceverà una ricevuta ad ogni addebito, ma voi riceverete una notifica solo per il primo pagamento effettuato. È possibile utilizzare i flussi di lavoro per inviare notifiche interne per i pagamenti successivi.

• L'acquirente riceverà una copia della ricevuta nella sua casella di posta elettronica. Per saperne di più sull'esperienza di checkout dell'acquirente.
• Un record di pagamento viene creato e associato al contatto, all'azienda, all'abbonamento e all'affare in questione. È possibile accedere ai record di pagamento anche dalla pagina dell'indice dei pagamenti.
• Verrà creato un record di contatto utilizzando l'indirizzo e-mail inserito dall'acquirente nella pagina di checkout, se non esiste già un record con quell'indirizzo e-mail. Se l'abbonamento include contatti di marketing, il contatto sarà automaticamente impostato come contatto di marketing. Scoprite come impostare i contatti come non marketing, creando anche un flusso di lavoro per automatizzare il processo.

Attenzione: lo strumento per i pagamenti è destinato a transazioni di pagamento online standard e non supporta la raccolta di informazioni di pagamento sensibili dai vostri clienti a voce o per telefono. Se avete inviato un pagamento per conto di un cliente, è possibile che il pagamento venga associato al contatto sbagliato. Ciò è dovuto al fatto che avete compilato un modulo di HubSpot in precedenza e state inviando il pagamento utilizzando una finestra di navigazione non privata, il che fa sì che HubSpot utilizzi i vostri cookie esistenti per associare il pagamento. Per correggere i pagamenti associati in modo errato, spostarsi sul record del pagamento e aggiornare il record del contatto associato.

• Nel vostro account HubSpot verrà creato un record di accordo e l'importo dell'accordo verrà aggiornato al totale del pagamento, compresi gli eventuali sconti applicati. Per i pagamenti ricorrenti, non verrà creato un nuovo record di accordo ogni volta che i pagamenti ricorrenti vengono elaborati, ma tali pagamenti appariranno nel record dell'abbonamento.

• Quando un acquirente acquista articoli di linea ricorrenti utilizzando un link di pagamento o un preventivo collegato allo strumento dei pagamenti:
  • HubSpot crea un unico record di abbonamento quando le voci ricorrenti hanno la stessa frequenza di pagamento e la stessa durata. Ad esempio, se un acquirente acquista due abbonamenti mensili con una durata di un anno, HubSpot raggrupperà entrambe le voci ricorrenti nello stesso record di abbonamento. L'abbonamento sarà associato al contatto e al record dell'affare.
  • HubSpot crea record di abbonamento separati quando le voci ricorrenti hanno frequenze di pagamento o durate diverse. Ad esempio, se un acquirente acquista un abbonamento mensile e uno annuale con una durata di un anno, HubSpot creerà due record di abbonamento. Gli abbonamenti saranno associati al contatto e al record dell'affare.
  • L'acquirente verrà addebitato a ogni ciclo di fatturazione secondo i termini impostati sul preventivo o sul link di pagamento e riceverà una notifica ogni volta che viene addebitato. È anche possibile attivare le e-mail di promemoria per avvisare l'acquirente 14 giorni prima del pagamento dell'abbonamento successivo. Le proprietà dell'abbonamento associato saranno aggiornate anche in HubSpot. Per saperne di più sulla gestione degli abbonamenti.
• Quando si verificano attività di pagamento, come ad esempio l'invio o il rimborso di un pagamento, tali attività appaiono automaticamente nei record del contatto, dell'affare e dell'azienda associati al pagamento.

Ricevere i pagamenti

Ipagamenti sono i fondi depositati sul vostro conto bancario dai pagamenti raccolti ogni giorno, al netto di eventuali commissioni, rimborsi o chargeback.

HubSpot invierà un'e-mail di notifica del pagamento giornaliero che include il totale del pagamento. I fondi dei pagamenti vengono depositati sul vostro conto corrente entro due giorni lavorativi per i pagamenti con carta ed entro tre giorni lavorativi per i pagamenti ACH.

Se ci sono giorni in cui il totale dei pagamenti giornalieri è inferiore ai rimborsi o ai chargeback elaborati quel giorno, HubSpot addebiterà il vostro conto bancario per coprire la differenza. In questi giorni, riceverete un'e-mail di pagamento da HubSpot che include l'importo addebitato sul vostro conto.

Per saperne di più sull'addebito automatico e sulla pausa dei pagamenti, consultate la documentazione di Stripe, il partner di HubSpot per l'elaborazione dei pagamenti.

Scaricare i rapporti di pagamento

È possibile scaricare i rapporti che includono i dettagli dei pagamenti o dei versamenti, nonché un rapporto di riconciliazione dei pagamenti.

• Nel tuo account HubSpot, naviga su Vendite > Pagamenti.
• In alto a destra, fare clic su Vai alle transazioni e ai rapporti.
• Per scaricare un report dei pagamenti o dei versamenti del conto, fare clic in alto a destra su e selezionare uno dei seguenti tipi di report:
  • Riconciliazione dei pagamenti: visualizza un elenco di pagamenti con i relativi dettagli. Il report include le transazioni incluse in ogni pagamento, come pagamenti, rimborsi e commissioni, in ordine decrescente.
  • Dettagli dei pagamenti: visualizza tutte le transazioni dei clienti, come i pagamenti una tantum e ricorrenti, i rimborsi, le commissioni transazionali e le controversie.
  • Dettagli dei pagamenti: visualizza tutti i pagamenti dei clienti che sono inclusi nel totale dei pagamenti giornalieri.
• Nella finestra di dialogo, fare clic sul menu a discesa Formato file e selezionare unformato , quindi fare clic su Esporta.