Gestire i pagamenti

Dopo aver configurato lo strumento dei pagamenti, è possibile iniziare a raccogliere i pagamenti in HubSpot utilizzando fatture, link di pagamento e preventivi. Quando si riscuote un pagamento attraverso uno di questi metodi, i dettagli del pagamento vengono memorizzati in un record di pagamento. È possibile gestire i pagamenti raccolti in HubSpot emettendo rimborsi, inviando nuovamente le ricevute e scaricando i report dei pagamenti e degli esborsi.

Per gestire i pagamenti, è necessario essere un utente con permessi disuperamministratore o con accesso aGestione pagamenti e abbonamenti . Ogni utente conaccesso a Gestisci pagamenti e abbonamenti può visualizzare la cronologia delle transazioni e dei pagamenti, scaricare i rapporti sui pagamenti e sui versamenti, inviare nuovamente le ricevute, annullare gli abbonamenti ed emettere i rimborsi.

Per misurare le prestazioni dei vostri pagamenti, imparate a creare una dashboard dei ricavi dei pagamenti.

Riscuotere i pagamenti

Quando un pagamento viene elaborato con successo utilizzando un link di pagamento, un preventivo collegato allo strumento pagamenti, un modulo di pagamento o una fattura, si verifica quanto segue:

• Riceverete una notifica di pagamento. Se non si desidera ricevere una notifica per un pagamento completato, è possibile disattivare le notifiche via e-mail per i pagamenti nelle impostazioni delle notifiche.

Nota bene: per i pagamenti ricorrenti, l'acquirente riceverà una ricevuta ad ogni addebito, ma voi riceverete una notifica solo per il primo pagamento effettuato. È possibile utilizzare i flussi di lavoro per inviare notifiche interne per i pagamenti successivi.

• L'acquirente riceverà una copia della ricevuta nella sua casella di posta elettronica. Per saperne di più sull'esperienza di checkout dell'acquirente.
• Un record di pagamento viene creato e associato al contatto, all'azienda, all'abbonamento, alla fattura e alla transazione pertinenti. È possibile accedere ai record di pagamento anche dalla pagina dell'indice dei pagamenti.
• Verrà creato un record di contatto utilizzando l'indirizzo e-mail inserito dall'acquirente nella pagina di checkout, se non esiste già un record con quell'indirizzo e-mail. Se l'abbonamento include contatti di marketing, il contatto sarà automaticamente impostato come contatto di marketing. Scoprite come impostare i contatti come non marketing, creando anche un flusso di lavoro per automatizzare il processo.

Attenzione: lo strumento per i pagamenti è destinato a transazioni di pagamento online standard e non supporta la raccolta di informazioni di pagamento sensibili dai vostri clienti a voce o per telefono. Se avete inviato un pagamento per conto di un cliente, è possibile che il pagamento venga associato al contatto sbagliato. Ciò è dovuto al fatto che avete compilato un modulo di HubSpot in precedenza e state inviando il pagamento utilizzando una finestra di navigazione non privata, il che fa sì che HubSpot utilizzi i vostri cookie esistenti per associare il pagamento. Per correggere i pagamenti associati in modo errato, spostarsi sul record del pagamento e aggiornare il record del contatto associato.

• Nel vostro account HubSpot verrà creato un record di accordo e l'importo dell'accordo verrà aggiornato al totale del pagamento, compresi gli eventuali sconti applicati. Per i pagamenti ricorrenti, non verrà creato un nuovo record di accordo ogni volta che i pagamenti ricorrenti vengono elaborati, ma tali pagamenti appariranno nel record dell'abbonamento.

• Quando un acquirente acquista voci ricorrenti utilizzando una fattura, un link di pagamento o un preventivo collegato allo strumento dei pagamenti:
  • HubSpot crea un unico record di abbonamento quando le voci ricorrenti hanno la stessa frequenza di pagamento e la stessa durata. Ad esempio, se un acquirente acquista due abbonamenti mensili con una durata di un anno, HubSpot raggrupperà entrambe le voci ricorrenti nello stesso record di abbonamento. L'abbonamento sarà associato al contatto e al record dell'affare.
  • HubSpot crea record di abbonamento separati quando le voci ricorrenti hanno frequenze di pagamento o durate diverse. Ad esempio, se un acquirente acquista un abbonamento mensile e uno annuale con una durata di un anno, HubSpot creerà due record di abbonamento. Gli abbonamenti saranno associati al contatto e al record dell'affare.
  • L'acquirente verrà addebitato a ogni ciclo di fatturazione secondo i termini impostati sul preventivo o sul link di pagamento e riceverà una notifica ogni volta che viene addebitato. È anche possibile attivare le e-mail di promemoria per avvisare l'acquirente 14 giorni prima del pagamento dell'abbonamento successivo. Le proprietà dell'abbonamento associato saranno aggiornate anche in HubSpot. Per saperne di più sulla gestione degli abbonamenti.
• Quando si verificano attività di pagamento, come ad esempio l'invio o il rimborso di un pagamento, tali attività appaiono automaticamente nei record del contatto, dell'affare e dell'azienda associati al pagamento.

Ricevere i pagamenti

Ipagamenti sono i fondi depositati sul vostro conto bancario dai pagamenti raccolti ogni giorno, al netto di eventuali commissioni, rimborsi o chargeback.

HubSpot invierà un'e-mail di notifica del pagamento giornaliero che include il totale del pagamento. I fondi dei pagamenti vengono depositati sul vostro conto corrente entro due giorni lavorativi per i pagamenti con carta ed entro tre giorni lavorativi per i pagamenti ACH.

Se ci sono giorni in cui il totale dei pagamenti giornalieri è inferiore ai rimborsi o ai chargeback elaborati quel giorno, HubSpot addebiterà il vostro conto bancario per coprire la differenza. In questi giorni, riceverete un'e-mail di pagamento da HubSpot che include l'importo addebitato sul vostro conto.

Per saperne di più sull'addebito automatico e sulla pausa dei pagamenti, consultate la documentazione di Stripe, il partner di HubSpot per l'elaborazione dei pagamenti.

Scaricare i rapporti di pagamento

È possibile scaricare i rapporti che includono i dettagli dei pagamenti o dei versamenti, nonché un rapporto di riconciliazione dei pagamenti.

• Nel tuo account HubSpot, vai a Vendite > Pagamenti > Pagamenti.
• In alto a destra, fare clic su Vai ai pagamenti e ai rapporti.
• Nella scheda Pagamenti è possibile visualizzare la cronologia dei pagamenti, compresi i singoli pagamenti e il loro stato. Per visualizzare ulteriori dettagli su un pagamento, fare clic sulladata del pagamento , quindi visualizzare i dettagli nella barra laterale di destra.
• Per scaricare un resoconto dei pagamenti o dei versamenti del conto, cliccare in alto a destra su Scarica resoconti e selezionare uno dei seguenti tipi di resoconto:
  • Riconciliazione dei pagamenti: visualizza un elenco di pagamenti con dettagli dettagliati. Il rapporto include le transazioni incluse in ogni pagamento, come pagamenti, rimborsi e commissioni, in ordine decrescente.
  • Dettagli dei pagamenti: visualizza tutte le transazioni dei clienti, come i pagamenti una tantum e ricorrenti, i rimborsi, le commissioni transazionali e le controversie.
  • Dettagli dei pagamenti: visualizza tutti i pagamenti dei clienti che sono inclusi nel totale dei pagamenti giornalieri.
• Nella finestra di dialogo, fare clic sul menu a discesa Formato file e selezionare un formato, quindi fare clic su Esporta.

Visualizza i record di pagamento

Quando si riscuote un pagamento in HubSpot, i dettagli del pagamento vengono memorizzati in un record di pagamento nella pagina dell'indice dei pagamenti.

• Nel tuo account HubSpot, vai a Vendite > Pagamenti > Pagamenti.
• I record di pagamento vengono visualizzati nella tabella della pagina indice. Nella colonna Stato , visualizzare lo stato del pagamento:
  • Elaborazione: l'addebito sul conto bancario dell'acquirente di un pagamento effettuato tramite ACH può richiedere da due a tre giorni, durante i quali lo stato appare come Elaborazione. Quando il pagamento viene elaborato, lo stato cambia in Successo o Fallito.
  • Riuscito: il pagamento è stato riscosso con successo dall'acquirente.
  • Fallito: il metodo di pagamento dell'acquirente non è stato addebitato correttamente. Questo stato si applica solo ai pagamenti effettuati tramite ACH o abbonamento.
  • Parzialmente rimborsato: il pagamento è stato rimborsato per un importo inferiore a quello originariamente pagato dall'acquirente.
  • Rimborsato : è stato rimborsato l'importo totale del pagamento originale.
  • Rimborso in corso: è stata presentata una richiesta di rimborso. L'elaborazione dei rimborsi per i pagamenti effettuati tramite ACH può richiedere da cinque a dieci giorni lavorativi.

• Utilizzate i filtri in alto per segmentare i record di pagamento in base a proprietà come lo stato, il metodo di pagamento o l'importo. Per saperne di più sulla visualizzazione e sul filtraggio dei record, consultare la pagina dell'indice.
• Nella colonna Importo lordo, fare clic sull'importo del pagamento.
• Il record di pagamento si apre nel pannello di destra. Include un riepilogo dell'importo del pagamento, della data di pagamento, del cliente e del metodo di pagamento.
• Il record comprende anche diverse sezioni per la cronologia dei pagamenti, le voci di riga, gli abbonamenti e le associazioni di record. Per chiudere o espandere una sezione, fare clic sul nome della sezione.
  
  

  

• Se esiste già un'associazione, per visualizzare i dettagli del record associato, passare il mouse sul record associato e fare clic su Anteprima. In alternativa, fare clic sul menu a discesa Altro e selezionare Modifica etichette associazione o Rimuovi associazione.

• Se necessario, è possibile modificare le associazioni. Per associare il pagamento a un record di contatto, azienda o affare esistente, fare clic su Aggiungi nella sezione relativa al tipo di record.

Nota bene: se si apportano modifiche alle associazioni esistenti, la vecchia associazione verrà sostituita da quella aggiornata. È possibile associare un solo record di abbonamento, contatto, accordo e azienda a un record di pagamento, ma un record di contatto, azienda, accordo o abbonamento può avere più record di pagamento associati.

Emettere rimborsi o inviare ricevute

È possibile emettere un rimborso o inviare nuovamente una ricevuta all'acquirente dalla pagina dell'indice dei pagamenti. Il pagamento deve essere stato elaborato correttamente prima di poter emettere il rimborso.

• Nel tuo account HubSpot, vai a Vendite > Pagamenti > Pagamenti.
• Fare clic sull'importo del pagamento. Il record di pagamento si aprirà nel pannello di destra.
• Per emettere un rimborso, fare clic sul menu a discesa Azioni e selezionare Rimborso. L'emissione di un rimborso non influisce sull'abbonamento attivo e la fatturazione continuerà come previsto.

• • Nella finestra di dialogo, inserire l'importo del rimborso, quindi fare clic sul menu a discesa Motivo e selezionare un motivo per il rimborso.
  • Fare clic su Rimborso. HubSpot detrarrà l'importo della transazione originale dai pagamenti futuri o lo addebiterà sul conto bancario. Tenete presente che possono essere necessari 5-10 giorni lavorativi perché il rimborso appaia sull'estratto conto del cliente.
• Per inviare nuovamente una ricevuta al cliente, fare clic sul menu a discesa Azioni e selezionare Invia ricevuta.
  • Nella finestra di dialogo, l'indirizzo e-mail del cliente apparirà per impostazione predefinita. Per modificare o aggiungere un altro destinatario, inserire un altro indirizzo e-mail nel campo Indirizzo e-mail .
  • Fare clic su Invia.
• Per recuperare una copia dell'autorizzazione di una transazione ACH, fareclic sul menu a discesa Azioni e selezionare Ottieni copia dell'autorizzazione. Si riceverà un'e-mail con i dettagli dell'autorizzazione ACH inclusi nel corpo dell'e-mail.

• Per tornare alla pagina dell'indice dei pagamenti, fare clic su Chiudi.

È possibile utilizzare i filtri della pagina indice per segmentare i pagamenti in viste personalizzate. Ad esempio, è possibile creare una vista dei pagamenti rimborsati, dei pagamenti effettuati tramite ACH o dei pagamenti non riusciti.

Personalizzare le ricevute

È possibile personalizzare l'aspetto delle ricevute nelle impostazioni di branding del proprio account, compresi il nome della società, il logo e la barra colorata nella parte superiore dell'e-mail.

Nota bene: qualsiasi modifica apportata al nome, al logo o ai colori dell'azienda nelle impostazioni di branding dell'account verrà applicata a tutti i link di pagamento, indipendentemente dall'utente che ha creato il link. Queste modifiche si applicheranno anche a tutti gli strumenti che utilizzano il marchio predefinito, comprese le pagine di pianificazione, i documenti di vendita, i preventivi e i flussi di chat.

• Nel tuo account HubSpot, fai clic sull'settings icona delle impostazioni nella barra di navigazione principale.
• Nel menu della barra laterale sinistra, selezionare Impostazioni predefinite dell'account.
  • Per aggiornare il nome della società che appare sulla ricevuta, nel campo Informazioni sulla società inserire il nome della società.
  • Per aggiornare il logo e i colori, fare clic sulla scheda Branding e scoprire come caricare un nuovo logo o selezionare un nuovo colore primario.
• Fare clic su Salva.

Per saperne di più sulla rendicontazione dei pagamenti utilizzando i report a oggetto singolo e i report personalizzati.

Utilizzare i pagamenti in altri strumenti di HubSpot

È possibile utilizzare i dati di pagamento in altri strumenti, come flussi di lavoro ed elenchi.

• Create un flusso di lavoro basato sui pagamenti per inviare automaticamente un'e-mail di benvenuto agli acquirenti non appena viene effettuato un pagamento con successo, oppure create fatture pagate utilizzando le azioni del flusso di lavoro di QuickBooks. Ad esempio:
  • Usare laproprietà Sorgente o ID sorgente per attivare un flusso di lavoro quando viene effettuato un pagamento tramite un qualsiasi link di pagamento o uno specifico.
    
    
    
  • Utilizzare la proprietà Status per attivare un flusso di lavoro quando un pagamento non è andato a buon fine.
    
    
• Creare un elenco di contatti che hanno effettuato pagamenti con carta di credito o un elenco di contatti che hanno acquistato un prodotto o un servizio utilizzando un link di pagamento specifico.