Gestione dei pagamenti

Nota bene: Strumento per la gestione dei pagamenti HubSpot è l'opzione nativa di HubSpot, progettata per integrarsi perfettamente con la piattaforma per la gestione dei clienti. Strumento per la gestione dei pagamenti HubSpot è disponibile solo per le aziende con sede negli Stati Uniti con account Starter, Professional ed Enterprise. L'elaborazione dei pagamenti Stripe è disponibile per tutti gli abbonamenti ed è disponibile a livello internazionale, con alcune eccezioni. È inoltre possibile <a href="/elaborazione dei pagamenti/connect-your-stripe-account-as-a-payment-processor-in-hubspot\" rel="noopener" target="_blank">collegare il proprio account Stripe esistente</a>.</p> </div>

Riscossioni di pagamenti

Quando un pagamento viene elaborato, si verifica quanto segue:

• Riceverete una notifica di pagamento. Se non si desidera ricevere una notifica per un pagamento completato, è possibile disattivare le notifiche e-mail per i pagamenti nelle impostazioni delle notifiche.

Nota bene: per i pagamenti ricorrenti, l'acquirente riceverà una ricevuta ad ogni addebito, ma voi riceverete una notifica solo per il primo pagamento effettuato. È possibile utilizzare i flussi di lavoro per inviare notifiche interne per i pagamenti successivi.

• L'acquirente riceverà una copia della ricevuta nella sua posta in arrivo. Per saperne di più sull'esperienza di checkout dell'acquirente.

Nota bene: le notifiche e le ricevute vengono inviate solo per i pagamenti riscossi tramite Riscossioni HubSpot o elaborazione dei pagamenti Stripe, non per altre fonti di integrazione, come QuickBooks Online.

• Per il pagamento viene creata una fattura.
• Viene creato un record del pagamento, che viene associato ai relativi record del contatto, dell'azienda, dell'abbonamento, della fattura e della trattativa. È possibile accedere ai record del pagamento anche nella pagina dell'indice dei pagamenti.
• Viene creato un record del contatto utilizzando l'indirizzo e-mail inserito dall'acquirente nella pagina di checkout, se non esiste già un record con quell'indirizzo e-mail.
  • Se l'abbonamento prevede contatti di marketing, i nuovi contatti saranno automaticamente impostati come contatti di marketing. È possibile creare un flusso di lavoro per impostare i contatti esistenti come contatti di marketing al momento del pagamento.
  • Se non volete che i contatti che effettuano pagamenti siano impostati come contatti di marketing, imparate come impostare i contatti come non di marketing, creando anche un flusso di lavoro per automatizzare il processo.

Attenzione: lo strumento Pagamenti è destinato a transazioni di pagamento online standard e non supporta la raccolta di informazioni sensibili sui pagamenti da parte degli acquirenti in forma orale o telefonica. Se avete inviato un pagamento per conto di un acquirente, è possibile che il pagamento venga associato al contatto sbagliato. Ciò è dovuto al fatto che avete compilato in precedenza un Form non HubSpot e state inviando il pagamento utilizzando una finestra Browse non privata, il che fa sì che HubSpot utilizzi i cookie esistenti per associare il pagamento. Per correggere i pagamenti associati in modo errato, navigare nel record del pagamento e aggiornare il record del contatto associato.

• Nel vostro account HubSpot verrà creato un record della trattativa e l'importo della trattativa verrà aggiornato al totale del pagamento, compresi gli eventuali sconti applicati. Per i pagamenti ricorrenti, non verrà creato un nuovo record della trattativa ogni volta che vengono elaborati i pagamenti ricorrenti, ma tali pagamenti appariranno nel record dell'abbonamento.
• Quando un acquirente acquista voci ricorrenti utilizzando un link di pagamento o un preventivo:
  • Strumento per i pagamenti hubspot crea un unico record dell'abbonamento quando le voci ricorrenti hanno la stessa frequenza di pagamento e la stessa durata. Ad esempio, se un acquirente acquista due abbonamenti mensili con durata di un anno, HubSpot raggrupperà entrambe le voci ricorrenti nello stesso record dell'abbonamento. L'abbonamento sarà associato al contatto e al record della trattativa.
  • HubSpot crea record dell'abbonamento separati quando le voci ricorrenti hanno frequenze di pagamento o durate diverse. Ad esempio, se un acquirente acquista un abbonamento mensile e uno annuale con una durata di un anno, HubSpot creerà due record dell'abbonamento. Gli abbonamenti saranno associati al contatto e al record della trattativa.
  • All'acquirente verrà addebitato ogni ciclo di fatturazione secondo i termini impostati nel preventivo o nel link di pagamento, e riceverà una notifica ogni volta che viene addebitato. È anche possibile attivare e-mail di promemoria per avvisare l'acquirente 14 giorni prima del successivo pagamento dell'abbonamento. Le proprietà degli abbonamenti associati saranno aggiornate anche in HubSpot. Per saperne di più sulla gestione degli abbonamenti.
  • Per ogni pagamento ricorrente verrà creata una fattura.
• Quando si verificano attività di pagamento, come l'invio o il rimborso di un pagamento, le attività vengono automaticamente visualizzate nei record del contatto, dell'affare e dell'azienda associati al pagamento.

Ricevere gli emolumenti

Gli emolumenti sono i fondi depositati sul vostro account bancario dai pagamenti raccolti ogni giorno, meno eventuali commissioni, rimborsi o chargeback. Se utilizzate l'elaborazione dei pagamenti HubSpot, potete visualizzare gli strumenti per i pagamenti in HubSpot. Se avete collegato Stripe come opzione per l'elaborazione dei pagamenti, le informazioni sugli emolumenti non appariranno nel vostro account HubSpot, ma dovrete scaricare e gestire i rapporti sui pagamenti in HubSpot.

HubSpot invierà ogni giorno un'e-mail di notifica dell'emolumento che include il totale del pagamento. Gli emolumenti vengono depositati sul vostro account entro due giorni lavorativi per i pagamenti con carta ed entro tre giorni lavorativi per i pagamenti con addebito diretto ACH.

Se ci sono giorni in cui il totale dell'emolumento giornaliero è inferiore ai rimborsi o ai chargeback elaborati quel giorno, HubSpot addebiterà il vostro account bancario per coprire la differenza. In questi giorni, riceverete un'e-mail di emolumento da HubSpot che include l'importo addebitato sul vostro account.

Per saperne di più sull'addebito automatico e sull'emolumento sospeso, consultate la documentazione di Stripe, il partner di HubSpot per l'elaborazione dei pagamenti.

Scaricare i rapporti di pagamento

Nota bene: se avete inserito Stripe come elaboratore del pagamento, la scheda Strumento per i pagamenti HubSpot non apparirà nel vostro account. Dovrete invece scaricare e gestire i rapporti di pagamento in Stripe.

È possibile scaricare rapporti che includono i dettagli dei pagamenti o degli emolumenti, nonché un rapporto di riconciliazione dei pagamenti.

1. Nel tuo account HubSpot, fai clic sulle settings icona delle impostazioni nella barra di navigazione principale.
2. Nel menu della barra laterale sinistra, selezionare Pagamenti.
3. Nella scheda Emolumenti è possibile visualizzare la cronologia degli emolumenti, compresi i singoli pagamenti e il loro stato. Per visualizzare ulteriori dettagli su un emolumento, fare clic sulladata dell'emolumento , quindi visualizzare i dettagli nella barra laterale di destra.
4. Per scaricare un rapporto sui pagamenti o sugli emolumenti dell'account, cliccare in alto a destra su Scarica rapporti e selezionare uno dei seguenti tipi di rapporto:
   • Riconciliazione dei pagamenti: visualizza un elenco degli emolumenti con i dettagli dei pagamenti. Il rapporto include le transazioni incluse in ciascun emolumento, come pagamenti, rimborsi e commissioni, in ordine decrescente.
   • Dettagli dei pagamenti: visualizza tutte le transazioni degli acquirenti, come pagamenti una tantum e ricorrenti, rimborsi, commissioni transazionali e controversie.
   • Dettagli dell'emolumento: visualizza tutti i pagamenti degli acquirenti che sono inclusi nel totale dell'emolumento giornaliero.
5. Nella finestra di dialogo, fare clic sul menu a discesa Formato file e selezionare un formato, quindi fare clic su Esportazione.

Record del pagamento

Quando si riscuote un pagamento in HubSpot, i dettagli del pagamento vengono memorizzati in un record per i pagamenti hubspot.

Nota bene: se non ci sono record del pagamento (ad esempio, nessuna transazione completata), si verrà reindirizzati alle impostazioni dei pagamenti per completare la configurazione dei pagamenti quando si naviga nella pagina dell'indice dei pagamenti.

1. Nel tuo account HubSpot, passa a Commerce > Pagamenti.
2. I record del pagamento appariranno nella tabella della pagina indice. Nella colonna Stato , visualizzare lo stato del pagamento:
   • Pagamento: il tempo di elaborazione del pagamento dipende dal metodo di pagamento utilizzato. Una volta che il pagamento è stato elaborato, lo stato cambierà in Successo o Fallimento. Per saperne di più sui tempi di elaborazione.
   • Riuscito: il pagamento è stato riscosso con successo dall'acquirente.
   • Fallito: il metodo di pagamento dell'acquirente non è stato addebitato con successo. Questo stato si applica solo ai pagamenti effettuati tramite addebito bancario, come i pagamenti ACH o gli abbonamenti.
   • Rimborso parziale: il pagamento è stato rimborsato per un importo inferiore a quello originariamente pagato dall'acquirente.
   • Rimborsato: è stato rimborsato l'importo totale del pagamento originale.
   • Rimborso in corso: è stata presentata una richiesta di rimborso. L'elaborazione dei pagamenti effettuati tramite addebito bancario, come ad esempio l'ACH, può richiedere da cinque a dieci giorni lavorativi.
     
     
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3. Usare i filtri in alto per segmentare i record del pagamento in base a proprietà come lo stato, il metodo di pagamento o l'importo. Per ulteriori informazioni sulla visualizzazione e sul filtraggio dei record, consultare la pagina dell'indice.
4. Nella colonna Importo lordo, fare clic sull'importo del pagamento.
5. Il record del pagamento si aprirà nel pannello di destra. Il record include un riepilogo dell'importo, della data di pagamento, dell'acquirente e del metodo di pagamento.
6. Il record comprende anche diverse sezioni per la cronologia dei pagamenti, le voci, gli abbonamenti e le associazioni del record. Per chiudere o espandere una sezione, fare clic sul nome della sezione.
   
   

• • Se si utilizza Stripe come opzione per l'elaborazione dei pagamenti e si vende in più valute, le relative commissioni saranno visualizzate insieme all'importo netto ricevuto nella valuta di regolamento, quando questa differisce dalla valuta del pagamento. Ad esempio, se il vostro account bancario collegato a Stripe è in dollari USA, ma riscuotete un pagamento in euro, vedrete l'importo lordo, le commissioni e l'importo netto in euro, ma le commissioni e l'importo netto saranno visualizzati anche in dollari USA. Il tasso di cambio viene applicato da Stripe.

7. Se esiste già un'associazione, per visualizzare i dettagli del record associato, passare il mouse sul record associato e fare clic su Anteprima. In alternativa, fare clic sul menu a discesa Altro e selezionare Modifica etichette di associazione o Rimuovi associazione.
   
   
   
8. Se necessario, è possibile modificare le associazioni. Per associare il pagamento a unrecord del contatto, dell'azienda o della trattativa esistente, fare clic su Aggiunginella sezione relativa al tipo di record .

Nota bene: se si apportano modifiche alle associazioni esistenti, la vecchia associazione verrà sostituita da quella aggiornata. È possibile associare un solo record dell'abbonamento, del contatto, dell'affare e dell'azienda a un record del pagamento, ma un record del contatto, dell'azienda, dell'affare o dell'abbonamento può avere più record del pagamento associati.

Emettere rimborsi o inviare ricevute

È possibile emettere un rimborso o inviare una ricevuta all'acquirente dalla pagina dell'indice dei pagamenti. Prima di poter emettere il rimborso, il pagamento deve essere stato elaborato con successo.

1. Nel tuo account HubSpot, passa a Commerce > Pagamenti.
2. Fare clic sull'importo del pagamento. Il record del pagamento si aprirà nel pannello di destra.
3. Per emettere un rimborso, fare clic su Azioni, quindi selezionare Rimborso. L'emissione di un rimborso non influisce sull'abbonamento attivo e la fatturazione continuerà come previsto.

• • Nella finestra di dialogo, inserire l'importo del rimborso, quindi fare clic sul menu a discesa Motivo e selezionare un motivo per il rimborso.
  • Fare clic su Rimborso. HubSpot detrarrà l'importo della transazione originale dagli emolumenti futuri o lo addebiterà sul vostro account. Tenete presente che possono essere necessari 5-10 giorni lavorativi prima che il rimborso appaia sull'estratto conto dell'acquirente.

3. Per inviare una ricevuta all'acquirente, fare clic su Azioni, quindi selezionare Invia ricevuta.
4. Nella finestra di dialogo, per impostazione predefinita, apparirà l'indirizzo e-mail dell'acquirente. Per modificare o aggiungere un altro destinatario, nelcampo Indirizzo e-mail inserire un altro indirizzoe-mail .
5. Fare clic su Invia.
6. Per recuperare una copia dell'autorizzazione di una transazione di addebito bancario, come l'addebito diretto ACH, fare clic sul menu a discesa Azioni e selezionare Ottieni copia dell'autorizzazione. Si riceverà un'e-mail con i dettagli dell'autorizzazione inclusi nel corpo della stessa.
   
   
   
7. Per tornare alla pagina dell'indice dei pagamenti, fare clic su Chiudere.

È possibile utilizzare i filtri della pagina dell'indice per segmentare i pagamenti in visualizzazioni personalizzate. Ad esempio, è possibile creare una vista dei pagamenti rimborsati, dei pagamenti effettuati tramite un particolare metodo di pagamento (ad esempio, l'addebito diretto ACH) o dei pagamenti non riusciti.

Personalizzare le ricevute

È possibile personalizzare l'aspetto delle ricevute nelle impostazioni di branding del proprio account, compresi il nome dell'azienda, il logo e la barra colorata nella parte superiore dell'e-mail.

Nota bene: qualsiasi modifica apportata al nome, al logo o ai colori dell'azienda nelle impostazioni di branding dell'account verrà applicata a tutti i link di pagamento, indipendentemente dall'utente che ha creato il link. Queste modifiche si applicheranno anche a tutti gli strumenti che utilizzano il branding predefinito, comprese le pagine di pianificazione, i documenti di vendita, i preventivi e i chatflow.

1. Nel tuo account HubSpot, fai clic sulle settings icona delle impostazioni nella barra di navigazione principale.
2. Nel menu della barra laterale sinistra, selezionare Menu account predefiniti.
   • Per aggiornare il nome dell'azienda che appare sulla ricevuta, nel campo Informazioni sull'azienda inserire il nome dell'azienda.
   • Per aggiornare il logo e i colori, fare clic sulla scheda Branding e scoprire come caricare un nuovo logo o selezionare un nuovo colore primario.
3. Fare clic su Salva.

Per saperne di più sulla creazione di rapporti sui pagamenti utilizzando rapporti a oggetto singolo e rapporti personalizzati.

Pagamenti contestati

Se i pagamenti vengono contestati dagli acquirenti, è possibile tracciare le controversie dall'apertura alla chiusura. Per saperne di più sul processo di risoluzione delle controversie, consultate le nostre FAQ sui chargeback e sui resi bancari.

Come vengono notificate e tracciate le controversie

• Riceverete un'e-mail di notifica quando una controversia viene aperta, vinta o persa. Le notifiche possono essere disattivate nelle impostazioni di notifica dei pagamenti.

• Lostato della controversiasaràvisualizzato sullo stato del pagamento.

• La cronologia dei pagamenti verrà aggiornata con lo stato della controversia durante l'intero processo.
  
  
  
• Leproprietà della controversia possono essere utilizzate per ottenere ulteriori informazioni su una particolare controversia.

Elenco dei pagamenti con uno stato di contestazione

Per visualizzare i pagamenti con stato di contestazione:

1. Nel tuo account HubSpot, passa a Commerce > Pagamenti.
2. In alto a sinistra, fare clic su Stato e selezionare uno o più stati di contestazione. Lo stato di contestazione di un pagamento può essere:
   • Contestato (azione necessaria): la controversia è stata aperta e deve essere contrastata o accettata.
   • Controverso (in attesa di decisione): la controversia è stata controbattuta ed è in attesa della decisione della banca.
   • Controversa (vinta): la banca si è pronunciata a favore dell'esercente.
   • Controversa (persa): la banca ha dato ragione al titolare della carta.
     
     
3. Verranno visualizzati i pagamenti con gli stati di contestazione selezionati.

Proprietà delle controversie

Le proprietà delle controversie possono essere aggiunte come colonne alla pagina di indice dei pagamenti e utilizzate in altri strumenti di HubSpot come elenchi, rapporti e Flussi di lavoro. Le proprietà delle controversie sono:

• Data di creazione della controversia: la data di creazione della controversia.
• Importo della controversia: l'importo contestato.
• Scadenza della controversia: la scadenza della decisione sulla controversia.
• Motivo della controversia: il motivo della controversia.

Strumento per i pagamenti in altri strumenti HubSpot

È possibile utilizzare i dati di pagamento in altri strumenti, come i flussi di lavoro e gli elenchi.

• Create un flusso di lavoro basato sui pagamenti per inviare automaticamente un'e-mail di benvenuto agli acquirenti non appena il pagamento è andato a buon fine, oppure create fatture pagate utilizzando le azioni del flusso di lavoro di QuickBooks. Ad esempio:
  • Usare laproprietà Sorgente o ID Sorgente per attivare un flusso di lavoro quando viene effettuato un pagamento tramite un link di pagamento qualsiasi o uno specifico.
    
    
    
  • Usare la proprietà Stato per attivare un flusso di lavoro quando un pagamento non è andato a buon fine.
    
    
• Creare un elenco di contatti che hanno effettuato pagamenti con carta di credito o un elenco di contatti che hanno acquistato un prodotto o un servizio utilizzando un link di pagamento specifico.