Configurare l'esperienza di checkout degli acquirenti

Questo articolo descrive come configurare le impostazioni di pagamento, dopo aver impostato i pagamenti di HubSpot o aver collegato il conto Stripe come opzione di elaborazione dei pagamenti.

Le impostazioni comprendono i metodi di pagamento predefiniti per fatture, link di pagamento, preventivi e abbonamenti, i requisiti di fatturazione e spedizione, le policy e le impostazioni avanzate come i campi precompilati, il reCAPTCHA, il monitoraggio di Google Analytics e le notifiche.

Impostare il metodo di pagamento predefinito

Quando si creano nuove fatture, link di pagamento, preventivi e abbonamenti, vengono utilizzati i metodi di pagamento predefiniti, a meno che non sia specificato diversamente durante la creazione. I metodi di pagamento predefiniti vengono utilizzati anche quando un cliente aggiorna le proprie informazioni di pagamento per gli abbonamenti.

La modifica del metodo di pagamento predefinito non influisce sulle fatture, sui link di pagamento, sui preventivi o sugli abbonamenti esistenti; è possibile sovrascrivere le impostazioni quando si crea una fattura, un link di pagamento, un abbonamento o un preventivo.

1. Nel tuo account HubSpot, fai clic sulle settings icona delle impostazioni nella barra di navigazione principale.
2. Nel menu della barra laterale sinistra, spostarsi su Pagamenti.
3. In Gestione dei metodi di pagamento, selezionare le caselle di controllo accanto ai metodi di pagamento. L'accettazione di pagamenti con carta di credito o di debito consentirà automaticamente ai clienti di effettuare il checkout utilizzando Apple Pay e Google Pay se si utilizzano i pagamenti di HubSpot. L'elaborazione dei pagamenti tramite Stripe non supporta ancora questi metodi. Per saperne di più sui metodi di pagamento supportati.
4. Selezionate la casella di controllo Raccogli i dati di pagamento del cliente al momento del checkout per gli addebiti futuri, per dare all'acquirente la possibilità di salvare il proprio metodo di pagamento da utilizzare per le transazioni future. Per saperne di più sulla memorizzazione dei metodi di pagamento per gli addebiti futuri.

Impostare le opzioni di indirizzo di fatturazione e spedizione

Per impostare se raccogliere un indirizzo di fatturazione e di spedizione dal cliente durante il checkout:

1. Nel tuo account HubSpot, fai clic sulle settings icona delle impostazioni nella barra di navigazione principale.
2. Nel menu della barra laterale sinistra, spostarsi su Pagamenti.
3. Nella sezione Impostazioni di pagamento , fare clic sulla scheda Fatturazione e spedizione.
4. Per richiedere un indirizzo di fatturazione per gli acquisti con carta di credito, selezionare la casella di controllo Raccogli indirizzo di fatturazione per acquisti con carta di credito .
5. Per raccogliere gli indirizzi di spedizione dei clienti durante il processo di checkout, fare clic sul menu a discesa Paesi in cui si effettua la spedizione e selezionare le caselle di controllo accanto ai Paesi specifici. Quindi, selezionare la casella di controllo Raccogli indirizzo di spedizione.
6. Fare clic su Salva.

Impostazione di tariffe, tasse e politiche

Nota bene: le tariffe vengono aggiunte ai preventivi precedenti, non ai preventivi.

È possibile configurare la pagina di checkout dell'acquirente in modo da includere:

• Spese: aggiungere automaticamente le spese al momento del pagamento.
• Politiche e termini: un link ai termini di servizio della vostra azienda, compresa una casella di controllo che richiede all'acquirente di accettare i termini di servizio prima dell'acquisto, una politica di cancellazione e una politica di rimborso.

• Tasse: Per saperne di più sull'impostazione delle tasse automatiche (BETA).

Aggiungere tasse

Consultate i vostri consulenti legali e fiscali per garantire la conformità quando addebitate determinate spese.

1. Nel tuo account HubSpot, fai clic sulle settings icona delle impostazioni nella barra di navigazione principale.
2. Nel menu della barra laterale sinistra, spostarsi su Pagamenti.
3. Nella sezione Impostazioni di pagamento, fare clic sulla scheda Commissioni, tasse e politiche .
4. Alla voce Tariffe, fare clic su Aggiungi tariffa.
5. Nel campo Nome tassa, inserire un nome per la tassa.
6. Nel campo Importo tassa, inserire l'importo della tassa (percentuale).
7. In corrispondenza di Applica tassa a, selezionare se applicare la tassa agli acquisti con carta di credito o di debito, agli acquisti con addebito diretto o a tutti gli acquisti.
8. Fare clic su Salva.
   
   
9. Le commissioni non vengono aggiunte automaticamente ai link di pagamento esistenti. Per aggiungerle, modificate i link di pagamento esistenti o aggiungete le commissioni quando create nuovi link di pagamento.
10. Le spese sono visualizzate nella tabella Imposta spese di pagamento predefinite. È possibile aggiungere una tariffa per ogni tipo di pagamento (ad esempio, si possono avere due tariffe separate, una per gli acquisti con carta di credito o di debito e una per gli acquisti con addebito diretto).
    
11. La tariffa verrà applicata automaticamente al momento del pagamento.
    
    
12. Per eliminare una tariffa, passate sopra la tariffa nella tabella Imposta tariffe predefinite alla cassa e fate clic su Elimina. Nella finestra di dialogo, fare clic su Elimina per confermare l'eliminazione.

Impostazione di tasse automatiche

Aggiungere politiche e termini

1. Nel tuo account HubSpot, fai clic sulle settings icona delle impostazioni nella barra di navigazione principale.
2. Nel menu della barra laterale sinistra, spostarsi su Pagamenti.
3. Nella sezione Impostazioni di pagamento, fare clic sulla scheda Costi, tasse e politiche .
4. In Politiche e termini, attivare l'interruttore Termini di servizio. Una volta attivata, sarà possibile configurare l'URL dei termini di servizio e le opzioni di riconoscimento della casella di controllo.

Nota bene: la pagina di checkout per le fatture mostrerà sempre i termini di servizio, anche quando l'interruttore dei termini di servizio è disattivato.

• • Link ai termini di servizio ospitati: l'URL in cui è possibile trovare i termini di servizio. Questo URL sarà incluso come collegamento ipertestuale nella dichiarazione dei termini di servizio.
  • Politica di cancellazione: la politica di cancellazione della vostra azienda, fino a 3.000 caratteri.
    
  • Politica di rimborso: la politica di rimborso della vostra azienda, fino a 3.000 caratteri.

5. Per richiedere all'acquirente di selezionare una casella di controllo di riconoscimento prima di poter acquistare, fate clic per selezionare la casella di controllo Riconoscimento della casella di controllo è richiesto per l'accettazione dei termini di servizio da parte dell'acquirente .
6. Fare clic su Salva.
   
   
7. Quando questa impostazione è attivata, la casella di controllo dell'accettazione viene visualizzata sopra il pulsante Paga e l'acquirente non può procedere senza averla selezionata.
   
   
8. Se non è attivata, nella pagina di checkout verrà visualizzata una dichiarazione generica di accettazione dei termini di servizio sotto il pulsante Paga.
   
   

Impostazioni avanzate

Disattivare i campi precompilati al momento dell'acquisto

Per impostazione predefinita, se HubSpot è in grado di identificare un contatto nella pagina di checkout per fatture e preventivi, compila automaticamente l'indirizzo e-mail, il nome e il cognome nei campi di spedizione e il campo del nome per i pagamenti con carta utilizzando le informazioni del record del contatto.

Per evitare che HubSpot precompili i campi di checkout con le informazioni di contatto per fatture e preventivi:

1. Nel tuo account HubSpot, fai clic sulle settings icona delle impostazioni nella barra di navigazione principale.
2. Nel menu della barra laterale sinistra, spostarsi su Pagamenti.
3. Nella sezione Impostazioni di pagamento , fare clic sulla scheda Impostazioni avanzate .
4. Disattivare l'opzione Precompilare i campi alla cassa utilizzando le informazioni del record di contatto.
   
   
5. Fare clic su Salva.

Disattivare reCAPTCHA Enterprise (solo per l'elaborazione dei pagamenti con Stripe)

Gli account HubSpot che utilizzano Stripe come opzione di elaborazione dei pagamenti possono scegliere di disattivare Google reCAPTCHA Enterprise nella pagina di checkout dell'acquirente. Se si utilizzano i pagamenti HubSpot, questa opzione non è disponibile e Google reCAPTCHA Enterprise sarà sempre attivo per impostazione predefinita. Google reCAPTCHA Enterprise di solito non richiede agli acquirenti di completare una sfida.

Per disattivare Google reCAPTCHA Enterprise:

1. Nel tuo account HubSpot, fai clic sulle settings icona delle impostazioni nella barra di navigazione principale.
2. Nel menu della barra laterale sinistra, spostarsi su Pagamenti.
3. Nella sezione Impostazioni di pagamento, fare clic sulla scheda Impostazioni avanzate .
4. Fare clic per disattivare l'opzione Attiva reCAPTCHA Enterprise per una maggiore prevenzione delle frodi.
   
   
5. Fare clic su Salva.

Gestire il monitoraggio di Google Analytics

Se avete integrato Google Analytics con i vostri contenuti HubSpot, le transazioni nella pagina di checkout saranno incluse nel tracciamento.

Attenzione: se si utilizzano funzioni di privacy o un banner di consenso per i cookie che richiede l'opt-in dei visitatori, lo script di Google Analytics verrà eseguito solo per i visitatori che accettano di essere tracciati. Se un visitatore si rifiuta di farlo, lo script di Google Analytics non verrà eseguito e i suoi dati non verranno tracciati.

Per impedire a Google Analytics di tracciare la pagina di checkout:

1. Nel tuo account HubSpot, fai clic sulle settings icona delle impostazioni nella barra di navigazione principale.
2. Nel menu della barra laterale sinistra, spostarsi su Pagamenti.
3. Nella sezione Impostazioni di pagamento, fare clic sulla scheda Impostazioni avanzate .
4. Fare clic per disattivare l'opzione Aggiungi l'attività di checkout del cliente all'integrazione di Google Analytics.
   
   
5. Fare clic su Salva.

Indirizzo e-mail predefinito per le ricevute dei clienti

Scegliere un indirizzo e-mail del team da cui inviare le ricevute, consentendo agli acquirenti di rispondere alle e-mail di ricevuta.

Le ricevute senza un indirizzo e-mail del team collegato saranno sempre inviate di default a noreply@hubspot.com.

Per scegliere un indirizzo e-mail del team:

1. Nel tuo account HubSpot, fai clic sulle settings icona delle impostazioni nella barra di navigazione principale.
2. Nel menu della barra laterale sinistra, spostarsi su Pagamenti.
3. Nella sezione Impostazioni di pagamento, fare clic sulla scheda Impostazioni avanzate .
4. Fare clic sul menu a discesa Indirizzo e-mail predefinito per le ricevute dei clienti e selezionare un indirizzo e-mail del team. Affinché un'e-mail sia disponibile nel menu a discesa, deve essere collegata come e-mail del team.
   
   
5. Fare clic su Salva.

Gestire le notifiche di pagamento

Impostate le notifiche che voi e i vostri clienti ricevete quando un pagamento viene elaborato.

Notifiche per gli utenti

Per impostazione predefinita, gli utenti con permessi di Super Admin riceveranno notifiche per i seguenti eventi di pagamento:

• Esportazione di report fallita: notifiche per quando un'esportazione di report fallisce.
• Creazione di una controversia per un bonifico bancario: notifiche per la creazione di una controversia per un pagamento con bonifico bancario.
• Creazione di una controversia relativa a una carta: notifiche per la creazione di una controversia relativa a un pagamento con carta.
• Controversia persa: notifiche per la perdita di una controversia.
• Controversia vinta: notifiche per le controversie vinte.
• Pagamento fallito: notifiche per il mancato pagamento di un abbonamento ricorrente o di un addebito bancario.
• Pagamento avviato: notifiche per quando un cliente avvia un pagamento con addebito bancario (ad esempio, ACH).
• Metodo di pagamento aggiunto: notifiche per l'attivazione di un nuovo metodo di pagamento.
• Pagamento ricevuto: notifiche per quando un cliente effettua un acquisto, compresi i pagamenti di abbonamenti ricorrenti.
• Pagamento creato: notifiche per l'invio di un pagamento al conto bancario collegato. Le transazioni saranno depositate automaticamente sul vostro conto bancario entro due giorni lavorativi per i pagamenti con carta ed entro tre giorni lavorativi per i pagamenti con addebito bancario. Il deposito apparirà sul vostro estratto conto bancario come PAGAMENTI HUBSPOT.
• Pagamento non riuscito: notifiche per i casi in cui un pagamento sul conto bancario collegato non va a buon fine. Per saperne di più sui motivi per cui un pagamento può fallire.
• Addebiti sul conto: notifiche per quando Stripe addebita il conto bancario collegato. Nella maggior parte dei casi, ciò avviene a causa di rimborsi e chargeback. In alcuni casi, Stripe può avere bisogno di recuperare i fondi precedentemente versati a seguito di un pagamento fallito effettuato tramite addebito bancario (ad esempio, ACH o SEPA). Questo tipo di notifica è necessaria e non può essere disattivata.

Per regolare le notifiche di pagamento:

Attenzione: le preferenze di notifica impostate si applicano solo al vostro account HubSpot. Gli altri utenti devono impostare le proprie notifiche. In alternativa, se siete un Super Admin di un account Enterprise, potete accedere come un altro utente per impostare le sue preferenze di notifica.

1. Nel tuo account HubSpot, fai clic sulle settings icona delle impostazioni nella barra di navigazione principale.
2. Nel menu della barra laterale sinistra, spostarsi su Notifiche.
3. Fare clic per espandere le impostazioni di notifica dei pagamenti , quindi deselezionare o selezionare le caselle di controllo accanto alle notifiche.
   
   
4. Fare clic su Salva.

Per saperne di più sull'impostazione delle notifiche.

Notifiche dei clienti

Impostare le notifiche che i clienti ricevono tramite le impostazioni di abbonamento.

Passi successivi

• Visualizzare e aggiornare le informazioni sull'account dei pagamenti: aggiornare informazioni quali il punto di contatto dell'account, l'opzione di elaborazione dei pagamenti, le informazioni commerciali, il numero di telefono dell'assistenza, l'e-mail dell'assistenza, la descrizione dell'estratto conto e i dettagli del conto bancario.
• Esaminare l'esperienza di checkout dell'acquirente: scoprire cosa succede quando un acquirente effettua un acquisto, dal punto di vista dell'acquirente.