Gestione dei pagamenti e degli emolumenti

Dopo aver iniziato a riscuotere i pagamenti in HubSpot, i dettagli del pagamento vengono memorizzati in un record del pagamento in HubSpot. I pagamenti possono essere riscossi utilizzando Strumento per i pagamenti HubSpot, Stripe come opzione per l'elaborazione dei pagamenti, con la registrazione del pagamento manuale sulle fatture o tramite integrazioni come QuickBooks Online. Utilizzate fatture, link di pagamento, preventivi, preventivi precedenti e abbonamenti per richiedere pagamenti agli acquirenti.

Da ogni record del pagamento è possibile emettere rimborsi, inviare nuovamente le ricevute, scaricare rapporti sui pagamenti e sugli emolumenti, esportare i dati dei pagamenti e altro ancora. Se un acquirente contesta un pagamento, è possibile rispondere e gestire le controversie anche in HubSpot. Per saperne di più sulla gestione delle controversie sui pagamenti.

Che cosa succede dopo l'elaborazione di un pagamento?

Dopo l'elaborazione di un pagamento, in HubSpot si verifica quanto segue.

Notifiche di pagamento

• Riceverete un'e-mail di notifica del pagamento. Se non si desidera ricevere notifiche per i pagamenti completati, è possibile disattivare le notifiche via e-mail per i pagamenti nelle impostazioni di notifica.
  
  

  

• L'acquirente riceverà:
  • Una ricevuta di posta elettronica nella lingua impostata nella proprietà del contatto Lingua preferita . 
  • Un allegato PDF della fattura se il pagamento è stato effettuato a fronte di una fattura o se l' impostazione per la creazione di fatture è attivata. Per saperne di più sull' esperienza di checkout degli acquirenti.

Creazione di oggetti e record dell'oggetto

• Vengono creati nuovi oggetti di pagamento e associati ai seguenti record:
  • Record del contatto e dell'azienda. Se non esiste un contatto corrispondente, viene creato un nuovo record del contatto utilizzando l'indirizzo e-mail dell'acquirente fornito al checkout. Se l'account HubSpot for Marketers include contatti di marketing, i nuovi contatti vengono automaticamente impostati come contatti di marketing. È possibile creare un flusso di lavoro per impostare i contatti esistenti come contatti di marketing, oppure impostare i contatti come contatti non di marketing per automatizzare questo processo.
  • Per i pagamenti ricorrenti viene creato un record dell' abbonamento .
  • Se l' impostazione per la creazione di fatture è attivata, viene creato un record della fattura .
  • Viene creato un record della trattativa se l'oggetto di pagamento è associato a una trattativa ammissibile o se l' impostazione per la creazione di trattative per i link di pagamento è attivata.
• Per più voci ricorrenti acquistate nella stessa transazione:
  • Gli articoli con la stessa frequenza di pagamento e la stessa scadenza sono raggruppati in un unico record dell'abbonamento. Se differiscono, vengono creati record dell'abbonamento separati. Le proprietà dell'abbonamento associato vengono aggiornate in HubSpot a ogni ciclo di fatturazione. Per saperne di più sulla gestione degli abbonamenti.
  • L'addebito e la notifica all'acquirente avverranno ad ogni ciclo di fatturazione, secondo i termini del preventivo o del link di pagamento.
  • È possibile attivare le e-mail di promemoria per avvisare gli acquirenti 14 giorni prima del prossimo pagamento dell'abbonamento.
  • Per ogni pagamento ricorrente viene creata una fattura se l' impostazione per la creazione di fatture è attivata.
• Le attività di pagamento, compresi i pagamenti inviati o rimborsati, appaiono nei record dell'associazione del contatto, della trattativa e dell'azienda. Per saperne di più sull' associazione del pagamento ad altri record.

Record del pagamento

Quando si riscuote un pagamento in HubSpot, i dettagli del pagamento vengono memorizzati in un record del pagamento. Tutti i pagamenti possono essere visualizzati nella pagina dell'indice dei pagamenti. Se non ci sono record del pagamento nella pagina dell'indice (ad esempio, nessuna transazione completata), si verrà reindirizzati alle impostazioni dei pagamenti per completare l'impostazione dei pagamenti. 

1. Nel tuo account HubSpot, passa a Commerce > Pagamenti.
2. I record del pagamento vengono visualizzati nella tabella della pagina dell'indice. Nella colonna Stato , visualizzare lo stato del pagamento:
   • Elaborazione: il pagamento è in fase di elaborazione. I tempi di elaborazione del pagamento dipendono dal metodo di pagamento utilizzato. Una volta che il pagamento è stato elaborato, lo stato cambierà in Successo o Fallimento. Per saperne di più sui tempi di elaborazione.
   • Esito positivo: il pagamento è stato riscosso.
   • Fallito: il pagamento non è stato eseguito e il metodo di pagamento non è stato addebitato. Questo stato si applica solo ai pagamenti effettuati tramite addebito bancario, come l'ACH, o agli abbonamenti.
   • A pagamento: all 'acquirente è stato rimborsato un importo inferiore a quello originariamente pagato.
   • Rimborsato: l'importo totale del pagamento originale è stato rimborsato.
   • Elaborazione del rimborso: è stata presentata una richiesta di rimborso. I rimborsi per i pagamenti effettuati tramite addebito bancario, come l'ACH, possono richiedere da cinque a dieci giorni lavorativi per essere elaborati.
3. Utilizzate i filtri in alto per segmentare i record del pagamento in base allo stato o alla data del pagamento. Fare clic su + Altro per visualizzare altri filtri.
4. Per filtrare la pagina di indice in base a specifiche proprietà di pagamento:
   
   • Fare clic su Filtri avanzati sopra la tabella.
   • Nel pannello di destra, fare clic su + Aggiungi filtro. Cercare e selezionare la proprietà che si desidera filtrare, quindi impostare i criteri del filtro. Per aggiungere un altro filtro al gruppo di filtri, sotto e, fare clic su + Aggiungi filtro.
   • Per aggiungere un altro gruppo di filtri, in corrispondenza di o, fare clic su + Aggiungi gruppo di filtri.
   • Una volta impostato il filtro, fare clic sulla X in alto a destra del pannello. Per saperne di più sull' impostazione dei filtri e sul salvataggio delle viste.
5. Per visualizzare ulteriori dettagli sul pagamento, nella colonna Importo lordo, fare clic sull'importo del pagamento per aprire i dettagli nella barra laterale destra. La barra laterale include un riepilogo dell'importo del pagamento, della data del pagamento, dell'acquirente e del metodo di pagamento. Nella barra laterale destra vengono visualizzate anche le schede relative alla cronologia dei pagamenti, alle voci, agli abbonamenti e alle associazioni del record. Fare clic su unascheda di per chiuderla o espanderla.
6. Se vendete in più valute, le relative commissioni saranno visualizzate insieme all'importo netto ricevuto nella vostra valuta di regolamento quando questa differisce dalla valuta di pagamento. Ad esempio, se l'account bancario collegato a Stripe è in dollari USA, ma si riscuote un pagamento in euro, si vedranno l'importo lordo, le commissioni e l'importo netto in euro, ma anche le commissioni e l'importo netto saranno visualizzati in dollari USA. Il tasso FX viene applicato da Stripe.
   
   

Gestione dei pagamenti

Dopo aver iniziato a riscuotere i pagamenti con HubSpot, è possibile gestire le attività relative ai pagamenti dalla dashboard dei pagamenti. Recensione delle commissioni delle transazioni, ricezione degli emolumenti giornalieri, emissione dei rimborsi, invio delle ricevute, aggiornamento del Branding delle ricevute e dei rimborsi, recupero dei documenti di autorizzazione all'addebito bancario, riprova dei pagamenti non andati a buon fine e richiesta di informazioni aggiornate sui pagamenti ai clienti. 

Visualizza le commissioni di transazione

Visualizzare le spese di transazione associate al pagamento dalla pagina dell'indice dei pagamenti.

1. Nel tuo account HubSpot, passa a Commerce > Pagamenti.
2. Nella colonna Importo lordo , fare clic sull' importo del pagamento di un record del pagamento.
3. Nella barra laterale destra, in alto a destra, fare clic su Azioni, quindi selezionare Vedi spese applicate.
   
   
4. Le tariffe applicate (comprese quelle internazionali, se applicabili) saranno visualizzate nella finestra di dialogo. Gli importi delle commissioni sono visualizzati nella valuta di regolamento.
   
   

Ricevere gli emolumenti

Gli emolumenti sono i fondi depositati sul vostro account bancario dai pagamenti raccolti ogni giorno, al netto di eventuali commissioni, rimborsi o chargeback. Se non avete ricevuto un emolumento per una transazione recente, scoprite quali sono i motivi più comuni per cui non ricevete gli emolumenti.

Nota bene: se risiedete nel Regno Unito, il vostro saldo deve essere pari o superiore a 1 sterlina prima che venga avviato un emolumento.

• Se utilizzate gli strumenti per i pagamenti HubSpot, potete visualizzare gli emolumenti in HubSpot.
• Se avete collegato Strumento per i pagamenti HubSpot come opzione di elaborazione dei pagamenti, le informazioni sugli emolumenti non saranno visualizzate nel vostro account HubSpot. Invece, scaricate e gestite i rapporti di pagamento in Stripe.

HubSpot invierà un'e-mail di notifica dell'emolumento giornaliero che include il totale dell'emolumento. I tempi di elaborazione variano a seconda del metodo:

• Per i pagamenti con carta, i tempi di elaborazione sono di due giorni lavorativi. Durante questo periodo, lo stato sarà Elaborazione.
• Per i metodi di addebito bancario, i tempi di elaborazione variano. Durante questo periodo, lo stato sarà Elaborazione:
  • ACH: fino a quattro giorni lavorativi per l'addebito sul conto bancario dell'acquirente.
  • BACS: fino a cinque giorni lavorativi per l'addebito sul conto bancario dell'acquirente.
  • PAD: fino a cinque giorni lavorativi per l'addebito sull'account bancario dell'acquirente.
  • SEPA: fino a 14 giorni lavorativi per l'addebito sul conto bancario dell'acquirente.

Se il totale dell'emolumento giornaliero è inferiore ai rimborsi o ai chargeback elaborati quel giorno, HubSpot addebiterà il vostro account bancario per coprire la differenza. In questi giorni, riceverete un'e-mail di emolumento da HubSpot che include l'importo addebitato sul vostro account.

Per saperne di più sull' addebito automatico e sugli emolumenti in pausa , consultate la documentazione di Stripe. Strumento è il partner di HubSpot per l'elaborazione dei pagamenti HubSpot.

Emissione di rimborsi

Emettere un rimborso dalla pagina dell'indice dei pagamenti. Il pagamento deve essere stato elaborato prima di poter emettere il rimborso.

1. Nel tuo account HubSpot, passa a Commerce > Pagamenti.
2. Nella colonna Importo lordo , fare clic sull' importo del pagamento da rimborsare. 
3. Nel pannello di destra, in alto a destra, fare clic su Azioni, quindi selezionare Rimborso. L'emissione di un rimborso non influisce sull'abbonamento attivo e la fatturazione continuerà come previsto.
   
   
4. Nella finestra di dialogo:
   • Inserire l'importo del rimborso. Fare clic sul menu a discesa Motivo e selezionare il motivo del rimborso.
   • Fare clic su Rimborso. HubSpot detrarrà l'importo della transazione originale dagli emolumenti futuri o lo addebiterà sul vostro account. Possono essere necessari 5-10 giorni lavorativi perché il rimborso appaia sull'estratto conto dell'acquirente.
   • All'acquirente verrà inviata un'e-mail di conferma del rimborso.

Inviare le ricevute

Inviare una ricevuta dalla pagina dell'indice dei pagamenti. Il pagamento deve essere elaborato prima di poter inviare la ricevuta.

1. Nel tuo account HubSpot, passa a Commerce > Pagamenti.
2. Nella colonna Importo lordo , fare clic sull' importo del pagamento per il quale si desidera inviare la ricevuta.
3. Nel pannello di destra, in alto a destra, fare clic su Azioni, quindi selezionare Invia ricevuta.
4. Nella finestra di dialogo:
   • Fare clic sul menu a discesa Scegliere la ricevuta e selezionare una ricevuta.
   • L'indirizzo e-mail dell'acquirente viene visualizzato per impostazione predefinita. Per modificare o aggiungere un altro destinatario, inserire gli indirizzi e-mail nel campo Indirizzo e-mail .
   • Fare clic su Invia.

Personalizzare le e-mail di ricevuta e di rimborso

Personalizzate l'aspetto delle e-mail di ricevuta e di rimborso nelle vostre impostazioni.

• Aggiornare il nome dell'azienda visualizzato nella parte superiore della ricevuta.
• Aggiornare il logo visualizzato nella parte superiore della ricevuta.
• Aggiornate i colori del vostro brand. Nella parte superiore dello scontrino viene visualizzata una singola barra colorata.
• Se si utilizzano i Branding, le fatture, i link di pagamento e gli abbonamenti associati a un brand specifico (BETA) erediteranno il kit del brand di quel brand specifico.

Nota bene: le modifiche al nome dell'azienda, al logo o ai colori nelle impostazioni dell'account verranno applicate a tutti i link di pagamento, indipendentemente dall'utente che ha creato il link. Queste modifiche si applicano anche ad altri strumenti che utilizzano il Branding predefinito. Per saperne di più sull' aggiornamento del logo e dei colori del branding.

Recuperare una copia dell'autorizzazione alla transazione di addebito bancario

Per ottenere una copia dell'autorizzazione di una transazione di addebito bancario, ad esempio un addebito diretto ACH:

1. Nel tuo account HubSpot, passa a Commerce > Pagamenti.
2. Nella colonna Importo lordo , fare clic sull'importo del record del pagamento .
3. Nel pannello di destra, in alto a destra, fare clic su Azioni, quindi selezionare Ottieni copia dell'autorità.
   
   
4. Nella finestra di dialogo, fare clic su Invia. L'autorità vi sarà inviata via e-mail.

Riprovare manualmente un pagamento di un abbonamento non riuscito

Se il pagamento con carta non riesce per un abbonamento, è possibile tentare manualmente di processare nuovamente il pagamento, prima che l'abbonamento pianificato venga ritentato. È possibile tentare manualmente di accettare un pagamento non riuscito per un massimo di tre volte. Alcuni pagamenti non possono essere riproposti a causa del motivo del declino.

Per riprovare manualmente il pagamento di un abbonamento non andato a buon fine:

1. Nel tuo account HubSpot, passa a Commerce > Pagamenti.
2. Fare clic sul filtro Stato nella parte superiore della tabella e selezionare Non riuscito. 
3. Nella colonna Importo lordo , fare clic sull'importo del pagamento non riuscito.
4. Nel pannello di destra, in alto a destra, fare clic su Azioni, quindi selezionare Riprova manualmente il pagamento.
   
   
5. Nella finestra di dialogo, fare clic su Riprova pagamento.
6. Nella colonna Importo lordo , fare clic sull' importo del pagamento non riuscito.
7. Nella barra laterale destra, la scheda Cronologia mostra se l'ultimo tentativo di pagamento è andato a buon fine. Se il pagamento non è andato a buon fine, in alto a destra fare clic su Azioni, quindi selezionare Richiedi un nuovo metodo di pagamento. Per saperne di più sulla richiesta di un nuovo metodo di pagamento.

Richiesta di un nuovo metodo di pagamento

Richiedere un nuovo metodo di pagamento se un pagamento non è andato a buon fine. Al cliente verrà inviato un link per aggiornare il metodo di pagamento.

1. Nel tuo account HubSpot, passa a Commerce > Pagamenti.
2. Fare clic sul filtro Stato nella parte superiore della tabella e selezionare Non riuscito.
3. Nella colonna Importo lordo , fare clic sull' importo del pagamento non riuscito.
4. Nel pannello di destra, in alto a destra, fare clic su Azioni, quindi selezionare Richiedi un nuovo metodo di pagamento.
   
   
5. Nella finestra di dialogo, fare clic su Invia link.

Associare i pagamenti ad altri record

Associare i pagamenti ai record, come contatti, aziende, trattative e ticket, per tracciare il percorso del cliente, centralizzare i dati delle transazioni e ottimizzare i rapporti del percorso tra trattative, contatti e aziende.

Nota bene: se si apportano modifiche alle associazioni esistenti, la vecchia associazione verrà sostituita da quella aggiornata. È possibile associare un solo record dell'abbonamento, del contatto, dell'affare e dell'azienda a un record del pagamento, ma un record del contatto, dell'azienda, dell'affare e dell'abbonamento può avere più record del pagamento associati.

1. Vai ai record:
   • Nel tuo account HubSpot, passa a CRM > Contatti.
   • Nel tuo account HubSpot, passa a CRM > Aziende.
   • Nel tuo account HubSpot, passa a CRM > Trattative.
   • Nel tuo account HubSpot, passa a CRM > Ticket.
2. Nella barra laterale destra, nella scheda Pagamenti , fare clic su + Aggiungi. Se la carta Record del pagamento non compare nel record per impostazione predefinita, è possibile aggiungerla manualmente.
3. Selezionare le caselle di controllo accanto ai pagamenti che si desidera aggiungere al record, quindi fare clic su Salva.
   
   
4. Se esiste già un'associazione, per visualizzare i dettagli del record associato, passare il mouse sul record associato e fare clic sull' icona di anteprima. In alternativa, fare clic sull' icona delle ellissi con tre puntini verticali e selezionare Modifica etichette di associazione o Rimuovi associazione.
   
   

Esportazione dei record del pagamento

Esportazione dei record del pagamento dalla pagina dell'indice dei pagamenti in CSV, XLS o XLSX. Non è possibile effettuare l'esportazione in PDF. È inoltre possibile scaricare i rapporti di emolumento.

1. Nel tuo account HubSpot, passa a Commerce > Pagamenti.
2. Fare clic su Esportazione in alto a destra. Nella finestra di dialogo:
   • Nel campo Nome esportazione , inserire un nome per l'esportazione.
   • Fare clic sul menu a discesa Formato file e selezionare un formato.
   • Fare clic sul menu a discesa Lingua delle intestazioni di colonna e selezionare una lingua.
   • Fare clic per espandere la sezione Personalizza per personalizzare ulteriormente l'esportazione:
     • In Proprietà incluse nell'esportazione selezionare le proprietà da includere nell'esportazione.
     • In corrispondenza delle associazioni incluse nell'esportazione, selezionare la casella di controllo Includi nome record associato per includere i nomi dei record associati (ad esempio, il nome della fattura).
     • Alla voce Associazioni incluse nell'esportazione, selezionare se includere fino a 1.000 record associati o tutti i record associati.
   • Fai clic su Esporta.
3. Il rapporto esportato vi verrà inviato via e-mail e riceverete una notifica nel vostro account HubSpot quando sarà pronto. Per saperne di più sull' esportazione dei record.

Scaricare i rapporti di pagamento

Nota bene: se avete collegato Stripe come opzione di elaborazione dei pagamenti, la scheda Strumento per i pagamenti HubSpot non verrà visualizzata nel vostro account. Invece, scaricate e gestite i rapporti di pagamento in Stripe.

Scaricate i rapporti che includono i dettagli dei pagamenti o degli emolumenti, nonché un rapporto di riconciliazione dei pagamenti in formato CSV, XLS o XLSX. Non è possibile scaricare i rapporti in formato PDF. È anche possibile esportare i record del pagamento.

1. Nel tuo account HubSpot, fai clic sulle settings icona delle impostazioni nella barra di navigazione principale.
2. Nel menu della barra laterale sinistra, andate su Menu account pagamenti.
3. In alto, fare clic sulla scheda Emolumenti . È possibile visualizzare la cronologia degli emolumenti, compresi i singoli pagamenti e il loro stato.
4. Per visualizzare ulteriori dettagli su un emolumento, fare clic sulladata dell' emolumento per visualizzare i dettagli nel pannello di destra.
5. Per scaricare un rapporto sui pagamenti o sugli emolumenti del proprio account, fare clic in alto a destra su download Scarica rapporti, quindi selezionare uno dei seguenti tipi di rapporto:
   • Riconciliazione dei pagamenti: visualizza l'elenco degli emolumenti con i dettagli dei pagamenti. Il rapporto include le transazioni incluse in ciascun emolumento, come pagamenti, rimborsi e commissioni, in ordine decrescente. Ogni pagamento nel rapporto avrà un ID, una categoria di rapporto, il nome e l'e-mail del cliente, l'ID del pagamento, il numero di fattura associato, l'ID dell'emolumento e lo stato dell'emolumento.
   • Dettagli del pagamento: visualizza tutte le transazioni degli acquirenti, come i pagamenti una tantum e ricorrenti, i rimborsi, le commissioni transazionali e le controversie. Il rapporto include l'ID della transazione del saldo, la categoria del rapporto, la descrizione, il nome e l'e-mail del cliente, l'ID del pagamento e il numero di fattura associato.
   • Dettagli dell'emolumento: visualizza tutti i pagamenti degli acquirenti inclusi nel totale dell'emolumento giornaliero, compresi l'ID dell'emolumento, l'ID della transazione del saldo e la data di arrivo prevista dell'emolumento.
6. Nella finestra di dialogo, fare clic sul menu a discesa Formato file e selezionare un formato, quindi fare clic su Esportazione. Il rapporto esportato vi verrà inviato via e-mail e riceverete una notifica nel vostro account HubSpot quando sarà pronto.

Utilizzo dei dati di pagamento in altri strumenti HubSpot

Utilizzate le proprietà dei pagamenti in altri strumenti, come flussi di lavoro e segmenti, per automatizzare e organizzare i dati dei pagamenti in tutto HubSpot.

Inviare un'e-mail di benvenuto dopo un pagamento andato a buon fine

1. Creare un nuovo flusso di lavoro utilizzando l'oggetto Pagamento .
2. Utilizzare la proprietà Sorgente come attivazione per filtrare i pagamenti effettuati da qualsiasi link di pagamento. Utilizzare la proprietà ID sorgente se si desidera creare un flusso di lavoro per uno specifico link di pagamento.
3. Selezionate l'azione Invia e-mail e selezionate un' e-mail da inviare a tutti coloro che completano un pagamento.
   
   

Creare un'attività quando un pagamento di alto valore non è andato a buon fine

1. Creare un nuovo flusso di lavoro utilizzando l'oggetto Pagamento .
2. Utilizzare la proprietà Status come attivazione e impostare lo stato su Failed.
3. Aggiungere ulteriori criteri all'attivazione della proprietà Importo pagato e impostare un importo.
4. Scegliere l'azione Crea attività e impostare l'attività.
   
   

Creare un segmento di contatti che hanno pagato con carta di credito

1. Creare un segmento, selezionando l'oggetto Contatto durante la creazione del segmento.
2. Fare clic su + Aggiungi filtro.
   • Fare clic sul menu a discesa Visualizzazione e selezionare Pagamenti.
   • Aggiungere il metodo di pagamento è una qualsiasi carta come filtro.
     
     
3. Utilizzate il segmento per creare rapporti sui metodi di pagamento e altro ancora.

Identificare i clienti con pagamenti in arretrato

Creare un segmento per i pagamenti in ritardo. Utilizzate il segmento per creare follow-up, avvisare un account manager o un rappresentante delle vendite ed evidenziare le entrate mancanti nei rapporti.

1. Creare un segmento, selezionando l'oggetto Pagamento durante la creazione del segmento.
2. Aggiungere i seguenti follower:
   • Lo stato è uno qualsiasi dei seguenti: Fallito.
   • La data di pagamento risale a più di un determinato numero di giorni fa.
   • Opzionalmente, l'importo lordo o netto è superiore a X, se si desidera tracciare solo i pagamenti di un certo valore.
     
     
3. Utilizzate il segmento in un flusso di lavoro per inviare promemoria, creare attività per il vostro team e creare rapporti che evidenzino le entrate mancanti.

Le prossime tappe

Creare link di pagamento per riscuotere pagamenti per prodotti e servizi. Create e inviate preventivi brandizzati che includono opzioni di personalizzazione, termini, firma elettronica o click-to-accept, fatturazione e opzioni di pagamento, in modo che i vostri acquirenti possano facilmente recensire, accettare e pagare. Impostate abbonamenti per automatizzare i pagamenti ricorrenti o inviare fatture ricorrenti ai vostri clienti. Per comprendere le transazioni e le prestazioni aziendali, utilizzate la suite di analisi dati sul commercio per analizzare i pagamenti e tracciare le metriche chiave.