Memorizzare un metodo di pagamento per gli addebiti futuri

Una volta configurato HubSpot Payments o Stripe come opzione di elaborazione dei pagamenti, è possibile salvare i metodi di pagamento degli acquirenti al momento del checkout per addebiti futuri.

HubSpot utilizza diversi livelli di sicurezza per proteggere le informazioni di pagamento. Lo strumento di pagamento utilizza l'API di Stripe per raccogliere ed elaborare in modo sicuro i dati di pagamento. Stripe applica la crittografia e la tokenizzazione per proteggere i dettagli di pagamento degli acquirenti da accessi non autorizzati.

Si consiglia di definire una politica di rimborso o cancellazione nei termini di servizio se si intende utilizzare il metodo di pagamento per addebiti non programmati. Scopri come aggiungere politiche e termini al momento del checkout.

Comprendi le limitazioni e le considerazioni

• È possibile salvare i dati delle carte di credito o di debito e dei pagamenti ACH. Altri metodi di pagamento (ad es. BACS, SEPA) non sono supportati.
• È possibile accettare pagamenti utilizzando un metodo di pagamento salvato tramite fatture e abbonamenti.
•  Se il tuo account è iscritto alla versione beta "Metodi di pagamento salvati multipli", puoi salvare più metodi di pagamento. Se il tuo account non è iscritto alla versione beta, è possibile salvare un solo metodo di pagamento. Quando un acquirente salva un nuovo metodo di pagamento, questo sostituisce qualsiasi metodo salvato in precedenza.

Attiva l'impostazione del metodo di pagamento del negozio

Per attivare l'impostazione che consente di memorizzare i metodi di pagamento al momento del checkout, da utilizzare per addebiti futuri:

1. Nel tuo account HubSpot, fai clic sulle icona delle impostazioni nella barra di navigazione principale.
2. Nel menu della barra laterale sinistra, vai su Pagamenti.
3. Nella scheda Metodi di pagamento, seleziona la casella di controllo Raccogli i dettagli di pagamento del cliente al momento del checkout per addebiti futuri, quindi fai clic su Salva.

Nota: potrebbero esserci degli obblighi di conformità quando si salva un metodo di pagamento per pagamenti futuri. Per qualsiasi domanda, dovresti consultare i tuoi consulenti fiscali e/o legali.

Esperienza di checkout dell'acquirente

Quando l'impostazione è attivata, l'accordo sul metodo di pagamento del negozio verrà visualizzato al momento di effettuare pagamenti su fatture, link di pagamento, preventivi, preventivi pregressi o abbonamenti. 

Il modo in cui l'acquirente acconsente a memorizzare il proprio metodo di pagamento dipende dalle impostazioni del checkout:

• Senelle impostazioni di pagamento nonsono attivate altre caselle di controlloper il checkout (ad es. i termini di servizio), l'acquirente accetta i termini di memorizzazione del proprio metodo di pagamento cliccando su Paga.

• Se nelle impostazioni di pagamento sono attivate altre caselle di controllo per il checkout (ad es. i termini di servizio), l'acquirente può selezionare la casella di controllo per accettare la memorizzazione del proprio metodo di pagamento.

Visualizza, filtra e crea report sui metodi di pagamento salvati

Se un cliente accetta di salvare le proprie informazioni di pagamento, i record associati a un pagamento (ad esempio, un record di contatto) indicheranno che il metodo di pagamento è stato salvato. È inoltre possibile creare una proprietà personalizzata sui record (ad esempio, contatti, fatture, abbonamenti) e creare un flusso di lavoro per aggiornare automaticamente la proprietà. La proprietà può quindi essere utilizzata per filtrare pagine indice, report esegmenti.

Visualizzazione del metodo di pagamento memorizzato su un singolo record

Per verificare se un cliente ha salvato le proprie informazioni di pagamento nel proprio record di contatto o in un record di fattura o abbonamento associato:

1. Accedi ai tuoi record:
   • Nel tuo account HubSpot, passa a CRM > Contatti.
   • Nel tuo account HubSpot, passa a Commerce > Fatture.
   • Nel tuo account HubSpot, passa a Commerce > Abbonamenti.
2. Fai clic sul record.
3. In alto, clicca sulla schedaEntrate. I metodi di pagamento salvati verranno visualizzati nella sezioneFatturazione.
   
   
   

   Nota: se la schedaEntrate non viene visualizzata per impostazione predefinita nel tuo record, scopri di più sull'utilizzo del nuovo layout predefinito aggiornato dei record.

4. Puoi anche visualizzare quali pagamenti hanno salvato un metodo di pagamento. Nel pannello di destra, scorri fino alla scheda Pagamenti. Se la scheda Pagamenti non appare di default nel tuo record, puoi aggiungere manualmente la scheda al tuo record HubSpot.
5. Tutti i pagamenti per i quali il cliente ha acconsentito a salvare i propri dati di pagamento saranno contrassegnati con " Salvato".

Creare una proprietà di pagamento memorizzata personalizzata

Crea una proprietà personalizzata sull'oggetto contatto, fattura o abbonamento che identifichi se un cliente ha salvato il proprio metodo di pagamento per addebiti futuri. Ad esempio, per filtrare una pagina indice, un segmento o un report utilizzando il contatto che ha salvato il metodo di pagamento, crea la proprietà sull'oggetto contatto. Per filtrare utilizzando una fattura, crea la proprietà sull'oggetto fattura. È quindi possibile creare un flusso di lavoro per aggiornare automaticamente la proprietà ogni volta che viene effettuato un pagamento.

Per creare la proprietà personalizzata:

1. Nel tuo account HubSpot, fai clic sulle icona delle impostazioni nella barra di navigazione principale.
2. Nel menu della barra laterale sinistra, vai su Proprietà.
3. Fare clic sul menu a discesa Seleziona un oggetto e selezionare le proprietà [Oggetto] ( ad es. Proprietà contatto, Proprietà fattura o Proprietà abbonamento ) .
4. Fare clic su Crea proprietà.
5. Nel pannello di destra:
   • Nel campo Etichetta proprietà, inserisci Ha metodo di pagamento memorizzato.
   • Fai clic sul menu a discesa Tipo di campo e seleziona Casella di controllo singola.
   • Fai clic su Crea proprietà.

Crea un flusso di lavoro che aggiorni automaticamente la proprietà di pagamento salvata

1. Nel tuo account HubSpot, passa a Automazione > Flussi di lavoro.
2. In alto a destra, clicca su Crea flusso di lavoro.
3. Fai clic su Da zero.
4. In alto, inserisci un nome per il flusso di lavoro.
5. Nel pannello di sinistra, clicca per espandere la sezione Valori dei dati.
6. Fai clic su Record creato.
7. Fai clic su Pagamento.
8. In alto a destra nel pannello di sinistra, clicca su Avanti.
9. Aggiungi fattura, link di pagamento e abbonamento come condizioni di attivazione dell'iscrizione (poiché questi sono i metodi attraverso i quali è possibile effettuare un pagamento e salvare un metodo di pagamento):
   • In " Iscrivi solo gli abbonamenti che soddisfano queste condizioni" (facoltativo), clicca su + Aggiungi condizione.
   • Fai clic sul menu a discesa Filtraggio su e seleziona Fattura.
   • In Informazioni sull'oggetto, clicca su Proprietà della fattura.
   • Fai clic su Salva metodo di pagamento al momento delcheckout.
   • In " È uguale a", seleziona " Vero".
   • Sotto il gruppo, accanto a o clicca su + Aggiungi condizione.
     
     
     
     
   • Fai clic sul menu a discesa Filtraggio su e seleziona Link di pagamento.
   • In Informazioni sull'oggetto, clicca su Proprietà del link di pagamento.
   • Fai clic su " Memorizza metodo di pagamento al momento del checkout".
   • In " È uguale a", seleziona " Vero".
   • Sotto il gruppo, accanto a o clicca su + Aggiungi condizione.
   • Fai clic sul menu a discesa Filtraggio su e seleziona Abbonamento.
   • In Informazioni sull'oggetto, clicca su Proprietà dell'abbonamento.
   • Fai clic su " Memorizza metodo di pagamento al momento del checkout".
   • In " È uguale a", seleziona " Vero".
   • In alto a destra nel pannello di sinistra, clicca su Avanti.
10. Seleziona l'opzione Re-enroll se desideri che i record possano essere re-iscritti. Scopri di più sulla re-iscrizione nei flussi di lavoro.
11. In alto a destra nel pannello di sinistra, clicca su Salva e continua.
12. Fai clic su + sotto il trigger che hai appena creato nell'editor del flusso di lavoro.
13. Nel pannello di sinistra, clicca per espandere la sezione CRM, quindi seleziona Modifica record.
14. Fai clic sul menu a discesa Tipo di record e seleziona [Oggetto] (seleziona l'oggetto per cui hai creato la proprietà).
15. Fai clic sul menu a discesa Proprietà da modificare e seleziona Ha metodo di pagamento memorizzato ( la proprietà personalizzata che hai creato prima di creare il flusso di lavoro).
16. Fai clic sul menu a discesa Modifica tipo e seleziona Sostituisci.
17. Fai clic sul menu a discesa Scegli un valore e seleziona Sì.
18. In alto a destra nel pannello di sinistra, clicca su Salva.
    
    
19. Per aggiornare la proprietà Ha metodo di pagamento memorizzato per i metodi di pagamento salvati in precedenza, registrali manualmente.

Utilizza la proprietà per filtrare pagine indice, report e segmenti.

Addebitare un acquirente utilizzando un metodo di pagamento memorizzato

Una volta che un acquirente ha accettato di memorizzare il proprio metodo di pagamento durante il checkout per pagamenti futuri, utilizzare lo stesso metodo di pagamento per addebitargli l'importo tramite:

• Fatture: durante la creazione di una fattura o dopo che la fattura è stata creata.
• Abbonamenti: al momento della creazione di un abbonamento.

Visualizza i pagamenti addebitati su un metodo di pagamento salvato

Visualizza tutti i pagamenti elaborati che hanno utilizzato un metodo di pagamento salvato. Per visualizzare i pagamenti:

1. Nel tuo account HubSpot, passa a Commerce > Pagamenti.

2. Fare clic suModifica colonne.

3. Seleziona lacasella di controllo accanto aAddebitato dal metodo di pagamento memorizzato e clicca su Applica.

4. Qualsiasi pagamento in cui il metodo di pagamento memorizzato è stato utilizzato per addebitare l'acquirente verrà contrassegnato come Sì nella colonnaAddebitato dal metodo di pagamento memorizzato.

Modifica un metodo di pagamento salvato

Gli acquirenti possono modificare il metodo di pagamento salvato effettuando nuovamente il checkout utilizzando un metodo di pagamento diverso e selezionando la casella di controlloAccetto di salvare i miei dati di pagamento per acquisti futuri. Scopri di più sull'esperienza di checkout dell'acquirente.

Disattiva l'impostazione di memorizzazione del metodo di pagamento

Per disattivare l'impostazione di salvataggio dei metodi di pagamento al momento del checkout:

1. Nel tuo account HubSpot, fai clic sulle icona delle impostazioni nella barra di navigazione principale.

2. Nel menu della barra laterale sinistra, vai su Commercio > Pagamenti.

3. Nella scheda Metodi di pagamento, deseleziona la casella di controllo Raccogli i dettagli di pagamento del cliente al momento del checkout per addebiti futuri, quindi clicca su Salva.