Conserver un mode de paiement pour des frais futurs

Une fois que vous avez configuré les paiements HubSpot ou Stripe comme option de traitement des paiements, vous pouvez stocker les méthodes de paiement des acheteurs lors du paiement pour des frais futurs.

HubSpot utilise plusieurs couches de sécurité pour protéger les informations de paiement sensibles. L'outil de paiement repose sur l'API de Stripe pour gérer la collecte et la transmission sécurisées des données de paiement. Les références de paiement de vos acheteurs sont chiffrées et tokenisées par Stripe afin d’empêcher les parties non autorisées d’accéder à ces informations.

Il est recommandé de configurer une politique de remboursement ou d'annulation dans vos conditions d'utilisation si vous prévoyez d'utiliser le mode de paiement pour des frais non planifiés. Découvrez comment ajouter des politiques et des conditions lors du paiement.

Comprendre les limites et les considérations

• Vous pouvez enregistrer les détails de la carte de crédit/débit ou du paiement ACH. Les autres méthodes de paiement (par exemple, BACS, SEPA) ne sont pas prises en charge.
• Vous pouvez accepter des paiements en utilisant un mode de paiement enregistré via des factures et des abonnements.

Activer le paramètre des modes de paiement stockés

Pour activer le paramètre afin de stocker les modes de paiement lors du paiement, afin de les utiliser dans des frais futurs :

1. Dans votre compte HubSpot, cliquez sur l'icône Paramètres settings dans la barre de navigation principale.
2. Dans le menu latéral de gauche, accédez à Paiements.
3. Dans l'onglet Modes de paiement, cochez la case Stocker les détails de paiement de vos clients au moment de payer pour des frais futurs, puis cliquez sur Enregistrer.

Lorsque le paramètre est activé, l’acheteur verra une case à cocher lors de la saisie des informations de paiement pour une facture, un devis, un lien de paiement ou un abonnement, lui demandant d’accepter de stocker son mode de paiement et d’être facturé pour ses futurs paiements en utilisant le même mode de paiement. Débitez un mode de paiement enregistré via les factures et les abonnements.

Expérience de paiement de l'acheteur

Lorsque le paramètre est activé :

• Si d’autres cases à cocher ne sont pas activées pour le paiement dans vos paramètres de paiement (par exemple, conditions d’utilisation), l’acheteur accepte les conditions de stockage de son mode de paiement en cliquant sur Payer.

• Si d’autres cases à cocher sont activées pour le paiement dans vos paramètres de paiement (par exemple, les conditions d’utilisation), l’acheteur peut sélectionner la case à cocher pour accepter que son mode de paiement soit stocké.

Afficher, filtrer et créer des rapports sur les modes de paiement stockés

Si un client accepte de sauvegarder ses informations de paiement, vous verrez ces informations sur des fiches d’informations associées à un paiement (par exemple, une fiche d’informations d’un contact). Vous pouvez également créer une propriété personnalisée sur les fiches d’informations (par exemple, contacts, factures, abonnements) et créer un workflow pour mettre automatiquement à jour la propriété. La propriété peut ensuite être utilisée pour filtrer les pages indexées, les rapports et les segments.

Afficher le mode de paiement enregistré sur une fiche d’informations individuelle

Pour voir si un client a stocké ses informations de paiement sur sa fiche d’informations d’un contact, ou sur une fiche d’informations de facture ou d’abonnement associée :

1. Accédez à vos fiches d'informations :
   • Dans votre compte HubSpot, accédez à CRM > Contacts.
   • Dans votre compte HubSpot, accédez à Commerce > Factures.
   • Dans votre compte HubSpot, accédez à Commerce > Abonnements.
2. Cliquez sur l’enregistrement.
3. Dans le panneau de droite, faites défiler jusqu’à la carte de paiement . Si la carte de paiement n’apparaît pas par défaut sur votre fiche d’informations, vous pouvez l’ajouter manuellement à votre fiche d’informations HubSpot.
4. Tous les paiements pour lesquels le client a accepté de stocker ses informations de paiement seront marqués comme Stocké.

Créer une propriété de paiement enregistrée personnalisée

Créez une propriété personnalisée sur l’objet de contact, de facture ou d’abonnement qui identifie si un client a enregistré son mode de paiement pour des frais futurs. Par exemple, si vous souhaitez filtrer une page index, un segment ou un rapport en utilisant le contact qui a stocké le mode de paiement, vous créerez la propriété dans l’objet de contact, mais si vous souhaitez filtrer à l’aide de la facture, vous créerez la propriété dans l’objet de facture. Vous pouvez ensuite créer un workflow pour mettre à jour automatiquement la propriété chaque fois qu’un paiement est effectué.

Pour créer la propriété personnalisée :

1. Dans votre compte HubSpot, cliquez sur l'icône Paramètres settings dans la barre de navigation principale.
2. Dans le menu latéral de gauche, accédez à Propriétés.
3. Cliquez sur le menu déroulant Sélectionner un objet et sélectionnez Propriétés [objet] (par exemple, Propriétés de contact, Propriétés de facture ou Propriétés d’abonnement).
4. Cliquez sur Créer une propriété.
5. Dans le panneau de droite :
   • Dans le champ Libellé de propriété , saisissez A stocké le mode de paiement.
   • Cliquez sur le menu déroulant Type de champ et sélectionnez Case à cocher unique.
   • Cliquez sur Créer une propriété.

Créez un workflow qui met à jour automatiquement la propriété de paiement enregistrée

1. Depuis votre compte HubSpot, accédez à Automatisation > Workflows.
2. Dans l'angle supérieur droit, cliquez sur Créer un workflow.
3. Cliquez sur À partir de zéro.
4. En haut, saisissez un nom de workflow.
5. Dans le panneau de gauche, cliquez pour développer la section Valeurs de données .
6. Cliquez sur Fiche d’informations créée.
7. Cliquez sur Paiement.
8. Dans l’angle supérieur droit du panneau de gauche, cliquez sur Suivant.
9. Ajoutez la facture, le lien de paiement et l’abonnement comme critères d’inscription (car il s’agit des méthodes par lesquelles un paiement peut être effectué et d’un mode de paiement stocké) :
   • Sous Inscrire uniquement les abonnements répondant à ces conditions (facultatif), cliquez sur + Ajouter une condition.
   • Cliquez sur le menu déroulant Filtrage sur et sélectionnez Facture.
   • Sous Informations sur l’objet, cliquez sur Propriétés de facture.
   • Cliquez sur Enregistrer le mode de paiement sur checkout.
   • Sous est égal à, sélectionnez Vrai.
   • Sous le groupe, à côté de ou cliquez sur + Ajouter une condition.
     
     
     
     
     
     
   • Cliquez sur le menu déroulant Filtrage sur et sélectionnez Lien de paiement.
   • Sous Informations sur l’objet, cliquez sur Propriétés du lien de paiement.
   • Cliquez sur Stocker le mode de paiement lors du paiement.
   • Sous est égal à, sélectionnez Vrai.
   • Sous le groupe, à côté de ou cliquez sur + Ajouter une condition.
   • Cliquez sur le menu déroulant Filtrage sur et sélectionnez Abonnement.
   • Sous Informations sur l’objet, cliquez sur Propriétés d’abonnement.
   • Cliquez sur Stocker le mode de paiement lors du paiement.
   • Sous est égal à, sélectionnez Vrai.
   • Dans l’angle supérieur droit du panneau de gauche, cliquez sur Suivant.
10. Sélectionnez le bouton Réinscrire si vous souhaitez que les fiches d’informations puissent être réinscrites. Découvrez-en davantage sur la réinscription dans les workflows .
11. Dans l’angle supérieur droit du panneau de gauche, cliquez sur Enregistrer et continuer.
12. Cliquez sur + sous le critère que vous venez de créer dans l’éditeur de workflow.
13. Dans le panneau de gauche, cliquez pour développer la section CRM , puis sélectionnez Modifier la fiche d’informations.
14. Cliquez sur le menu déroulant Type de fiche d’informations et sélectionnez [Objet] (sélectionnez l’objet pour lequel vous avez créé la propriété).
15. Cliquez sur le menu déroulant Propriété à modifier et sélectionnez A stocké le mode de paiement ( la propriété personnalisée que vous avez créée avant de créer le workflow).
16. Cliquez sur le menu déroulant Modifier le type et sélectionnez Remplacer.
17. Cliquez sur le menu déroulant Sélectionner une valeur et sélectionnez Oui.
18. Dans l’angle supérieur droit du panneau de gauche, cliquez sur Enregistrer.
    
    
    
19. Pour mettre à jour la propriété A stocké le mode de paiement pour les modes de paiement enregistrés dans le passé, inscrivez-les manuellement.

Utilisez cette propriété pour filtrer les pages d’index, les rapports et les segments.

Facturer un acheteur en utilisant un mode de paiement enregistré

Une fois qu’un acheteur a accepté de stocker son mode de paiement lors d’un paiement pour de futurs paiements, utilisez le même mode de paiement pour le prélever via :

• Factures : lors de la création d'une facture ou après sa création.
• Abonnements : lors de la création d’un abonnement.

Afficher les paiements qui ont facturé un mode de paiement enregistré

Affichez tous les paiements ayant facturé un mode de paiement enregistré. Pour afficher les paiements :

1. Dans votre compte HubSpot, accédez à Commerce > Paiements.

2. Cliquez sur Modifier les colonnes.

3. Sélectionnez la case à cocher à côté de Débité à partir du mode de paiement enregistré et cliquez sur Appliquer.

4. Tous les paiements pour lesquels le mode de paiement enregistré a été utilisé pour facturer l’acheteur afficheront Oui dans la colonne Débité à partir du mode de paiement enregistré .

Modifier le mode de paiement enregistré

Les acheteurs peuvent modifier leur mode de paiement enregistré en repassant le paiement en utilisant un autre mode de paiement et en sélectionnant la case J’accepte d’enregistrer mes informations de paiement pour de futurs achats . Découvrez-en davantage sur l’expérience de paiement de l’acheteur.

Désactiver le paramètre des modes de paiement stockés

Pour désactiver le paramètre d'enregistrement des modes de paiement lors du paiement :

1. Dans votre compte HubSpot, cliquez sur l'icône Paramètres settings dans la barre de navigation principale.

2. Dans le menu latéral de gauche, accédez à Paiements.

3. Dans l'onglet Modes de paiement, décochez la case Stocker les détails de paiement de vos clients au moment de payer pour des frais futurs, puis cliquez sur Enregistrer.