Salva un metodo di pagamento per gli addebiti futuri

Una volta configurati i pagamenti HubSpot o Stripe come opzione di elaborazione dei pagamenti, è possibile memorizzare i metodi di pagamento degli acquirenti al momento del checkout per addebiti futuri. È possibile memorizzare più metodi di pagamento per gli acquirenti, in modo da poter addebitare il metodo di pagamento corretto per ogni acquisto.

HubSpot utilizza diversi livelli di sicurezza per proteggere le informazioni di pagamento. Lo strumento di pagamento utilizza l’API di Stripe per raccogliere ed elaborare in modo sicuro i dati di pagamento. Stripe applica la crittografia e la tokenizzazione per proteggere i dati di pagamento degli acquirenti da accessi non autorizzati.

Comprendere le limitazioni e le considerazioni

• È possibile memorizzare i dati delle carte di credito o di debito e dei pagamenti ACH. Altri metodi di pagamento (ad es. BACS, SEPA) non sono supportati.
• Si consiglia di definire una politica di rimborso o di cancellazione nei termini di servizio se si intende utilizzare il metodo di pagamento per addebiti non programmati. Scopri come aggiungere politiche e termini al momento del pagamento.
• È possibile accettare pagamenti utilizzando un metodo di pagamento salvato tramite fatture e abbonamenti.

Attiva l’impostazione relativa ai metodi di pagamento del negozio

1. Nel tuo account HubSpot, fai clic sulle icona delle impostazioni nella barra di navigazione principale.
2. Nel menu della barra laterale sinistra, vai su Pagamenti.
3. Nella scheda Metodi di pagamento, seleziona la casella di controllo Raccogli i dati di pagamento del cliente al momento del checkout per addebiti futuri, quindi fai clic su Salva.

Nota: potrebbero esserci obblighi di conformitàda rispettare quando si memorizza un metodo di pagamento per pagamenti futuri. Per qualsiasi domanda, ti consigliamo di consultare i tuoi consulenti fiscali e/o legali.

Esperienza di checkout dell’acquirente

Quando l’impostazione è attivata, l’accordo relativo al metodo di pagamento del negozio verrà visualizzato al momento di effettuare pagamenti su fatture, link di pagamento, preventivi, preventivi pregressi o abbonamenti. Se gli acquirenti acconsentono a memorizzare un metodo di pagamento e in seguito utilizzano metodi di pagamento diversi, ogni metodo di pagamento viene memorizzato.

Il modo in cui l’acquirente acconsente alla memorizzazione del proprio metodo di pagamento dipende dalle impostazioni del processo di checkout:

• Senelle impostazioni di pagamento nonsono attivate altre caselle di controllorelative al checkout (ad esempio, i termini di servizio), l'acquirente accetta i termini relativi alla memorizzazione del proprio metodo di pagamento cliccando su "Paga".

• Se nelle impostazioni di pagamento sono attivate altre caselle di controllo relative al checkout (ad es. i termini di servizio), l’acquirente può selezionare la casella di controllo per acconsentire alla memorizzazione del proprio metodo di pagamento.

Visualizzazione, filtraggio e report sui metodi di pagamento salvati

Se un cliente accetta di salvare le proprie informazioni di pagamento, i record associati a un pagamento (ad esempio, un record di contatto) indicheranno che il metodo di pagamento è stato salvato. È inoltre possibile creare una proprietà personalizzata sui record (ad esempio, contatti, fatture, abbonamenti) e creare un flusso di lavoro per aggiornare automaticamente la proprietà. La proprietà può quindi essere utilizzata per filtrare pagine di indice, report esegmenti.

Visualizzazione del metodo di pagamento salvato su un singolo record

Per verificare se un cliente ha salvato i propri dati di pagamento nel proprio record di contatto o in un record di fattura o abbonamento associato:

1. Accedi ai tuoi record:
   • Nel tuo account HubSpot, fai clic su Altro, quindi vai a CRM > Contatti. Se Altro non compare nel tuo account, vai direttamente a CRM > Contatti.
   • Nel tuo account HubSpot, fai clic su Altro, quindi vai a Ricavo > Fatture. Se Altro non compare nel tuo account, vai direttamente a Ricavo > Fatture.
   • Nel tuo account HubSpot, fai clic su Altro, quindi vai a Ricavo > Abbonamenti. Se Altro non appare nel tuo account, vai direttamente a Ricavo > Abbonamenti.
2. Fai clic sul record.
3. Nella parte superiore, clicca sulla scheda"Ricavi ". I metodi di pagamento salvati verranno visualizzati nella sezione "Fatturazione ".
   
   
   
   
   

   Nota: se la scheda

   "

   Ricavi

   "

   non è visualizzata per impostazione predefinita nella tua scheda, scopri di più su come utilizzare il nuovo layout predefinito aggiornato delle schede.

4. Puoi anche visualizzare quali pagamenti hanno salvato un metodo di pagamento. Nel pannello di destra, scorri fino alla scheda "Pagamenti". Se la scheda "Pagamenti" non è visualizzata per impostazione predefinita nella tua scheda, puoi aggiungere manualmente la scheda al tuo record HubSpot.
5. Tutti i pagamenti per i quali il cliente ha acconsentito a salvare i propri dati di pagamento saranno contrassegnati con la dicitura “Salvato”.

Creare una proprietà personalizzata relativa al metodo di pagamento memorizzato

Crea una proprietà personalizzata sull’oggetto contatto, fattura o abbonamento che identifichi se un cliente ha memorizzato il proprio metodo di pagamento per addebiti futuri. Ad esempio, per filtrare una pagina indice, un segmento o un report utilizzando il contatto che ha memorizzato il metodo di pagamento, crea la proprietà sull’oggetto contatto. Per filtrare utilizzando una fattura, crea la proprietà sull’oggetto fattura. È quindi possibile creare un flusso di lavoro per aggiornare automaticamente la proprietà ogni volta che viene effettuato un pagamento.

Per creare la proprietà personalizzata:

1. Nel tuo account HubSpot, fai clic sulle icona delle impostazioni nella barra di navigazione principale.
2. Nel menu della barra laterale sinistra, vai su " Proprietà".
3. Fare clic sul menu a discesa Seleziona un oggetto e selezionare le proprietà [Oggetto] ( ad esempio, Proprietà contatto, Proprietà fattura o Proprietà abbonamento ) .
4. Fare clic su Crea proprietà.
5. Nel pannello di destra:
   • Nel campo Etichetta proprietà, inserisci " Ha un metodo di pagamento memorizzato".
   • Fare clic sul menu a discesa Tipo di campo e selezionare Casella di controllo singola.
   • Fare clic su " Crea proprietà".

Crea un flusso di lavoro che aggiorni automaticamente la proprietà relativa al metodo di pagamento salvato

1. Nel tuo account HubSpot, fai clic su Altro, quindi vai ad Automazione > Flussi di lavoro. Se Altro non compare nel tuo account, vai direttamente ad Automazione > Flussi di lavoro.
2. In alto a destra, clicca su " Crea flusso di lavoro".
3. Fare clic su " Da zero".
4. Nella parte superiore, inserisci un nome per il flusso di lavoro.
5. Nel pannello di sinistra, clicca per espandere la sezione Valori dei dati.
6. Fai clic su " Record creato".
7. Fai clic su " Pagamento".
8. In alto a destra nel pannello di sinistra, fare clic su "Avanti".
9. Aggiungi fattura, link di pagamento e abbonamento come trigger di iscrizione (poiché questi sono i metodi attraverso i quali è possibile effettuare un pagamento e registrare un metodo di pagamento):
   • In " Iscrivi solo gli abbonamenti che soddisfano queste condizioni" (facoltativo), fare clic su + Aggiungi condizione.
   • Fare clic sul menu a discesa "Filtra per " e selezionare " Fattura".
   • In " Informazioni sull'oggetto", fare clic su " Proprietà della fattura".
   • Fare clic su " Salva metodo di pagamento al momento delcheckout".
   • In " È uguale a", seleziona " Vero".
   • Sotto il gruppo, accanto a oppure fare clic su + Aggiungi condizione.
     
     
     
     
     
     
   • Fai clic sul menu a discesa "Filtra per " e seleziona " Link di pagamento".
   • In " Informazioni sull'oggetto", clicca su " Proprietà del link di pagamento".
   • Fai clic su " Memorizza metodo di pagamento al momento del checkout".
   • In " È uguale a", seleziona " Vero".
   • Sotto il gruppo, accanto a o clicca su + Aggiungi condizione.
   • Fai clic sul menu a discesa "Filtra per " e seleziona " Abbonamento".
   • In " Informazioni sull'oggetto", fare clic su " Proprietà dell'abbonamento".
   • Fai clic su " Memorizza metodo di pagamento al momento del checkout".
   • In " È uguale a", seleziona " Vero".
   • In alto a destra nel pannello di sinistra, fare clic su Avanti.
10. Seleziona l'opzione di attivazione/disattivazione "Rinnova iscrizione " se desideri che i record possano rinnovare l'iscrizione. Scopri di più sul rinnovo dell'iscrizione nei flussi di lavoro.
11. In alto a destra nel pannello di sinistra, clicca su "Salva e continua".
12. Fai clic su + sotto il trigger che hai appena creato nell’editor del flusso di lavoro.
13. Nel pannello di sinistra, clicca per espandere la sezione CRM, quindi seleziona Modifica record.
14. Fai clic sul menu a discesa " Tipo di record " e seleziona [Oggetto] (seleziona l’oggetto per cui hai creato la proprietà).
15. Fai clic sul menu a discesa " Proprietà da modificare " e seleziona " Ha un metodo di pagamento memorizzato" ( la proprietà personalizzata che hai creato prima di creare il flusso di lavoro).
16. Fai clic sul menu a discesa "Cambia tipo " e seleziona " Sostituisci".
17. Fai clic sul menu a discesa Scegli un valore e seleziona Sì.
18. In alto a destra nel pannello di sinistra, fare clic su Salva.
    
    
    
19. Per aggiornare la proprietà " Ha un metodo di pagamento memorizzato " per i metodi di pagamento salvati in precedenza, registrali manualmente.

Utilizza la proprietà per filtrare pagine indice, report e segmenti.

Addebitare un acquirente utilizzando un metodo di pagamento memorizzato

Una volta che un acquirente ha acconsentito a memorizzare il proprio metodo di pagamento durante il checkout per pagamenti futuri, utilizzare lo stesso metodo di pagamento per addebitargli l’importo tramite:

• Fatture: al momento della creazione di una fattura o dopo che la fattura è stata creata.
• Abbonamenti: al momento della creazione di un abbonamento.

Visualizza i pagamenti effettuati utilizzando un metodo di pagamento salvato

Visualizza tutti i pagamenti elaborati che hanno utilizzato un metodo di pagamento salvato. Per visualizzare i pagamenti:

1. Nel tuo account HubSpot, fai clic su Altro, quindi vai a Ricavo > Pagamenti. Se Altro non compare nel tuo account, vai direttamente a Ricavo > Pagamenti.

2. Fare clic su "Modifica colonne".

3. Selezionare lacasella di controllo accanto a "Addebitato dal metodo di pagamento salvato " e fare clic su " Applica".

4. Tutti i pagamenti in cui è stato utilizzato il metodo di pagamento memorizzato per addebitare l’acquirente saranno contrassegnati come “Sì” nella colonna“Addebitato dal metodo di pagamento memorizzato ”.

Disattiva l'impostazione di memorizzazione del metodo di pagamento

Per disattivare l'impostazione relativa alla memorizzazione dei metodi di pagamento al momento del checkout:

1. Nel tuo account HubSpot, fai clic sulle icona delle impostazioni nella barra di navigazione principale.

2. Nel menu della barra laterale sinistra, vai su Entrate > Pagamenti.

3. Nella scheda " Metodi di pagamento ", deseleziona la casella di controllo "Raccogli i dati di pagamento del cliente al momento del checkout per addebiti futuri", quindi fai clic su " Salva".