Memorizzare un metodo di pagamento per gli addebiti futuri

Una volta impostato Hubspot Payments o Stripe come opzione di elaborazione dei pagamenti, puoi memorizzare i metodi di pagamento degli acquirenti al momento del checkout per addebiti futuri.

HubSpot utilizza più livelli di sicurezza per proteggere le informazioni di pagamento sensibili. Lo strumento di pagamento è stato sviluppato utilizzando l'API di Stripe per gestire la raccolta e la trasmissione sicura dei dati di pagamento. Le credenziali di pagamento dei tuoi acquirenti vengono crittografate e tokenizzate da Stripe per garantire che soggetti non autorizzati non abbiano accesso alle informazioni di pagamento sensibili.

Se prevedi di utilizzare il metodo di pagamento per addebiti non programmati, ti consigliamo di impostare una politica di rimborso o cancellazione nei tuoi termini di servizio. Scopri come aggiungere politiche e termini al momento del checkout.

Comprendi le limitazioni e le considerazioni

• È possibile salvare i dettagli della carta di credito/debito o del pagamento ACH. Altri metodi di pagamento (ad esempio BACS, SEPA) non sono supportati.
• Puoi accettare pagamenti utilizzando un metodo di pagamento memorizzato tramite fatture e abbonamenti.

Attiva l'impostazione del metodo di pagamento del negozio

Per attivare l'impostazione che consente di memorizzare i metodi di pagamento al momento del checkout, da utilizzare per addebiti futuri:

1. Nel tuo account HubSpot, fai clic sulle settings icona delle impostazioni nella barra di navigazione principale.
2. Nel menu della barra laterale sinistra, vai su Pagamenti.
3. Nella scheda Metodi di pagamento, seleziona la casella di controllo Raccogli i dettagli di pagamento dei tuoi clienti al momento del checkout per addebiti futuri, quindi fai clic su Salva.

Con l'impostazione attivata, l'acquirente vedrà una casella di controllo quando inserisce le informazioni di pagamento per una fattura, un preventivo, un link di pagamento o un abbonamento, che gli chiede di accettare di memorizzare il suo metodo di pagamento e di essere addebitato per i pagamenti futuri utilizzando lo stesso metodo di pagamento. Addebita un metodo di pagamento memorizzato tramite fatture e abbonamenti.

Esperienza di checkout dell'acquirente

Quando l'impostazione è attivata:

• senelle impostazioni di pagamento nonsono selezionate altre caselle di controlloper il checkout (ad esempio, i termini di servizio), l'acquirente accetta i termini di memorizzazione del proprio metodo di pagamento facendo clic su Paga.

• Se nelle impostazioni di pagamento sono selezionate altre caselle di controllo per il checkout (ad esempio, i termini di servizio), l'acquirente può selezionare la casella di controllo per accettare la memorizzazione del proprio metodo di pagamento.

Visualizza, filtra e genera report sui metodi di pagamento memorizzati

Se un cliente accetta di salvare le proprie informazioni di pagamento, queste informazioni saranno visibili nei record associati a un pagamento (ad esempio, un record di contatto). È anche possibile creare una proprietà personalizzata sui record (ad esempio, contatti, fatture, abbonamenti) e creare un flusso di lavoro per aggiornare automaticamente la proprietà. La proprietà può quindi essere utilizzata per filtrarepagine di indice, report esegmenti.

Visualizza il metodo di pagamento memorizzato su un singolo record

Per visualizzare se un cliente ha memorizzato le proprie informazioni di pagamento nel proprio record di contatto o in una fattura o un abbonamento associato:

1. Accedi ai tuoi record:
   • Nel tuo account HubSpot, passa a CRM > Contatti.
   • Nel tuo account HubSpot, passa a Commerce > Fatture.
   • Nel tuo account HubSpot, passa a Commerce > Abbonamenti.
2. Clicca sul record.
3. Nel pannello di destra, scorri fino alla scheda Pagamenti. Se la scheda Pagamenti non è visualizzata di default nel tuo record, puoi aggiungerla manualmente al tuo record HubSpot.
4. Tutti i pagamenti per i quali il cliente ha acconsentito alla memorizzazione delle proprie informazioni di pagamento saranno contrassegnati con l'etichetta Memorizzato.

Creare una proprietà di pagamento memorizzata personalizzata

Crea una proprietà personalizzata sull'oggetto contatto, fattura o abbonamento che identifichi se un cliente ha memorizzato il proprio metodo di pagamento per addebiti futuri. Ad esempio, se desideri filtrare una pagina indice, un segmento o un report utilizzando il contatto che ha memorizzato il metodo di pagamento, devi creare la proprietà sull'oggetto contatto, ma se desideri filtrare utilizzando la fattura, devi creare la proprietà sull'oggetto fattura. È quindi possibile creare un flusso di lavoro per aggiornare automaticamente la proprietà ogni volta che viene effettuato un pagamento.

Per creare la proprietà personalizzata:

1. Nel tuo account HubSpot, fai clic sulle settings icona delle impostazioni nella barra di navigazione principale.
2. Nel menu laterale sinistro, vai su Proprietà.
3. Fare clic sul menu a discesa Seleziona un oggetto e selezionare le proprietà [Oggetto] ( ad esempio, proprietà Contatto, proprietà Fattura o proprietà Abbonamento ) .
4. Fare clic su Crea proprietà.
5. Nel pannello di destra:
   • Nel campo Etichetta proprietà, inserisci Ha metodo di pagamento memorizzato.
   • Fai clic sul menu a discesa Tipo di campo e seleziona Casella di controllo singola.
   • Fai clic su Crea proprietà.

Creare un flusso di lavoro che aggiorni automaticamente la proprietà di pagamento memorizzata

1. Nel tuo account HubSpot, passa a Automazione > Flussi di lavoro.
2. In alto a destra, clicca su Crea flusso di lavoro.
3. Fai clic su Da zero.
4. Nella parte superiore, inserisci un nome per il flusso di lavoro.
5. Nel pannello di sinistra, fai clic per espandere la sezione Valori dati.
6. Fai clic su Record creato.
7. Fai clic su Pagamento.
8. In alto a destra nel pannello di sinistra, clicca su Avanti.
9. Aggiungi fattura, link di pagamento e abbonamento come trigger di iscrizione (poiché questi sono i metodi attraverso i quali è possibile effettuare un pagamento e memorizzare un metodo di pagamento):
   • In Iscrivi solo gli abbonamenti che soddisfano queste condizioni (facoltativo), fai clic su + Aggiungi condizione.
   • Fai clic sul menu a discesa Filtraggio su e seleziona Fattura.
   • In Informazioni sull'oggetto, clicca su Proprietà della fattura.
   • Fai clic su Memorizza metodo di pagamento al momento delcheckout.
   • In È uguale a, seleziona Vero.
   • Sotto il gruppo, accanto a o clicca su + Aggiungi condizione.
     
     
     
     
     
     
   • Clicca sul menu a tendina Filtraggio su e seleziona Link di pagamento.
   • In Informazioni oggetto, clicca su Proprietà collegamento pagamento.
   • Clicca su " Metodo di pagamento del negozio al momento del checkout".
   • In " È uguale a", seleziona " Vero".
   • Sotto il gruppo, accanto a o clicca su + Aggiungi condizione.
   • Fai clic sul menu a discesa Filtraggio su e seleziona Abbonamento.
   • In Informazioni oggetto, clicca su Proprietà abbonamento.
   • Fai clic su Metodo di pagamento del negozio al momento del checkout.
   • In " È uguale a", seleziona " Vero".
   • In alto a destra nel pannello di sinistra, clicca su Avanti.
10. Seleziona l'opzione Re-enroll (Reiscriviti) se desideri che i record possano essere reiscritti. Ulteriori informazioni sulla reiscrittura nei flussi di lavoro.
11. In alto a destra nel pannello di sinistra, clicca su Salva e continua.
12. Fai clic su + sotto il trigger appena creato nell'editor del flusso di lavoro.
13. Nel pannello sinistro, clicca per espandere la sezione CRM, quindi seleziona Modifica record.
14. Fai clic sul menu a discesa Tipo di record e seleziona [Oggetto] (seleziona l'oggetto per cui hai creato la proprietà).
15. Fai clic sul menu a discesa Proprietà da modificare e seleziona Ha metodo di pagamento memorizzato ( la proprietà personalizzata che hai creato prima di creare il flusso di lavoro).
16. Fai clic sul menu a discesa Modifica tipo e seleziona Sostituisci.
17. Clicca sul menu a tendina Scegli un valore e seleziona Sì.
18. In alto a destra nel pannello di sinistra, clicca su Salva.
    
    
    
19. Per aggiornare la proprietà Ha metodo di pagamento memorizzato per i metodi di pagamento salvati in passato, registrali manualmente.

Utilizza la proprietà per filtrare pagine indice, report e segmenti.

Addebitare un acquirente utilizzando un metodo di pagamento memorizzato

Una volta che un acquirente ha accettato di memorizzare il proprio metodo di pagamento durante il checkout per pagamenti futuri, utilizzare lo stesso metodo di pagamento per addebitare l'importo tramite:

• Fatture: durante la creazione di una fattura o dopo che la fattura è stata creata.
• Abbonamenti: durante la creazione di un abbonamento.

Visualizza i pagamenti addebitati con un metodo di pagamento memorizzato

Visualizza tutti i pagamenti addebitati con un metodo di pagamento memorizzato. Per visualizzare i pagamenti:

1. Nel tuo account HubSpot, passa a Commerce > Pagamenti.

2. Fai clic suModifica colonne.

3. Seleziona lacasella di controllo accanto aAddebitato dal metodo di pagamento memorizzato e clicca su Applica.

4. Tutti i pagamenti in cui è stato utilizzato il metodo di pagamento memorizzato per addebitare l'acquirente visualizzeranno Sì nella colonnaAddebitato dal metodo di pagamento memorizzato.

Modifica il metodo di pagamento memorizzato

Gli acquirenti possono modificare il metodo di pagamento memorizzato effettuando nuovamente il checkout utilizzando un metodo di pagamento diverso e selezionando la casella di controlloAccetto di salvare le mie informazioni di pagamento per acquisti futuri. Ulteriori informazioni sull'esperienza di checkout dell'acquirente.

Disattiva l'impostazione di memorizzazione del metodo di pagamento

Per disattivare l'impostazione di memorizzazione dei metodi di pagamento al checkout:

1. Nel tuo account HubSpot, fai clic sulle settings icona delle impostazioni nella barra di navigazione principale.

2. Nel menu laterale sinistro, vai su Pagamenti.

3. Nella scheda Metodi di pagamento, deseleziona la casella di controllo Raccogli i dettagli di pagamento del cliente al momento del checkout per addebiti futuri, quindi fai clic su Salva.