Almacenar un método de pago para futuros cargos

Una vez que haya configurado los pagos de HubSpot o Stripe como opción de procesamiento de pagos, puede almacenar los métodos de pago de los compradores en el momento del pago para futuros cargos.

HubSpot utiliza varias capas de seguridad para proteger la información confidencial de los pagos. La herramienta de pagos se construye utilizando la API de Stripe para gestionar la recolección y transmisión seguras de los datos de pago. Las credenciales de pago de sus compradores son encriptadas y tokenizadas por Stripe para ayudar a garantizar que las partes no autorizadas no tengan acceso a información de pago confidencial.

Se recomienda establecer una política de reembolso o cancelación en los términos del servicio, si tienes previsto utilizar el método de pago para cargos no programados. Aprenda a añadir políticas y condiciones en el pago.

Comprender las limitaciones y consideraciones

• Puedes guardar los datos de pago con tarjeta de crédito, débito o ACH. No se admiten otros métodos de pago.
• Puede aceptar pagos mediante un método de pago almacenado a través de facturas y suscripciones.

Activar la configuración para almacenar métodos de pago

Para activar la configuración para almacenar métodos de pago en el proceso de pago y usarlos en futuros cargos:

1. En tu cuenta de HubSpot, haz clic en el icono de settings Configuración en la barra de navegación superior.
2. En el menú de la barra lateral izquierda, navega a Pagos.
3. En la pestaña Métodos de pago, selecciona la casilla de verificación Recopilar los datos de pago de tus clientes en el proceso de pago para futuros cargos y luego, haz clic en Guardar.

Con el ajuste activado, el comprador verá una casilla de verificación al introducir la información de pago de una factura, cotización, enlace de pago o suscripción, en la que se le pedirá que acepte almacenar su método de pago y que se le cobren los pagos futuros con el mismo método de pago. Cargue un método de pago almacenado a través de facturas y suscripciones.

Experiencia de pago del comprador

Cuando el ajuste está activado:

• Si no hay otras casillas de verificación activadas para el pago en sus ajustes de pago (por ejemplo, términos del servicio), el comprador acepta los términos de almacenamiento de su método de pago al hacer clic en Pagar.

• Si hay otras casillas de verificación activadas para el pago en sus ajustes de pago (por ejemplo, términos del servicio), el comprador puede seleccionar la casilla para aceptar que se almacene su método de pago.

Ver registros de contactos, facturas y pagos en los que un cliente almacenó su método de pago

Si un cliente acepta guardar su información de pago, verá esta información en los registros con un pago asociado (por ejemplo, un registro de contacto) o en las páginas de índice de registros.

Ver una lista de contactos que han almacenado un método de pago

Para ver los registros que han almacenado un método de pago, configure un workflow para establecer la opción Ha almacenado un método de pago en un registro de contacto en Verdadero. Utilice la propiedad para filtrar contactos, o utilícela en otras herramientas, como segmentos.

Antes de empezar, cree una propiedad personalizada en el objeto de contacto denominada Ha almacenado método de pago. Ajuste la casilla de verificación Tipo de campo como Único al crear la propiedad.

A continuación, para crear el workflow:

1. En tu cuenta de HubSpot, ve a Automatización > Workflows.

2. En la parte superior derecha, haz clic en Crear workflow.

3. Haz clic en Desde cero.

4. En el panel izquierdo, haga clic en Valores de datos.

5. Haga clic en Registro creado.

6. Haga clic en Suscripción.

7. En la parte superior derecha del panel izquierdo, haga clic en Siguiente.

8. En Sólo inscribir suscripciones que cumplan estas condiciones (opcional) , haga clic en + Añadir condición.

9. Haga clic en Almacenar método de pago al realizar el pago. En la selección desplegable es igual a , haga clic en Verdadero.

10. En la parte superior derecha del panel izquierdo, haga clic en Siguiente.

11. Seleccione el conmutador Volver a inscribir si desea que los registros puedan volver a inscribirse. Más información sobre la reinscripción en los workflows.

12. En la parte superior derecha del panel izquierdo, haga clic en Guardar y continuar.

13. Haga clic en el desencadenante Trigger enrollment for subscriptions en el editor de workflow.

14. En el panel izquierdo, en Sólo inscribir suscripciones que cumplan estos criterios, haga clic en Editar criterios.

15. Debajo del OR , en la parte inferior, haga clic en + Añadir criterios.

16. Haga clic en el menú desplegable Filtrar por y seleccione Factura.

17. Utilice la barra de búsqueda para buscar la Forma de pago de la tienda en el momento del pago y selecciónela; a continuación, haga clic en Verdadero.

18. En la parte superior derecha del panel izquierdo, haga clic en Guardar.

19. Haga clic en + debajo del desencadenante que acaba de crear.

20. En el panel izquierdo, haga clic en CRM y, a continuación, seleccione Editar registro.

21. Haga clic en el menú desplegable Tipo de registro y seleccione Contacto.

22. Haga clic en el menú desplegable Propiedad para editar y seleccione Ha almacenado el método de pago (la propiedad personalizada que creó antes de crear el workflow).

23. Haga clic en el menú desplegable Elegir un valor y seleccione Sí.

24. En la parte superior derecha del panel izquierdo, haga clic en Guardar

    .
    
    

25. Para actualizar la propiedad Ha guardado forma de pago con los contactos que han guardado su pago en el pasado, inscríbalos manualmente.

Ver el método de pago almacenado en un registro de pago individual

Para ver si un cliente almacenó su información de pago en un registro de pago:

1. En tu cuenta de HubSpot, dirígete a Comercio > Pagos.

2. Haga clic en la cantidad de pago de un registro para cargar los datos de pago.

3. En el panel derecho, la etiqueta de pago almacenada aparecerá junto al campo De pago con .

   

Ver el método de pago almacenado en un contacto individual o registro de suscripción

Para ver si un cliente almacenó su información de pago en su registro de contacto, o en un registro de suscripción:

1. Navega a tus registros:

   • En tu cuenta de HubSpot, dirígete a CRM > Contactos.

   • En tu cuenta de HubSpot, dirígete a Comercio > Suscripciones.

2. Haz clic en el registro.

3. En el panel derecho, desplácese hasta la tarjeta Pagos. Si la tarjeta de pagos no está visible, aprenda a personalizar la barra lateral derecha de un registro.

4. Cualquier pago en el que el cliente haya aceptado almacenar su información de pago, tendrá la etiqueta de Almacenado.

Cobrar a un comprador utilizando un método de pago almacenado

Una vez que el comprador haya aceptado almacenar su método de pago durante el pago para futuros pagos, utilice el mismo método de pago para cobrarle a través de:

• Facturas: al crear una factura o después de haberla creado.
• Suscripciones: al crear una suscripción.

Ver pagos en los que se ha cargado un método de pago almacenado

Ver todos los pagos que se cargaron a un método de pago almacenado. Para ver los pagos:

1. En tu cuenta de HubSpot, dirígete a Comercio > Pagos.

2. Haga clic en Editar columnas.

3. Añade a la tabla la propiedad Cargado del método de pago almacenado .

4. Todos los pagos en los que se haya utilizado el método de pago almacenado para cobrar al comprador mostrarán Sí en la propiedad Cobrado desde método de pago almacenado .

También puedes utilizar la propiedad para filtrar otras herramientas de HubSpot, como los segmentos.

Cambiar el método de pago almacenado

Los compradores pueden cambiar el método de pago almacenado volviendo a pasar por caja con un método de pago diferente y seleccionando la casilla de verificación Acepto guardar mi información de pago para futuras compras . Más información sobre la experiencia de pago del comprador.

Desactivar la configuración del método de pago almacenado

Para desactivar la configuración de almacenamiento de métodos de pago al finalizar la compra:

1. En tu cuenta de HubSpot, haz clic en el icono de settings Configuración en la barra de navegación superior.

2. En el menú de la barra lateral izquierda, navega a Pagos.

3. En la pestaña Métodos de pago, desactiva la casilla de verificación Recopilar los datos de pago del cliente en el momento de la compra para futuros cargos y luego, haz clic en Guardar.