Almacenar un método de pago para futuros cargos

Una vez que haya configurado los pagos de HubSpot o Stripe como una opción de procesamiento de pagos, puede almacenar los métodos de pago del comprador en el momento del pago y utilizar los métodos de pago almacenados para futuros cargos.

HubSpot utiliza varias capas de seguridad para proteger la información confidencial de los pagos y la herramienta de pagos se ha creado utilizando la API de Stripe para gestionar la recopilación y transmisión segura de los datos de pago. Las credenciales de pago de tu comprador son encriptadas y tokenizadas por Stripe para ayudar a garantizar que las partes no autorizadas no tengan acceso a información de pago sensible.

Se recomienda establecer una política de reembolso o cancelación en los términos del servicio, si tienes previsto utilizar el método de pago para cargos no programados.

Comprender las limitaciones y consideraciones

• Puedes guardar los datos de pago con tarjeta de crédito, débito o ACH. Por el momento no se admiten otros métodos de pago.
• Puede aceptar pagos mediante un método de pago almacenado a través de facturas y suscripciones.

Activar la configuración para almacenar métodos de pago

Para activar la configuración para almacenar métodos de pago en el proceso de pago y usarlos en futuros cargos:

1. En tu cuenta de HubSpot, haz clic en el icono de settings Configuración en la barra de navegación superior.
2. En el menú de la barra lateral izquierda, vaya a Pagos.
3. En la pestaña Métodos de pago, selecciona la casilla de verificación Recopilar los datos de pago de tus clientes en el proceso de pago para futuros cargos y luego, haz clic en Guardar.

Con el ajuste activado, el comprador verá una casilla de verificación al introducir la información de pago de una factura, cotización, enlace de pago o suscripción, en la que se le pedirá que acepte almacenar su método de pago y que se le cobren los pagos futuros con el mismo método de pago. Puede cargar un método de pago almacenado a través de facturas y suscripciones.

Experiencia de pago del comprador

Cuando el ajuste está activado:

• Si no se han activado otras casillas de verificación para el pago en sus ajustes de pago (por ejemplo, términos del servicio), el comprador acepta los términos de almacenamiento de su método de pago al hacer clic en Pagar.

• Si no tiene activadas otras casillas de verificación para el pago en sus ajustes de pago (por ejemplo, términos del servicio), el comprador puede seleccionar la casilla para aceptar que se almacene su método de pago.

Ver registros de contactos, facturas y pagos en los que un cliente almacenó su método de pago

Si un cliente acepta guardar su información de pago, puede ver esta información en los registros con un pago asociado (por ejemplo, un registro de contacto) o en las páginas de índice de registros.

Ver una lista de contactos que han almacenado un método de pago( sóloMarketing Hub, Sales Hub, Service Hub u Ops Hub Pro y Enterprise)

Puede configurar un workflow para ajustar la opción Tiene método de pago almacenado en un registro de contacto a Verdadero para utilizarla para filtrar contactos, o utilizarla en otras herramientas como listas.

Antes de empezar, cree una propiedad personalizada en el objeto de contacto denominada Ha almacenado método de pago. Ajuste la casilla de verificación Tipo de campo como Único al crear la propiedad.

A continuación, para crear el workflow:

1. En tu cuenta de HubSpot, ve a Automatización > Workflows.
2. En la parte superior derecha, haz clic en Crear workflow.
3. Haz clic en Desde cero.
4. Haga clic en Suscripción y, a continuación, en Siguiente en la parte superior derecha.
5. Haga clic en el cuadrado central Desencadenante de la inscripción para suscripciones .
6. En la barra lateral izquierda, en Desencadenante automático de la inscripción al producirse un evento, haga clic en Al producirse un evento.
   • Haga clic en Objeto creado. 
   • Haz clic en Listo.
7. En la barra lateral izquierda, en Sólo inscribir suscripciones que cumplan estas condiciones , haga clic en + Añadir criterios.
   
   • Utilice la barra de búsqueda para buscar la Forma de pago de la tienda en el momento del pago y selecciónela; a continuación, haga clic en Verdadero.
   • Después del OR, haga clic en + Añadir criterios.
   • Haga clic en el menú desplegable Filtrar por y seleccione Factura.
   • Utilice la barra de búsqueda para buscar la Forma de pago de la tienda en el momento del pago y selecciónela; a continuación, haga clic en Verdadero.
   • En el panel izquierdo, haga clic en Hecho y, a continuación, en Guardar.
     
     
8. Haga clic en + debajo del desencadenante que acaba de crear.
9. En el panel izquierdo, haga clic en CRM y, a continuación, seleccione Editar registro.
   • Haga clic en el menú desplegable Tipo de registro y seleccione Contacto.
   • Haga clic en el menú desplegable Propiedad para editar y seleccione Ha almacenado el método de pago (la propiedad personalizada que creó antes de crear el workflow).
   • Haga clic en el menú desplegable Elegir un valor y seleccione Sí.
   • En el panel izquierdo, haga clic en Guardar.
     
     
     
10. El workflow final debería ser como el siguiente.
    
    
    
11. Haga clic en Revisar y publicar. Ajuste las opciones de workflow y, a continuación, haga clic en Activar workflow.

Ver el método de pago almacenado en un registro de pago individual

Para ver si un cliente almacenó su información de pago en un registro de pago:

1. En tu cuenta de HubSpot, dirígete a Comercio > Pagos.
2. Haz clic en el registro.
3. En el panel derecho, la etiqueta de pago almacenada aparecerá junto al campo De pago con .
   
   

Ver el método de pago almacenado en un contacto individual o registro de suscripción

Para ver si un cliente almacenó su información de pago en su registro de contacto, o en un registro de suscripción:

1. Navega a tus registros:
   • En tu cuenta de HubSpot, dirígete a CRM > Contactos.
   • En tu cuenta de HubSpot, dirígete a Comercio > Suscripciones.
2. Haz clic en el registro.
3. En el panel derecho, desplázate a la sección de Pagos. Si no puedes ver la asociación de los pagos, consulta cómo agregarla al registro.
4. Cualquier pago en el que el cliente haya aceptado almacenar su información de pago, tendrá la etiqueta de Almacenado.

Cobrar a un comprador utilizando un método de pago almacenado

Una vez que un comprador ha aceptado almacenar su método de pago durante el pago para futuros pagos, puede utilizar el mismo método de pago para cobrarle a través de:

Facturas: al crear una factura o después de haberla creado.

Suscripciones: al crear una suscripción.

Ver pagos en los que se ha cargado un método de pago almacenado

Puedes ver los pagos que se cargaron a un método de pago almacenado, así como filtrar otras herramientas de HubSpot, como las listas. Para ver los pagos:

1. En tu cuenta de HubSpot, dirígete a Comercio > Pagos.
2. Haga clic en Editar columnas.
3. Añade a la tabla la propiedad Cargado del método de pago almacenado .
4. Todos los pagos en los que se haya utilizado el método de pago almacenado para cobrar al comprador mostrarán Sí en la propiedad Cobrado desde método de pago almacenado .

Desactivar la configuración del método de pago almacenado

Para desactivar la configuración de almacenamiento de métodos de pago al finalizar la compra:

1. En tu cuenta de HubSpot, haz clic en el icono de settings Configuración en la barra de navegación superior.
2. En el menú de la barra lateral izquierda, vaya a Pagos.
3. En la pestaña Métodos de pago, desactiva la casilla de verificación Recopilar los datos de pago del cliente en el momento de la compra para futuros cargos y luego, haz clic en Guardar.