Almacenar un método de pago para futuros cargos

Una vez que hayas configurado los pagos de Hubspot o Stripe como opción de procesamiento de pagos, podrás almacenar los métodos de pago de los compradores en el momento del pago para futuros cargos.

HubSpot utiliza varias capas de seguridad para proteger la información confidencial de los pagos. La herramienta de pagos se construye utilizando la API de Stripe para gestionar la recolección y transmisión seguras de los datos de pago. Las credenciales de pago de sus compradores son encriptadas y tokenizadas por Stripe para ayudar a garantizar que las partes no autorizadas no tengan acceso a información de pago confidencial.

Se recomienda establecer una política de reembolso o cancelación en los términos del servicio, si tienes previsto utilizar el método de pago para cargos no programados. Aprenda a añadir políticas y condiciones en el pago.

Comprender las limitaciones y consideraciones

• Puedes guardar los datos de pago con tarjeta de crédito, débito o ACH. No se admiten otros métodos de pago (por ejemplo, BACS, SEPA).
• Puede aceptar pagos mediante un método de pago almacenado a través de facturas y suscripciones.

Activar la configuración para almacenar métodos de pago

Para activar la configuración para almacenar métodos de pago en el proceso de pago y usarlos en futuros cargos:

1. En tu cuenta de HubSpot, haz clic en el icono de settings Configuración en la barra de navegación superior.
2. En el menú de la barra lateral izquierda, navega a Pagos.
3. En la pestaña Métodos de pago, selecciona la casilla de verificación Recopilar los datos de pago de tus clientes en el proceso de pago para futuros cargos y luego, haz clic en Guardar.

Con el ajuste activado, el comprador verá una casilla de verificación al introducir la información de pago de una factura, cotización, enlace de pago o suscripción, en la que se le pedirá que acepte almacenar su método de pago y que se le cobren los pagos futuros con el mismo método de pago. Cargue un método de pago almacenado a través de facturas y suscripciones.

Experiencia de pago del comprador

Cuando el ajuste está activado:

• Si no hay otras casillas de verificación activadas para el pago en sus ajustes de pago (por ejemplo, términos del servicio), el comprador acepta los términos de almacenamiento de su método de pago al hacer clic en Pagar.

• Si hay otras casillas de verificación activadas para el pago en sus ajustes de pago (por ejemplo, términos del servicio), el comprador puede seleccionar la casilla para aceptar que se almacene su método de pago.

Ver, filtrar e informar sobre métodos de pago almacenados

Si un cliente acepta guardar su información de pago, verá esta información en los registros con un pago asociado (por ejemplo, un registro de contacto). También puede crear una propiedad personalizada en los registros (por ejemplo, contactos, facturas, suscripciones) y crear un workflow para actualizar automáticamente la propiedad. Esta propiedad puede utilizarse para filtrar páginas de índice, informes y segmentos.

Ver la forma de pago almacenada en un registro individual

Para ver si un cliente ha almacenado su información de pago en su registro de contacto, o en un registro de factura o suscripción asociado:

1. Navega a tus registros:
   • En tu cuenta de HubSpot, dirígete a CRM > Contactos.
   • En tu cuenta de HubSpot, dirígete a Comercio > Facturas.
   • En tu cuenta de HubSpot, dirígete a Comercio > Suscripciones.
2. Haz clic en el registro.
3. En el panel derecho, desplácese hasta la tarjeta Pagos . Si la tarjeta de Pagos no aparece en tu registro por defecto, puedes añadirla manualmente a tu registro de HubSpot.
4. Cualquier pago en el que el cliente haya aceptado almacenar su información de pago, tendrá la etiqueta de Almacenado.

Crear una propiedad de pago almacenada personalizada

Cree una propiedad personalizada en el objeto de contacto, factura o suscripción que identifique si un cliente ha almacenado su método de pago para futuros cargos. Por ejemplo, si quisiera filtrar una página de índice, un segmento o un informe utilizando el contacto que almacenó el método de pago, crearía la propiedad en el objeto contacto, pero si quisiera filtrar utilizando la factura, crearía la propiedad en el objeto factura. A continuación, puede crear un workflow para actualizar automáticamente la propiedad cada vez que se realice un pago.

Para crear la propiedad personalizada:

1. En tu cuenta de HubSpot, haz clic en el icono de settings Configuración en la barra de navegación superior.
2. En el menú de la barra lateral izquierda, navega hasta Propiedades.
3. Haga clic en el menú desplegable Seleccionar un objeto y seleccione Propiedades de [Objeto] (por ejemplo, Propiedades de contacto, Propiedades de factura o Propiedades de suscripción.
4. Haz clic en Crear Propiedad.
5. En el panel derecho:
   • En el campo Etiqueta de propiedad , introduzca el método de pago almacenado.
   • Haga clic en el menú desplegable Tipo de campo y seleccione Casilla de verificación única.
   • Haz clic en Crear Propiedad.

Cree un workflow que actualice automáticamente la propiedad de pago almacenada

1. En tu cuenta de HubSpot, ve a Automatización > Workflows.
2. En la parte superior derecha, haz clic en Crear workflow.
3. Haz clic en Desde cero.
4. En la parte superior, introduzca un nombre para el workflow.
5. En el panel izquierdo, haga clic para ampliar la sección Valores de datos .
6. Haga clic en Registro creado.
7. Haga clic en Pago.
8. En la parte superior derecha del panel izquierdo, haga clic en Siguiente.
9. Añada la factura, el enlace de pago y la suscripción como desencadenantes de la inscripción (ya que son los métodos a través de los cuales se puede realizar un pago y se almacena un método de pago):
   • En Sólo inscribir suscripciones que cumplan estas condiciones (opcional) haga clic en + Añadir condición.
   • Haga clic en el menú desplegable Filtrar por y seleccione Factura.
   • En Información del objeto, haga clic en Propiedades de la factura.
   • Haga clic en Almacenar método de pago al realizarel pago.
   • Bajo es igual a, seleccione Verdadero.
   • Debajo del grupo, junto a o haga clic en + Añadir condición.
     
     
     
     
     
     
   • Haga clic en el menú desplegable Filtrado en y seleccione Enlace de pago.
   • En Información del objeto, haga clic en Propiedades del enlace de pago.
   • Haga clic en Guardar método de pago al realizar el pago.
   • Bajo es igual a, seleccione Verdadero.
   • Debajo del grupo, junto a o haga clic en + Añadir condición.
   • Haga clic en el menú desplegable Filtrado por y seleccione Suscripción.
   • En Información del objeto, haga clic en Propiedades de suscripción.
   • Haga clic en Forma de pago en la tienda al realizar el pago.
   • Bajo es igual a, seleccione Verdadero.
   • En la parte superior derecha del panel izquierdo, haga clic en Siguiente.
10. Seleccione el conmutador Volver a inscribir si desea que los registros puedan volver a inscribirse. Más información sobre la reinscripción en los workflows.
11. En la parte superior derecha del panel izquierdo, haga clic en Guardar y continuar.
12. Haga clic en + debajo del desencadenante que acaba de crear en el editor de workflow.
13. En el panel izquierdo, haga clic para expandir la sección CRM y, a continuación, seleccione Editar registro.
14. Haga clic en el menú desplegable Tipo de registro y seleccione [Objeto] (seleccione el objeto para el que creó la propiedad).
15. Haga clic en el menú desplegable Propiedad a editar y seleccione Ha almacenado el método de pago (la propiedad personalizada que creó antes de crear el workflow).
16. Haga clic en el menú desplegable Tipo de cambio y seleccione Sustituir.
17. Haga clic en el menú desplegable Elegir un valor y seleccione Sí.
18. En la parte superior derecha del panel izquierdo, haga clic en Guardar.
    
    
    
19. Para actualizar la propiedad Ha almacenado métodos de pago para métodos de pago guardados en el pasado, inscríbalos manualmente.

Utilice esta propiedad para filtrar páginas de índice, informes y segmentos.

Cobrar a un comprador utilizando un método de pago almacenado

Una vez que el comprador haya aceptado almacenar su método de pago durante el pago para futuros pagos, utilice el mismo método de pago para cobrarle a través de:

• Facturas: al crear una factura o después de haberla creado.
• Suscripciones: al crear una suscripción.

Ver pagos en los que se ha cargado un método de pago almacenado

Ver todos los pagos que se cargaron a un método de pago almacenado. Para ver los pagos:

1. En tu cuenta de HubSpot, dirígete a Comercio > Pagos.

2. Haga clic en Editar columnas.

3. Seleccione la casilla de verificación junto a Cargado desde el método de pago almacenado y haga clic en Aplicar.

4. Cualquier pago en el que se haya utilizado el método de pago almacenado para cobrar al comprador mostrará Sí en la columna Cobrado desde método de pago almacenado .

Cambiar el método de pago almacenado

Los compradores pueden cambiar el método de pago almacenado volviendo a pasar por caja con un método de pago diferente y seleccionando la casilla de verificación Acepto guardar mi información de pago para futuras compras . Más información sobre la experiencia de pago del comprador.

Desactivar la configuración del método de pago almacenado

Para desactivar la configuración de almacenamiento de métodos de pago al finalizar la compra:

1. En tu cuenta de HubSpot, haz clic en el icono de settings Configuración en la barra de navegación superior.

2. En el menú de la barra lateral izquierda, navega a Pagos.

3. En la pestaña Métodos de pago, desactiva la casilla de verificación Recopilar los datos de pago del cliente en el momento de la compra para futuros cargos y luego, haz clic en Guardar.