Como armazenar um método de pagamento para cobranças futuras.

Depois de configurar os Pagamentos da hubspot ou o Stripe como opção de processamento de pagamentos, você pode armazenar os métodos de pagamento dos compradores no checkout para cobranças futuras.

O HubSpot usa várias camadas de segurança para proteger informações confidenciais de pagamento. A ferramenta de pagamentos é construída usando a API do Stripe para gerenciar a coleta e a transmissão seguras de dados de pagamento. As credenciais de pagamento de seus compradores são criptografadas e criptografadas por Stripe para ajudar a garantir que partes não autorizadas não obtenham acesso a informações confidenciais de pagamento.

Recomenda-se configurar uma política de reembolso ou cancelamento nos seus termos de serviço, caso pretenda usar o método de pagamento para cobranças não programadas. Saiba como adicionar políticas e termos na finalização da compra.

Compreender limitações e considerações

• Você pode armazenar detalhes de pagamento via cartão de crédito/débito ou ACH. Outros métodos de pagamento (por exemplo, BACS, SEPA) não são suportados.
• Você pode fazer o pagamento usando um método de pagamento armazenado por meio de faturas e assinaturas.

Como ativar a configuração Armazenar método de pagamento.

Para ativar a configuração de armazenar métodos de pagamento no checkout para uso em cobranças futuras:

1. Na sua conta HubSpot, clique no ícone de configurações settings icon na barra de navegação superior.
2. No menu da barra lateral esquerda, acesse Pagamentos.
3. Na guia Métodos de pagamento, selecione a caixa de seleção Coletar os detalhes de pagamento do cliente no checkout para cobranças futuras e clique em Salvar.

Com a configuração ativada, o comprador verá uma caixa de seleção ao inserir informações de pagamento para uma fatura, orçamento , pagamentos , Cobre um método de pagamento armazenado por meio de faturas e assinaturas.

Experiência de checkout do comprador

Quando a configuração estiver ativada:

• Se outras caixas de seleção não estiverem ativadas para check-out em suas configurações de pagamento (por exemplo, termos de serviço), o comprador concorda com os termos de armazenamento do método de pagamento clicando em Pagar.

• Se outras caixas de seleção estiverem ativadas para check-out em suas configurações de pagamento (por exemplo, termos de serviço), o comprador poderá marcar a caixa de seleção para concordar em ter seu método de pagamento armazenado.

Exibir, filtrar e gerar relatórios sobre métodos de pagamento armazenados

Se um cliente concordar em salvar suas informações de pagamento, você verá essas informações nos registros com um pagamento associado (por exemplo, um registro do contato ). Você também pode criar uma propriedade personalizada em registros (por exemplo, contatos, faturas, assinaturas) e criar um fluxo de trabalho para atualizar automaticamente a propriedade. A propriedade pode ser usada para filtrar páginas de índice, relatórios e segmentos.

Visualize o método de pagamento armazenado em um registro individual

Para verificar se um cliente armazenou suas informações de pagamento em seu registro do contato ou em uma fatura ou assinatura associada registro:

1. Acesse seus registros:
   • Na sua conta HubSpot, acesse CRM > Contatos.
   • Na sua conta HubSpot, acesse Comércio > Faturas.
   • Na sua conta HubSpot, acesse Comércio > Assinaturas.
2. Clique no registro .
3. No painel direito, role até o cartão Pagamentos . Se o cartão de Pagamentos não estiver aparecendo no seu registro por padrão, você pode adicionar manualmente o cartão ao seu registro do HubSpot.
4. Todos os pagamentos em que o cliente concordou em armazenar suas informações de pagamento serão marcados com o rótulo Armazenado.

Criar uma propriedade de pagamento armazenada personalizada

Crie uma propriedade personalizada no objeto de contato, fatura ou assinatura que identifique se um cliente armazenou seu método de pagamento para cobranças futuras. Por exemplo, se você quiser filtrar uma página de índice, um segmento ou um relatório usando o contato que armazenou o método de pagamento, criará o propriedade no contato objeto, mas se quiser filtrar usando a fatura, criará o propriedade na fatura objeto. Você pode criar um fluxo de trabalho para atualizar automaticamente a propriedade sempre que um pagamento for feito.

Para criar a propriedade personalizada:

1. Na sua conta HubSpot, clique no ícone de configurações settings icon na barra de navegação superior.
2. No menu da barra lateral esquerda, vá para Propriedades.
3. Clique no menu suspenso Selecionar um objeto e selecione Propriedades do [Objeto] (por exemplo, Propriedades de Contato, Propriedades de fatura ou Propriedades de assinatura.
4. Clique em Criar propriedade.
5. No painel direito:
   • No campo Rótulo da Propriedade , insira Tem método de pagamento armazenado.
   • Clique no menu suspenso Tipo de campo e selecione Caixa de seleção única.
   • Clique em Criar propriedade.

Criar um fluxo de trabalho que atualize automaticamente a propriedade de pagamento armazenada

1. No seu portal da HubSpot, acesse Automação > Fluxos de trabalho.
2. No canto superior direito, clique em Criar fluxo de trabalho.
3. Clique do zero.
4. Na parte superior, insira um nome para o fluxo de trabalho.
5. No painel esquerdo, clique para expandir a seção Valores de dados .
6. Clique em Registro criado.
7. Clique em Pagamento.
8. No canto superior direito do painel esquerdo, clique em Avançar.
9. Adicione fatura, link de pagamento e assinatura como disparadores de inscrever-se (pois estes são os métodos pelos quais um pagamento pode ser feito e um método de pagamento armazenado):
   • Em Somente inscrever-se assinaturas que atendam a essas condições (opcional), clique em + Adicionar condição.
   • Clique no menu suspenso Filtrar em e selecione Fatura.
   • Em Informações do Objeto, clique em Propriedades da fatura.
   • Clique em Armazenar método de pagamento no checkout.
   • Em é igual a, selecione Verdadeiro.
   • Abaixo do grupo, ao lado ou clique em + Adicionar condição.
     
     
     
     
     
     
   • Clique no menu suspenso Filtrar em e selecione Link de pagamento.
   • Em Informações do Objeto, clique em Propriedades do link de pagamento.
   • Clique em Armazenar método de pagamento no checkout.
   • Em é igual a, selecione Verdadeiro.
   • Abaixo do grupo, ao lado ou clique em + Adicionar condição.
   • Clique no menu suspenso Filtrar em e selecione Assinatura.
   • Em Informações do Objeto, clique em Propriedades da assinatura.
   • Clique em Armazenar método de pagamento no checkout.
   • Em é igual a, selecione Verdadeiro.
   • No canto superior direito do painel esquerdo, clique em Avançar.
10. Selecione o botão Reinscrever se quiser que os registros possam ser inscritos novamente. Saiba mais sobre reinscrição em fluxos de trabalho.
11. No canto superior direito do painel esquerdo, clique em Salvar e continuar.
12. Clique no botão + abaixo do gatilho que você acabou de criar no editor de fluxo de trabalho.
13. No painel esquerdo, clique para expandir a seção CRM e selecione Editar registro .
14. Clique no menu suspenso Tipo de Registro e selecione [Objeto] (selecione o objeto para o qual você criou a propriedade).
15. Clique no menu suspenso Propriedade para editar e selecione Tem método de pagamento armazenado (a propriedade personalizada que você criou antes de criar o fluxo de fluxo de trabalho).
16. Clique no menu suspenso Tipo de alteração e selecione Substituir.
17. Clique no menu suspenso Escolha um valor e selecione Sim.
18. No canto superior direito do painel esquerdo, clique em Salvar.
    
    
    
19. Para atualizar a propriedade Tem método de pagamento armazenado para métodos de pagamento salvos no passado, inscreva-os manualmente.

Use a propriedade para filtrar páginas de índice, relatórios e segmentos.

Como cobrar um comprador usando um método de pagamento armazenado.

Depois que um comprador tiver concordado em armazenar seu método de pagamento durante a finalização da compra para o pagamentos futuro, use o mesmo método de pagamento para debitá-lo por meio de:

• NFFs: ao criar uma NFF ou depois que a NFF tiver sido criada.
• Inscrições: ao criar uma inscrição.

Exibir pagamentos que cobrou uma forma de pagamento armazenada

Exibir todos os pagamentos que cobraram um método de pagamento armazenado. Para exibir o pagamentos:

1. Na sua conta HubSpot, acesse Comércio > Pagamentos.

2. Clique em Editar colunas.

3. Marque a caixa de seleção ao lado de Cobrado do método de pagamento armazenado e clique em Aplicar.

4. Qualquer pagamento em que o método de pagamento armazenado foi usado para cobrar o comprador exibirá Sim na coluna Cobrado do método de pagamento armazenado .

Alterar o método de pagamento armazenado

Os compradores podem alterar o método de pagamento armazenado finalizando a compra novamente usando um método de pagamento diferente e marcando a caixa de seleção Concordo em salvar minhas informações de pagamento para compras futuras . Saiba mais sobre a experiência de checkout do comprador.

Como desativar a configuração do método de pagamento

Para desativar a configuração de armazenar métodos de pagamento no checkout:

1. Na sua conta HubSpot, clique no ícone de configurações settings icon na barra de navegação superior.

2. No menu da barra lateral esquerda, acesse Pagamentos.

3. Na guia Métodos de pagamento, desmarque a opção Coletar os detalhes de pagamento do cliente no checkout para cobranças futuras e clique em Salvar.