Przechowywanie metody płatności dla przyszłych opłat

Po skonfigurowaniu płatności HubSpot lub Stripe jako opcji przetwarzania płatności możesz zapisać metody płatności kupujących podczas realizacji transakcji, aby wykorzystać je przy przyszłych rozliczeniach.

HubSpot stosuje wielowarstwowe zabezpieczenia w celu ochrony informacji dotyczących płatności. Narzędzie płatności wykorzystuje interfejs API Stripe do bezpiecznego gromadzenia i przetwarzania danych dotyczących płatności. Stripe stosuje szyfrowanie i tokenizację, aby chronić dane płatnicze kupujących przed nieuprawnionym dostępem.

Zaleca się skonfigurowanie zasad dotyczących zwrotów lub anulowania w warunkach świadczenia usług, jeśli planujesz używać tej metody płatności do nieplanowanych opłat. Dowiedz się, jak dodać zasady i warunki przy kasie.

Poznaj ograniczenia i kwestie, które należy wziąć pod uwagę

• Można zapisywać dane kart kredytowych lub debetowych oraz płatności ACH. Inne metody płatności (np. BACS, SEPA) nie są obsługiwane.
• Możesz przyjmować płatności przy użyciu zapisanej metody płatności za pośrednictwem faktur i subskrypcji.
•  Jeśli Twoje konto jest zarejestrowane w wersji beta funkcji wielu zapisanych metod płatności, możesz zapisać wiele metod płatności. Jeśli Twoje konto nie jest zarejestrowane w wersji beta, można zapisać tylko jedną metodę płatności. Gdy kupujący zapisuje nową metodę płatności, zastępuje ona wszelkie poprzednio zapisane metody.

Włącz ustawienie metody płatności w sklepie

Aby włączyć ustawienie przechowywania metod płatności przy kasie w celu wykorzystania ich w przyszłych opłatach:

1. Na koncie HubSpot kliknij ikonę ustawień w górnym pasku nawigacyjnym.
2. W menu po lewej stronie przejdź do sekcji Płatności.
3. W zakładce Metody płatności zaznacz pole wyboru Zbieraj dane płatnicze klientów podczas realizacji transakcji na potrzeby przyszłych opłat, a następnie kliknij Zapisz.

Uwaga: podczas zapisywania metody płatności do wykorzystania w przyszłości mogą obowiązywać wymogi zgodności z przepisami. W razie jakichkolwiek pytań skonsultuj się z własnymi doradcami podatkowymi i/lub prawnymi.

Doświadczenie kupującego podczas realizacji transakcji

Gdy opcja jest włączona, umowa dotycząca metod płatności w sklepie będzie wyświetlana podczas dokonywania płatności za faktury, linki płatnicze, oferty, starsze oferty lub subskrypcje. 

Sposób, w jaki kupujący wyraża zgodę na zapisanie swojej metody płatności, zależy od ustawień kasy:

• Jeśliw ustawieniach płatności niesą zaznaczone inne pola wyborudotyczące realizacji transakcji (np. warunki korzystania z usługi), kupujący wyraża zgodę na przechowywanie swojej metody płatności, klikając opcję Zapłać.

• Jeśli w ustawieniach płatności zaznaczone są inne pola wyboru dotyczące realizacji transakcji (np. warunki korzystania z usługi), kupujący może zaznaczyć pole wyboru , aby wyrazić zgodę na przechowywanie swojej metody płatności.

Przeglądaj, filtruj i generuj raporty dotyczące zapisanych metod płatności

Jeśli klient wyrazi zgodę na zapisanie swoich danych płatniczych, rekordy powiązane z płatnością (np. rekordy kontaktów) będą wskazywać, że metoda płatności została zapisana. Można również utworzyć niestandardową właściwość w rekordach (np. kontakty, faktury, subskrypcje) oraz utworzyć przepływ pracy w celu automatycznej aktualizacji tej właściwości. Właściwość ta może być następnie wykorzystana do filtrowania stron indeksowych, raportów isegmentów.

Wyświetlanie zapisanej metody płatności w poszczególnych rekordach

Aby sprawdzić, czy klient zapisał swoje dane płatnicze w rekordzie kontaktu lub w powiązanym rekordzie faktury lub subskrypcji:

1. Przejdź do swoich rekordów:
   • Na koncie HubSpot przejdź do System CRM > Kontakty.
   • Na koncie HubSpot przejdź do sekcji Handel > Faktury.
   • Na koncie HubSpot przejdź do Handel > Subskrypcje.
2. Kliknij rekord.
3. W górnej części kliknij kartęPrzychody. Zapisane metody płatności zostaną wyświetlone w sekcjiRozliczenia.
   
   
   

   Uwaga: jeśli zakładkaPrzychody nie pojawia się domyślnie w Twoim rekordzie, dowiedz się więcej o korzystaniu z nowego, zaktualizowanego domyślnego układu rekordu.

4. Możesz również sprawdzić, które płatności miały również zapisaną metodę płatności. W prawym panelu przewiń do karty Płatności. Jeśli karta Płatności nie pojawia się domyślnie w Twoim rekordzie, możesz ręcznie dodać kartę do swojego rekordu HubSpot.
5. Wszelkie płatności, w przypadku których klient wyraził zgodę na zapisanie swoich danych rozliczeniowych, będą oznaczone jako „Zapisane”.

Utwórz niestandardową właściwość dotyczącą zapisanej metody płatności

Utwórz niestandardową właściwość w obiekcie kontaktu, faktury lub subskrypcji, która określa, czy klient zapisał swoją metodę płatności na potrzeby przyszłych opłat. Na przykład, aby filtrować stronę indeksową, segment lub raport przy użyciu kontaktu, który zapisał metodę płatności, utwórz właściwość w obiekcie kontaktu. Aby filtrować przy użyciu faktury, utwórz właściwość w obiekcie faktury. Następnie możesz utworzyć przepływ pracy, aby automatycznie aktualizować tę właściwość za każdym razem, gdy dokonywana jest płatność.

Aby utworzyć niestandardową właściwość:

1. Na koncie HubSpot kliknij ikonę ustawień w górnym pasku nawigacyjnym.
2. W menu po lewej stronie przejdź do sekcji Właściwości.
3. Kliknij menu rozwijane Wybierz obiekt i wybierz właściwości [Obiektu] ( np. właściwości kontaktu, właściwości faktury lub właściwości subskrypcji ) .
4. Kliknij Utwórz właściwość.
5. W prawym panelu:
   • W polu Etykieta właściwości wprowadź Posiada zapisaną metodę płatności.
   • Kliknij menu rozwijane Typ pola i wybierz opcję Pojedyncze pole wyboru.
   • Kliknij Utwórz właściwość.

Utwórz przepływ pracy, który automatycznie aktualizuje właściwość dotyczącą zapisanej metody płatności

1. Na koncie HubSpot przejdź do Automatyzacja > Przepływy pracy.
2. W prawym górnym rogu kliknij opcję Utwórz przepływ pracy.
3. Kliknij opcję Od zera.
4. W górnej części wpisz nazwę przepływu pracy.
5. W panelu po lewej stronie kliknij, aby rozwinąć sekcję Wartości danych.
6. Kliknij Utworzono rekord.
7. Kliknij opcję Płatność.
8. W prawym górnym rogu lewego panelu kliknij „Dalej”.
9. Dodaj fakturę, link do płatności i subskrypcję jako warunki rejestracji (ponieważ są to sposoby, za pomocą których można dokonać płatności i zapisać metodę płatności):
   • W sekcji „Rejestruj tylko subskrypcje spełniające te warunki” (opcjonalnie) kliknij + Dodaj warunek.
   • Kliknij menu rozwijane Filtrowanie według i wybierz opcję Faktura.
   • W sekcji Informacje o obiekcie kliknij Właściwości faktury.
   • Kliknij Zapisz metodę płatności przykasie.
   • W sekcji „jest równe” wybierz opcję „Prawda”.
   • Poniżej grupy, obok lub kliknij + Dodaj warunek.
     
     
     
     
   • Kliknij menu rozwijane Filtrowanie według i wybierz Link płatności.
   • W sekcji Informacje o obiekcie kliknij Właściwości linku płatności.
   • Kliknij opcję Zapisz metodę płatności przy kasie.
   • W sekcji „jest równe” wybierz opcję „Prawda”.
   • Poniżej grupy, obok lub kliknij + Dodaj warunek.
   • Kliknij menu rozwijane Filtrowanie według i wybierz Subskrypcja.
   • W sekcji Informacje o obiekcie kliknij Właściwości subskrypcji.
   • Kliknij „Zapisz metodę płatności przy kasie”.
   • W sekcji „Jest równe” wybierz opcję „Prawda”.
   • W prawym górnym rogu lewego panelu kliknij Dalej.
10. Wybierz przełącznik Ponowna rejestracja, jeśli chcesz, aby rekordy mogły zostać ponownie zarejestrowane. Dowiedz się więcej o ponownej rejestracji w przepływach pracy.
11. W prawym górnym rogu lewego panelu kliknij „Zapisz i kontynuuj”.
12. Kliknij + pod wyzwalaczem, który właśnie utworzyłeś w edytorze przepływu pracy.
13. W lewym panelu kliknij, aby rozwinąć sekcję CRM, a następnie wybierz opcję Edytuj rekord.
14. Kliknij menu rozwijane Typ rekordu i wybierz [Obiekt] (wybierz obiekt, dla którego utworzyłeś właściwość).
15. Kliknij menu rozwijane Właściwość do edycji i wybierz Ma zapisaną metodę płatności ( właściwość niestandardowa utworzona przed utworzeniem przepływu pracy).
16. Kliknij menu rozwijane Zmień typ i wybierz opcję Zastąp.
17. Kliknij menu rozwijane Wybierz wartość i wybierz Tak.
18. W prawym górnym rogu lewego panelu kliknij Zapisz.
    
    
19. Aby zaktualizować właściwość Posiada zapisaną metodę płatności dla metod płatności zapisanych w przeszłości, należy je ręcznie zarejestrować.

Użyj tej właściwości do filtrowania stron indeksowych, raportów i segmentów.

Pobieraj opłaty od kupującego przy użyciu zapisanej metody płatności

Gdy kupujący wyrazi zgodę na zapisanie swojej metody płatności podczas realizacji transakcji w celu wykorzystania jej w przyszłości, użyj tej samej metody płatności do obciążenia go poprzez:

• Faktury: podczas tworzenia faktury lub po jej utworzeniu.
• Subskrypcje: podczas tworzenia subskrypcji.

Wyświetl płatności, które zostały obciążone przy użyciu zapisanej metody płatności

Wyświetl wszystkie przetworzone płatności, w których wykorzystano zapisaną metodę płatności. Aby wyświetlić płatności:

1. Na koncie HubSpot przejdź do sekcji Handel > Płatności.

2. KliknijEdytuj kolumny.

3. Zaznaczpole wyboru obok opcjiObciążono z zapisanej metody płatności i kliknij Zastosuj.

4. Wszelkie płatności, w przypadku których do obciążenia kupującego użyto zapisanej metody płatności, zostaną oznaczone jako „Tak” w kolumnie„Obciążono z zapisanej metody płatności ”.

Zmiana zapisanej metody płatności

Kupujący mogą zmienić swoją zapisaną metodę płatności, przechodząc ponownie przez proces realizacji transakcji przy użyciu innej metody płatności i zaznaczając pole wyboru„Zgadzam się na zapisanie moich danych płatniczych na potrzeby przyszłych zakupów ”. Dowiedz się więcej o procesie realizacji transakcji przez kupującego.

Wyłącz ustawienie dotyczące zapisywania metod płatności

Aby wyłączyć ustawienie zapisywania metod płatności podczas realizacji transakcji:

1. Na koncie HubSpot kliknij ikonę ustawień w górnym pasku nawigacyjnym.

2. W menu po lewej stronie przejdź do sekcji Handel > Płatności.

3. W zakładce Metody płatności usuń zaznaczenie pola wyboru Zbieraj dane płatnicze klienta przy kasie w celu przyszłych obciążeń, a następnie kliknij Zapisz.