Pagamentos da HubSpot | Perguntas frequentes

Encontre respostas para perguntas comuns sobre o pagamentos HubSpot, incluindo qualificação, métodos de pagamento suportados, taxas, reconciliação e segurança.

Por favor, note: HubSpot pagamentos é a opção de processamento de pagamento nativo da HubSpot, projetado para se integrar perfeitamente com sua plataforma de cliente. O HubSpot pagamentos está disponível apenas para empresas com sede nos Estados Unidos, no Reino Unido e no Canadá, com uma assinatura Starter, Professional ou uma assinatura do Enterprise. O Processamento de pagamentos com Stripe está disponível para todas as assinaturas e internacionalmente com algumas exceções. 

Elegibilidade e inscrição

Quem está qualificado para usar os Pagamentos da HubSpot?

Sua empresa ou organização deve estar localizada nos Estados Unidos (EUA), Reino Unido (Reino Unido) ou Canadá, ter uma conta bancária nos EUA, Reino Unido ou Canadá e usar uma versão paga do HubSpot. A conta bancária deve estar localizada no mesmo país do registro de sua empresa.

Você pode não ser elegível se sua empresa estiver em um setor de alto risco ou vender determinados produtos ou serviços. HubSpot pagamentos é alimentado em parte por Stripe. O Stripe não aceita pagamentos para alguns tipos de negócios. Você pode encontrar mais detalhes e exemplos na lista de empresas restritas do Stripe. Lembre-se de que esta não é uma lista exaustiva. Todas as empresas são analisadas individualmente.

Os Pagamentos da HubSpot estão disponíveis na minha localização?

O HubSpot pagamentos é suportado nos Estados Unidos, no Reino Unido e no Canadá. Ele não é suportado em territórios dos EUA — sua empresa deve estar localizada nos 50 estados dos EUA. 

Se sua empresa estiver localizada fora desses países, você poderá conectar uma conta Stripe existente como uma opção de processamento de pagamento. Com o Processamento de pagamentos com Stripe, você pode usar o pacote de ferramentas de comércio da HubSpot para coletar pagamentos em vez de usar o pagamentos da HubSpot.

Quais métodos de pagamento são aceitos?

O HubSpot pagamentos suporta os seguintes métodos de pagamento:

• Cartões de crédito e débito.
• Apple Pay e Google Pay (ativado automaticamente quando o pagamentos do cartão é aceito). 
• Operações de débito bancário (por exemplo, ACH, SEPA, BACS).

Nas suas configurações de pagamento, você pode definir os métodos de pagamento permitidos por padrão. Você também pode definir os métodos de pagamento permitidos ao criar NFFs individuais, links de pagamento, cotações, cotações ,

Ao aceitar pagamentos de cartão, o Apple Pay e o Google Pay são automaticamente habilitados para navegadores e dispositivos com esses métodos de pagamento configurados. Se você usar o módulo de pagamentos , um checkout incorporado no seu site ou um domínio personalizado, o Apple Pay não estará disponível.

Para verificar qual método de pagamento foi usado para uma transação, navegue até a página de índice de pagamentos .

Posso aceitar pagamentos de compradores fora dos EUA, Reino Unido ou Canadá?

Sim, você pode aceitar pagamentos de cartão fora dos EUA, Reino Unido ou Canadá. O HubSpot suporta marcas de cartões globais e regionais, incluindo Visa, Mastercard, American Express, Discover, Diners Club e Japan Card Bureau (JCB). Taxas são aplicadas para processamento de transações internacionais.

Durante o processo de configuração, fui solicitado a fornecer informações pessoais, bem como informações sobre minha empresa, incluindo informações de propriedade e estrutura legal. Por que a HubSpot exige isso?

O processamento de pagamentos está sujeito a leis e regulamentos financeiros que visam impedir a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e outras atividades ilegais. Para cumprir esses regulamentos, a HubSpot e outros prestadores de serviços de pagamento são obrigados a verificar informações básicas sobre a entidade comercial, seus proprietários principais e o indivíduo que atuará como representante autorizado da conta de pagamentos. Essas obrigações são chamadas de regras KYC (Know Your Customer, conheça seu cliente) nos Estados Unidos e no Canadá, e regras CDD (Customer Due Diligence, diligência quanto ao cliente) no Reino Unido. Além disso, o HubSpot também usará essas informações para reduzir fraudes que podem afetar você ou o HubSpot.

Por que a HubSpot exige o número de identificação fiscal da minha empresa?

O HubSpot pagamentos usa seu número de identificação de imposto para verificar a identidade de sua empresa e para relatórios que o HubSpot é obrigado a arquivar na Receita Federal. A IRS exige que a HubSpot e outros prestadores de serviços de pagamento informem o valor total de pagamentos que você recebe anualmente. Se você estiver nos EUA, a Receita Federal exigirá um Formulário 1099-K para esse fim. O HubSpot enviará a você um Formulário 1099-K preenchido até 31 de janeiro após cada ano civil em que o pagamentos é processado. Se você tiver alguma pergunta sobre um Formulário 1099-K que recebeu da HubSpot, entre em contato com paymentsunderwriting@hubspot.com.

Um membro da equipe de análise de crédito da HubSpot entrou em contato comigo para solicitar informações adicionais. Qual é a finalidade disso?

Como prestadora de serviços de pagamento, a HubSpot assume o risco financeiro associado ao processamento das suas transações. Para proteger os clientes, bem como as empresas e os consumidores que eles atendem, a HubSpot precisa entender os tipos de produtos e serviços que sua empresa oferece, sua situação financeira e o potencial risco de crédito do seu negócio. Isso é feito por meio de um processo chamado análise de crédito.

Normalmente, o HubSpot pode concluir esse processo automaticamente dentro de um a dois dias úteis do seu aplicativo. Às vezes, o HubSpot pode precisar solicitar informações adicionais ou falar com você para concluir o processo. Saiba como se preparar para a subscrição HubSpot Payments.

Quando o processo de análise de crédito estiver concluído, a sua conta será ativada e você poderá começar a aceitar pagamentos.

Posso testar os pagamentos em uma conta de sandbox?

O HubSpot pagamentos não é suportado em uma conta de ambiente de testes ; no entanto, você pode testar seus links de pagamento no modo de teste antes de compartilhá-los com os compradores.

Segurança

Os Pagamentos da HubSpot são seguros?

Os pagamentos da HubSpot usam várias camadas de segurança para proteger as informações confidenciais de pagamento. O HubSpot pagamentos usa a API do Stripe para gerenciar a coleta e a transmissão seguras de dados de pagamento. As credenciais de pagamento do comprador são criptografadas e criptografadas por token. Isso ajuda a garantir que ninguém possa obter as informações de pagamento do comprador.

Os pagamentos da HubSpot estão em conformidade com os requisitos de PCI?

Sim, os Pagamentos da HubSpot usam a infraestrutura fornecida pelo Stripe, Inc., um fornecedor líder de infraestrutura de pagamentos digitais. A infraestrutura do Stripe é certificada para estar em conformidade com os Padrões de Segurança de Dados do Setor de Cartões de Pagamento (PCI-DSS) Nível 1, o mais alto nível de proteção do setor de pagamentos.

Como parte de sua oferta de pagamentos, a HubSpot não armazena, processa ou coleta informações de cartão de crédito dos clientes. Para o pagamentos HubSpot, o HubSpot qualifica-se para a conclusão de um SAQ-A, que é enviado ao nosso processador de pagamentos e está disponível para clientes e clientes potenciais mediante solicitação.

A HubSpot exige que minha empresa valide a conformidade com os padrões de segurança do PCI?

Com a maioria dos processadores de pagamento tradicionais, as empresas que aceitam pagamentos com cartão são obrigadas a validar anualmente sua conformidade com o PCI, enviando documentação e passando por verificações de vulnerabilidades de rede. Com o pagamentos HubSpot, o Stripe atua como o processador de pagamentos, o que significa que, a menos que você processe dados de cartão separadamente, você não está exposto aos dados de cartão e, portanto, não precisa validar sua conformidade com o PCI.

Tarifas e taxas

Quanto custa usar os pagamentos?

Não há taxa mensal de assinatura de SaaS para usar os recursos do Commerce hub, exceto se estiver usando o CPQ HubSpot. Você será cobrado por uma taxa para criar uma experiência completa de transação de pagamento com Commerce hub, conforme descrito no Catálogo de Produtos e Serviços HubSpot.

O custo das transações depende da opção de processamento de pagamento que você usa. Cada opção de processamento de pagamentos tem dois tipos de taxas: uma taxa de plataforma e uma taxa de processamento, definidas da seguinte forma:

Taxa de plataforma: uma taxa para cada transação de pagamento, criando uma experiência completa de transação de pagamento com as ferramentas comerciais da HubSpot, incluindo faturas, links de pagamento, cotações, orçamentos, A taxa da plataforma varia dependendo da opção de processamento de pagamentos escolhida.

Taxa de processamento: uma taxa por transação que você paga pelo processamento de transações por meio de cartão de crédito/débito ou débito bancário (por exemplo, ACH, SEPA) para seus produtos ou serviços. 

Se sua empresa processa grandes volumes de pagamento com o pagamentos HubSpot, você pode estar qualificado para taxas personalizadas. Contato a equipe Especialista em Comércio para saber mais.

Taxas de transação

*Promoção do Commerce hub: o HubSpot atualmente oferece uma promoção Commerce hub para clientes elegíveis . 

Saiba como exibir as taxas de transação para pagamentos individual.

Como minha empresa será cobrada pelas taxas de pagamento?

Em vez de serem incluídas em sua fatura regular do HubSpot, as taxas de pagamentos são automaticamente deduzidas de cada transação. Saiba como exibir pagamentos, suas taxas associadas e como baixar relatórios de pagamento da sua conta de pagamentos.

Será cobrada uma taxa pelos reembolsos?

A HubSpot não cobra uma taxa para processar um reembolso. Você não receberá um reembolso da taxa associada à transação original.

Há algum limite para o número de transações que podem ser processadas por dia ou por mês?

Não há limite para o número de transações que podem ser processadas por dia ou mês. A seguir estão os limites para uma transação individual máxima por método de pagamento:

• Crédito/débito: US$ 250.000 (ou equivalente)
• ACH: US$ 100.000
• PADs - cerca de US$ 150.000
• BACS - £ 80.000
• SEPA - 90.000 €

Há também um valor máximo em dólar por mês que se aplica a cada conta, que é determinado através do processo de subscrição e comunicado em seu e-mail de boas-vindas.

Papel do Stripe nos pagamentos

Qual é o papel da Stripe? Posso usar minha conta Stripe existente?

O Stripe fornece a infraestrutura subjacente para recursos de Commerce hub integrados ao HubSpot e é responsável pelo processamento, transmissão e armazenamento seguros de informações confidenciais de pagamento. O HubSpot não captura ou armazena diretamente tais informações e apenas revela determinadas informações tokenizadas ou parciais sobre transações em sua conta do HubSpot.

O pagamentos HubSpot não é o mesmo que o Processamento de pagamentos com Stripe .

• Pagamentos da HubSpot: processa pagamentos por meio da HubSpot. Ao configurar o pagamentos HubSpot, você navegará até Stripe para inserir detalhes sobre sua empresa e verificar sua identidade. Você não precisará criar um novo login nem iniciar sessão no Stripe depois disso. Saiba como configurar o pagamentos HubSpot.
• Processamento de pagamentos com Stripe: processa pagamentos através da sua conta do Stripe existente. Você usará os canais de cobrança de pagamentos da HubSpot, como faturas, links de pagamento e orçamentos, mas os pagamentos serão processados pelo Stripe, não pela HubSpot. Os dados de pagamento de cada transação, como o valor bruto e as taxas, serão sincronizados com a sua conta do Stripe. Saiba como configurar o Stripe como uma opção de processamento de pagamento. Saiba como configurar o Stripe como uma opção de processamento de pagamento.

Já uso os pagamentos em orçamentos com o Stripe. Qual é o diferencial dos Pagamentos da HubSpot?

Se você conectar sua conta Stripe como uma opção de processamento de pagamento, você pode usar sua conta Stripe existente como a opção de processamento de pagamento, enquanto usa as ferramentas de pagamento do HubSpot para facilitar o pagamento. Os relatórios de pagamento são gerenciados por Stripe.

HubSpot pagamentos é a plataforma de processamento de pagamentos da HubSpot. Embora o HubSpot pagamentos use Stripe nos bastidores, não é necessário instalar o aplicativo Stripe. Os clientes são enviados para uma página de finalização da compra e, uma vez processado o pagamento, você pode rastrear e gerenciar todos os seus dados de pagamento diretamente no HubSpot.

Como faço para migrar os dados da minha outra conta do Stripe?

O Stripe não oferece suporte à migração de dados de uma conta Stripe existente para o HubSpot. Se você estiver usando Stripe como uma opção de processamento de pagamento no HubSpot, você pode migrar para o pagamentos HubSpot.

Como faço para desconectar os Pagamentos da HubSpot?

Saiba como desconectar o pagamentos HubSpot.

Substituições de débitos e devoluções

O que é um estorno?

Uma substituição de débito é o estorno de uma transação baseada em cartão. É um reembolso forçado de você, o vendedor, ao seu cliente, o comprador. Os estornos ocorrem quando um comprador contesta uma cobrança entrando em contato com o banco que emitiu o cartão de crédito ou débito. O banco do titular do cartão tomará uma das seguintes medidas:

1. Descarte o caso e informe o titular do cartão de que a cobrança é válida.
2. Envie uma pergunta ao vendedor para obter mais informações sobre o caso.
3. Decidir se a reclamação do cliente é legítima e emitir um estorno imediato.

Os titulares de cartões podem iniciar estornos apenas por determinados motivos permitidos. Os motivos incluem:

• Fraude, em que o titular do cartão afirma que a compra foi feita por um golpista usando informações de cartão roubadas. Saiba como mitigar o risco de fraude em pagamentos.
• Valor de transação duplicado ou incorreto, quando o titular do cartão alega que foi cobrado duas vezes pela mesma transação ou que foi cobrado o valor errado.
• Os bens ou serviços não foram recebidos do vendedor.
• Os bens ou serviços são defeituosos ou diferentes da descrição fornecida pelo vendedor.
• O titular do cartão cancelou uma transação recorrente, mas foi cobrado mesmo assim.

Normalmente, o titular do cartão deve iniciar a chargeback dentro de 120 dias da transação original.

Como serei notificado de um estorno e como respondo?

Você pode desafiar a substituição de débito do registro de pagamento se não acreditar que os motivos da substituição de débito são válidos. Você pode monitorar o status e rastrear o pagamentos contestado a partir do registro de pagamento.

Se você decidir contestar a devolução, responda ao aviso rapidamente. A maioria das marcas de cartão fornece uma janela de resposta de 20 dias a partir da data de devolução. Depois disso, o estorno não poderá ser desfeito. Se a devolução for mantida pela rede de cartões, o HubSpot recapturará o valor da transação original deduzindo-o de seus pagamentos futuros ou debitando-o de sua conta bancária. Você não precisa emitir um reembolso para o valor de substituição de débito. O banco do titular emitirá o crédito para a cobrança contestada e o titular deverá contato seu banco para verificar o status.

Por que vejo duas transferências reversas para um estorno?

Quando um estorno é iniciado pelo emissor do cartão em nome de um comprador, o Stripe debita o valor contestado da conta da HubSpot. Se a disputa for perdida, o valor disputado será transferido de volta para a conta HubSpot da Stripe. Às vezes, o valor contestado será maior que o valor da transação original devido à taxa de conversão de moeda aplicada no momento em que a contestação foi iniciada. Quando isso ocorrer, o HubSpot reverterá primeiro a transferência do valor da transação original da Faixa e, em seguida, transferirá o valor restante como uma segunda transação, resultando em duas transferências.

Quais são algumas maneiras de minimizar os estornos?

1. Certifique-se de que os termos e condições do cliente estejam claros em seu site, propostas e contratos, especialmente no que diz respeito às políticas de reembolso e cancelamento.
2. Use um descritor de demonstrativo que seus clientes reconhecerão. O descritor do demonstrativo é o nome exibido no cartão de crédito ou nos demonstrativos bancários do cliente quando ele é cobrado por uma transação. Se você marcou seu negócio ou site com algo diferente do nome legal de sua empresa, a HubSpot recomenda usar o nome "fazendo negócios como" da sua marca no descritor de demonstrativos. Você pode adicionar o descritor do demonstrativo nas configurações da conta de pagamentos .
3. Esteja disponível aos clientes para perguntas, fornecendo claramente suas informações de contato no momento da transação, incluindo um endereço de e-mail e um número de telefone.

O que é um retorno de débito bancário?

As transações que passam pelos sistemas de débito bancário (por exemplo, ACH, PAD, SEPA, BACS) podem falhar ou ser revertidas posteriormente por uma série de razões. Os motivos mais comuns para falha inicial são:

• Fundos insuficientes: o comprador não tem dinheiro suficiente em sua conta bancária para cobrir a transação.
• Conta encerrada: uma conta bancária anteriormente ativa foi encerrada.
• Conta desconhecida: a conta não existe.

Uma transação de débito bancário que inicialmente é bem-sucedida pode ser revertida posteriormente pelos seguintes motivos:

• Transação não autorizada: o comprador alega que não autorizou você a debitar sua conta bancária.
• Autorização prévia revogada: o comprador que previamente autorizou você a debitar sua conta revogou a autorização.

Como serei notificado sobre uma devolução de débito bancário?

A equipe de risco de pagamentos da HubSpot vai notificá-lo por e-mail. Para falhas iniciais, a HubSpot vai notificá-lo no prazo de cinco dias úteis a contar da data da transação.

Quando uma transação de débito bancário inicialmente é bem-sucedida e é revertida posteriormente, o HubSpot irá notificá-lo assim que a equipe estiver ciente do retorno. As regras de débito bancário fornecem uma janela de dois dias úteis para que os titulares de contas bancárias comerciais revertam uma transação não autorizada. Os titulares de contas bancárias de consumo têm até 60 dias de calendário a contar da data da transação original.

Ao responder a um retorno de débito bancário, contato diretamente seu comprador para organizar um pagamento alternativo. Se isso não for bem-sucedido, seu recurso restante é tomar medidas legais contra o comprador. Se o comprador reverteu a transação devido a uma reivindicação de que ele não autorizou a transação, e você acredita que isso está incorreto, fornecendo evidências de que o comprador autorizou a transação pode ajudar o seu caso. Saiba como recuperar cópias de autorizações de débito bancário.

Reconciliação

Existe uma maneira de sincronizar pagamentos e recebimentos com o meu sistema de contabilidade?

Você pode usar ações de fluxo de trabalho para sincronizar o pagamentos coletado no HubSpot com sua conta do QuickBooks Online . Você pode sincronizar esses pagamentos como recibos de venda pagos ou faturas pagas, com base nas necessidades de seus negócios.

Se você usar um software contábil diferente do QuickBooks Online, poderá exportar os dados do HubSpot e carregá-los em seu sistema contábil.

Transações

Por que a transação do meu cliente foi recusada?

As transações podem ser recusadas por motivos como, mas não se limitando a:

• Informações de cobrança incorretas.
• Fundos insuficientes.
• Número de conta incorreto.
• Fazendo um pagamento através de um endereço IP bloqueado.

Se o pagamento do seu cliente for recusado, você poderá pedir que ele confirme a forma de pagamento e as informações de cobrança na tela de finalização da compra antes de tentar novamente. Se o cliente continuar a ter problemas, você poderá pedir que ele tente usar outro método de pagamento ou tente novamente em uma data posterior. Se um cliente tiver uma transação com falha ao usar uma VPN, ele deve considerar a desconexão da VPN ou o uso de um dispositivo diferente para concluir a compra.

Por que não recebi um pagamento por uma transação recente?

Há vários motivos pelos quais você pode não estar recebendo pagamentos pelo pagamentos processado. Confira abaixo os motivos mais comuns e as medidas que você pode tomar para resolvê-los.

Se qualquer um desses problemas ocorrer, a equipe de risco e subscrições de Pagamentos da HubSpot pode já ter entrado em contato com você. Procure um e-mail em paymentsrisk@hubspot.com e siga as instruções fornecidas.

Problemas com sua conta bancária conectada

• Informações bancárias incorretas ou ausentes: você não adicionou as informações de sua conta bancária à sua conta do HubSpot ou as informações de sua conta bancária estão incorretas. Para resolver isso, efetue login em sua conta e confirme as informações de sua conta bancária. Depois de atualizar as informações da sua conta bancária, a HubSpot tentará enviar o pagamento automaticamente mais uma vez. Entre em contato com paymentsrisk@hubspot.com se tiver alguma dúvida.
• Há um limite no número de pagamentos que você pode receber: a conta bancária que você conectou pode ter restrições no número de pagamentos que você pode receber. Para resolver isso, contato seu banco para remover as restrições em sua conta e permitir que Stripe (HubSpot pagamentos ' infraestrutura de pagamento) para enviar pagamentos e debitar sua conta. Uma vez que isso é feito, contato paymentsrisk@hubspot.com para retomar os pagamentos.
• A distribuição está restrita a creditar/debitar sua conta: em alguns casos, a conta bancária no arquivo pode ter restrições sobre as partes que podem creditar e debitar sua conta bancária. Isso normalmente indica que a conta é uma poupança ou outra conta não corrente. Para resolver isso:
  • ACH: contato seu banco e peça que eles adicionem Stripe (HubSpot pagamentos ' infraestrutura de pagamento) como uma parte que pode creditar e debitar sua conta. Você pode fornecer ao seu banco os seguintes números de identificação:
    • ID de débito de ACH do Stripe: 1800948598
    • ID de depósito de ACH do Stripe: 4270465600
  • Outros métodos de débito bancário: suporte a HubSpot de contato .

Solicitação de documentos pendentes ou solicitação de análise de risco

Stripe ou HubSpot pode restringir temporariamente sua conta de pagamentos devido a um documento pendente ou solicitação de revisão de risco. Verifique se há um email no paymentsrisk@hubspot.com e siga as instruções fornecidas para resolver o problema. Envie um e-mail para paymentsrisk@hubspot.com se tiver alguma dúvida.

• Solicitação de documento: o Stripe pode ter restringido temporariamente sua conta se precisar verificar informações sobre sua empresa e seus proprietários ou assinantes. Nesse caso, os pagamentos são desativados automaticamente, e o HubSpot o contato por e-mail para solicitar mais documentação antes de ativar sua conta novamente. Para resolver isso, talvez seja necessário fornecer ao Stripe os seguintes documentos:
  • Carta EIN.
  • Extratos bancários ou um cheque anulado.
  • Carta de condução ou documento de identificação, como um número de segurança social ou cartão.
• Análise de risco: pode ter ocorrido um problema com os pagamentos enviados por meio dos Pagamentos da HubSpot. Nesse caso, os pagamentos serão automaticamente desativados e a HubSpot entrará em contato com você por e-mail para solicitar informações ou documentação adicionais antes de ativar sua conta novamente. Dependendo do caso, os pagamentos podem ser desativados imediatamente. As análises de risco podem incluir:
  • Preocupações com fraudes.
  • Processamento de transações que excedem os limites aprovados.
  • Várias falhas de pagamento.
  • Estornos/disputas excessivas.
  • Reembolsos excessivos.
  • Atividade de pagamento anormal.

Posso aceitar pagamentos HSA ou FSA com pagamentos HubSpot?

Sim, você pode aceitar pagamentos HSA ou FSA com pagamentos HubSpot. Se você é elegível para o pagamentos FSA ou HSA, contato a equipe de Contratação de Seguros e Risco para ter seu código MCC atualizado. Uma vez atualizado, você poderá aceitar o pagamentos HSA ou FSA. 

O que acontece se eu fizer o downgrade para o plano HubSpot gratuito?

Se você fizer o downgrade do Starter, Professional ou ? Enterprise para o plano gratuito do HubSpot, não será mais possível usar o HubSpot pagamentos a partir do momento do downgrade. Se você usar assinaturas com o HubSpot pagamentos, as assinaturas continuarão faturando por 30 dias após o downgrade. Com isso, você terá tempo para fazer o upgrade para Starter, Professional ou para outro Enterprise, ou para movê-los para uma nova plataforma.

Você pode desconectar o pagamentos HubSpot sem fazer downgrade.