Gerenciar pagamentos

Depois de configurar o pagamentos HubSpot ou conectar sua conta Stripe para processamento de pagamento, você pode começar a coletar o pagamentos no HubSpot usando faturas, contas de pagamento, e citações diretamente dentro de sua plataforma de cliente. Também é possível registro manual de pagamentos em faturas sem a necessidade de conectar um processador de pagamentos, enquanto integrações, como QuickBooks Online, também registro pagamentos quando aplicável.

Quando você recebe um pagamento por meio de qualquer um desses métodos, os detalhes do pagamento são armazenados em um registro de pagamento. Abaixo, saiba mais sobre como gerenciar seu pagamentos coletado no HubSpot, incluindo como emitir reembolsos, reenviar recibos e baixar relatórios de seu pagamentos e pagamentos.

Para medir o desempenho do pagamentos, saiba mais sobre a criação de um painel de instrumentos de receita de pagamentos .

Receba pagamentos

Quando um pagamento for processado, ocorrerá o seguinte:

• Você recebe uma notificação de pagamento. Se você não quiser receber uma notificação para um pagamento concluído, poderá desativar as notificações por email para pagamentos em suas configurações de notificação.

• O comprador receberá uma cópia de seu recibo em sua caixa de entrada de e-mail. O recibo será exibido no conjunto de idiomas na propriedade do idioma Preferencial do comprador. Saiba mais sobre a experiência de finalização de compra do comprador.

• Se o pagamento for contra uma fatura, a fatura será anexada como um PDF ao recibo de pagamento.
• Se a configuração para criar faturas estiver ativada, uma fatura será criada em sua conta para pagamentos de vínculos de pagamento, cotações ou assinaturas. O comprador receberá uma cópia do recebimento em sua caixa de entrada, com a fatura anexada como um PDF.
• Um registro de pagamento será criado e associado ao contato, empresa, assinatura relevantes, fatura e registro de negócio. Você também pode acessar seus registros de pagamento na página de índice de pagamentos.
• Um registro de contato será criado usando o endereço de e-mail que o comprador inseriu na página de finalização da compra, caso ainda não exista um registro com esse endereço de e-mail.
  • Se sua assinatura incluir contatos de marketing (contatos com os quais você se envolverá através das ferramentas de marketing da HubSpot a cada mês (por exemplo, e-mails de marketing, anúncios)), novos contatos serão automaticamente definidos como contatos de marketing. Você pode criar um fluxo de trabalho para definir contatos existentes como contatos de marketing mediante pagamento.
  • Se você não quiser que os contatos que fazem pagamentos sejam definidos como contatos de marketing, saiba como definir contatos como não autorizados para marketing, incluindo a criação de um fluxo de trabalho para automatizar esse processo.

  Observação: a ferramenta pagamentos destina-se a ser usada em transações de pagamento on-line padrão e não oferece suporte à coleta de informações confidenciais de pagamento dos compradores, oralmente ou por telefone. Se você enviou um pagamento em nome de um comprador, isso pode resultar na associação do pagamento ao contato errado. Isso ocorre porque você preencheu um formulário HubSpot anteriormente e está enviando o pagamento usando uma janela de navegador não particular, o que resulta no HubSpot usando seus cookies existentes para associar o pagamento. Para corrigir pagamentos associados incorretamente, navegue até o registro de pagamento e atualize o registro de contato associado.

• Um registro de negócio será criado em sua conta da HubSpot e o valor do negócio será atualizado para o total do pagamento, incluindo quaisquer descontos aplicados. Para o pagamentos recorrente, um novo registro de negócio não será criado toda vez que o pagamentos recorrente for processado, mas esse pagamentos será exibido no registro de assinatura.
• Quando um comprador compra itens de linha repetitivos usando um vínculo de pagamento ou orçamento :
  • O HubSpot criará um registro de assinatura quando itens de linha recorrentes compartilharem a mesma frequência de pagamento e duração de prazo. Por exemplo, se um comprador adquirir duas assinaturas mensais com duração de um ano, a HubSpot agrupará os dois itens de linha recorrentes no mesmo registro de assinatura. A assinatura é associada aos registros de contato e negócio.
  • O HubSpot criará registros de assinatura separados quando itens de linha recorrentes tiverem diferentes frequências de pagamento ou prazos. Por exemplo, se um comprador adquirir uma assinatura mensal e uma anual com duração de um ano, a HubSpot criará dois registros de assinatura. As assinaturas serão associadas aos registros de contato e negócio.
  • O comprador será cobrado a cada ciclo de cobrança de acordo com os termos definidos no orçamento ou no link de pagamento e será notificado sempre que for cobrado. Você também pode ativar os e-mails de lembrete para notificar o comprador 14 dias antes de seu próximo pagamento de assinatura. As propriedades de assinatura associadas também serão atualizadas no HubSpot. Saiba mais sobre o gerenciamento de assinaturas.
  • Será criada uma fatura para cada pagamento recorrente, se a configuração para criar faturas estiver ativada nas configurações.
• À medida que as atividades de pagamento ocorrem, como um pagamento que está sendo enviado ou reembolsado, as atividades serão exibidas automaticamente nos registros de contato, negócio e empresa associados ao pagamento.

Receber pagamentos

Os pagamentos são os fundos depositados em sua conta bancária a partir dos pagamentos coletados todos os dias, menos quaisquer taxas, reembolsos ou estornos.

• Se você estiver usando o pagamentos HubSpot, você pode ver os pagamentos no HubSpot.
• Se você conectou Stripe como uma opção de processamento de pagamento, as informações de pagamento não serão exibidas em sua conta HubSpot e, em vez disso, você precisará baixar e gerenciar relatórios de pagamento em Stripe.

A HubSpot enviará um e-mail diário de notificação de pagamento que inclui o total do pagamento. Os tempos de processamento diferem por método:

• Para pagamentos de cartão, o tempo de processamento é de dois dias úteis. Durante esse período, o status será Processando.
• Para métodos de débito bancário, como ACH, os tempos de processamento variam. Durante esse período, o status será Processando:
  • ACH: até quatro dias úteis para debitar a conta bancária de um comprador.
  • BACs: até cinco dias úteis para debitar a conta bancária de um comprador.
  • PADs: até cinco dias úteis para debitar a conta bancária de um comprador.
  • SEPA: até 14 dias úteis para débito de uma conta bancária de um comprador.

Se houver dias em que o total diário do pagamento seja menor do que os reembolsos ou substituições de débitos processados nesse dia, o HubSpot debitará sua conta bancária para cobrir a diferença. Nesses dias, você receberá um e-mail de pagamento da HubSpot, incluindo o valor debitado da sua conta.

Saiba mais sobre débitos automáticos e pagamentos pausados na documentação do Stripe, parceiro do programa de processamento de pagamentos .

Baixar relatórios de pagamento

Observe que se você conectou o Stripe como uma opção de processamento de pagamento, a guia Pagamentos não será exibida em sua conta HubSpot. Em vez disso, baixe e gerencie relatórios de pagamento no Stripe.

Você pode baixar relatórios que incluem suas informações de pagamento, bem como um relatório de reconciliação de pagamento.

1. Na sua conta HubSpot, clique no ícone de configurações settings icon na barra de navegação superior.
2. No menu da barra lateral esquerda, navegue até Conta de Pagamentos .
3. Na parte superior, clique na guia Pagamentos . Você pode exibir o histórico do pagamento, incluindo o pagamentos individual e seus status.
4. Para exibir mais detalhes sobre um pagamento, clique na data do pagamento para exibir os detalhes na barra lateral direita.
5. Para baixar um relatório do pagamentos ou pagamentos de sua conta, na parte superior direita, clique em download Baixe relatórios e selecione um dos seguintes tipos de relatório:
   • Reconciliação de pagamento: exiba uma lista de pagamentos com detalhes de pagamento discriminados. O relatório inclui as transações de cada pagamento, como pagamentos, reembolsos e taxas, em ordem decrescente.
   • Detalhes do pagamento: exiba todas as transações do comprador, como pagamentos ocasional e recorrente, restituições, taxas transacionais e contestações.
   • Detalhes de pagamento: visualize todos os pagamentos de compradores que estão incluídos no seu total de pagamentos diários.
6. Na caixa de diálogo, clique no menu suspenso Formato do arquivo e selecione um formato, em seguida, clique em Exportar. A exportação será enviada por e-mail para você e você será notificado na plataforma quando a exportação estiver pronta.

Exibir e exportar registros de pagamento

Quando você coleta um pagamento no HubSpot, os detalhes do pagamento são armazenados em um registro de pagamento na página de índice do pagamentos .

Observação: se não houver registros de pagamento na página de índice (por exemplo, nenhuma transação concluída), você será redirecionado para as configurações de pagamentos para concluir a configuração de pagamentos.

Ver registros de pagamento

1. Na sua conta HubSpot, acesse Comércio > Pagamentos.
2. Seus registros de pagamento são exibidos na tabela da página de índice. Na coluna Status, exiba o status do pagamento:
   • Processando: o tempo de processamento do pagamento dependerá do método de pagamento usado. Assim que o pagamento for processado, o status mudará para Sucesso ou Falhou. Saiba mais sobre os tempos de processamento.
   • Sucesso: o pagamento foi cobrado com sucesso do comprador.
   • Falhou: o método de pagamento do comprador não foi cobrado com sucesso. Este status aplica-se somente ao pagamentos feito por meio de débito bancário, como ACH ou pagamentos de subscrição.
   • Parcialmente reembolsado: o pagamento foi reembolsado por um valor inferior ao inicialmente pago pelo comprador.
   • Reembolsado: o valor total do pagamento original foi reembolsado.
   • Processando reembolso: foi solicitado um pedido de reembolso. Os reembolsos de pagamentos feitos por débito bancário, como ACH, podem levar de cinco a dez dias úteis para serem processados.

   

3. Use os filtros na parte superior para segmentar seus registros de pagamento por status ou data de pagamento. Clique em + Mais para exibir filtros adicionais.
4. Para filtrar a página de índice por propriedades de pagamento específicas:
   
   • Clique em advancedFilters Filtros avançados acima da tabela.
   • No painel direito, procure e selecione a propriedade pela qual deseja filtrar e, em seguida, defina os critérios de filtro.
   • Para selecionar outra propriedade a ser adicionada ao filtro, clique em + Adicionar filtro.
   • Para filtrar pelas propriedades selecionadas ou por outro filtro, em OR, clique em + Adicionar grupo de filtros.
   • Clique no X no canto superior direito do painel quando tiver configurado o filtro. Saiba mais sobre como configurar filtros e salvar exibições.
5. No Montante bruto coluna, clique no valor do pagamento. O registro de pagamento será aberto no painel direito. Ele incluirá um resumo do valor, a data de pagamento, o comprador e o método de pagamento. O painel direito também exibirá cartões diferentes para histórico de pagamento, itens de linha, assinaturas e associações de registro. Clique em uma placa para recolhê-la ou expandi-la.
6. Se você vender em várias moedas, as taxas relacionadas serão exibidas juntamente com o valor líquido recebido na moeda de liquidação, quando ele for diferente da moeda de pagamento. Por exemplo, se sua conta bancária conectada em Stripe estiver em dólares americanos, mas você coletar um pagamento em euros, verá o valor bruto, as taxas e o valor líquido em euros, mas as taxas e o valor líquido também serão exibidos em dólares americanos. A taxa de câmbio é aplicada por Stripe.
   
   
7. Se já existir uma associação, para visualizar os detalhes do registro associado, passe o mouse sobre o registro associado e clique em Visualização. Ou clique no menu suspenso Mais e selecione Editar rótulos de associação ou Remover associações .
   
   
8. Para adicionar uma associação com um contato, empresa ou registro de negócio existente, ao lado da seção do tipo de registro relevante, clique em + Adicionar.

Observe: se você fizer alterações nas associações existentes, as associações antigas serão substituídas pelas associações atualizadas. Você somente pode associar um registro de assinatura, contato, negócio e empresa a um registro de pagamento, mas um registro de contato, empresa, negócio ou assinatura pode ter vários registros de pagamento associados.

Exportar registros de pagamento

Você pode exportar registros de pagamento da página de índice de pagamentos . Exportar para CSV, XLS ou XLSX.

1. Na sua conta HubSpot, acesse Comércio > Pagamentos.
2. Clique em Exportar na parte superior direita para exportar os registros de pagamento. Na caixa de diálogo:
   • Digite um nome de exportação na caixa de texto Nome da exportação .
   • Clique no menu suspenso Formato de arquivo e selecione um formato.
   • Clique no menu suspenso Idioma dos cabeçalhos de coluna e selecione um idioma.
   • Clique em Personalizar para personalizar ainda mais a exportação:
     • Em Propriedades incluídas na exportação , selecione quais propriedades incluir na exportação.
     • Em Associações incluídas na exportação, marque a caixa de seleção Incluir nome do registro associado para incluir nomes de registro associados (por exemplo, o nome da fatura).
     • Em Associações incluídas na exportação, selecione se deseja incluir até 1.000 registros associados
   • Clique em Exportar. Saiba mais sobre a exportação de registros.

Você pode emitir um reembolso ou enviar um recibo ao comprador a partir da página de índice do pagamentos . O pagamento precisa ser processado com sucesso para que você possa emitir o reembolso.

1. Na sua conta HubSpot, acesse Comércio > Pagamentos.
2. Clique no valor do pagamento. O registro de pagamento será aberto no painel direito.
3. Na parte superior direita, clique em Ações e selecione Reembolso. A emissão de um reembolso não afeta a assinatura ativa e a cobrança continuará conforme o agendamento.
   
   

   

   • Na caixa de diálogo, insira o Quantia de reembolso e clique no Razão menu suspenso e selecione um razão para o reembolso.
   • Clique Reembolso. A HubSpot deduzirá o valor da transação original de seus pagamentos futuros ou debitará sua conta bancária. Tenha em mente que pode levar de 5 a 10 dias úteis para que o reembolso apareça no extrato do comprador.

4. Para enviar um recebimento ao comprador, no canto superior direito, clique em Ações e selecione Enviar recebimento.
5. Na caixa de diálogo:
   • Clique no menu suspenso Escolher recebimento e selecione um recebimento. 
   • O endereço de e-mail do comprador será exibido por padrão. Para alterar ou adicionar outro destinatário, na caixa Endereço de email campo, insira outro e-mail endereço.
   • Clique em Enviar.

Recuperar uma cópia da autorização de transação de débito bancário

Para recuperar uma cópia de uma autorização de transação de débito bancário, como um débito direto ACH:

1. Na sua conta HubSpot, acesse Comércio > Pagamentos.
2. Clique no valor do pagamento. O registro de pagamento será aberto no painel direito.
3. No canto superior direito, clique em Ações e selecione Obter cópia da autorização.
   
   
4. Na caixa de diálogo, clique em Enviar. A autorização será enviada por e-mail a você.

Personalizar recibos

Você pode personalizar a aparência dos recebimentos nas configurações.

1. Saiba mais sobre como atualizar o nome da empresa exibido na parte superior do recibo.
2. Saiba mais sobre como atualizar o logotipo exibido na parte superior do recibo.
3. Saiba mais sobre a atualização das cores da sua marca. Uma única barra colorida é exibida na parte superior do recibo.

Observação: qualquer alteração feita no nome da empresa, logotipo ou cores nas configurações da conta se aplicará a cada link de pagamento, independentemente do usuário que criou o link. Essas alterações também se aplicarão a outras ferramentas que usam a branding padrão. Saiba mais sobre como atualizar o logotipo e as cores da marca.

Pagamentos contestados

Se algum pagamentos for contestado pelos compradores, você poderá rastrear as contestações de aberto a feche e tomar medidas em caso de contestações dentro da HubSpot. Saiba mais sobre o processo de resolução de contestações.

Como você é notificado sobre contestações

• Você será notificado por e-mail quando uma disputa for aberta, vencer ou for perdida. Eles podem ser desativados nas configurações de notificação de pagamentos . Clique em Contra contestação no e-mail para iniciar uma resposta a uma contestação.

Abaixo, aprenda como:

• Exibir status de contestação no registro de pagamento.
• Tomar medidas em disputas abertas que tenham um status de Contestado (ação necessária).
• Rastrear contestações no registro de pagamento.
• Use as propriedades de contestação para obter mais informações sobre uma contestação específica.

Exibir uma lista de pagamentos com status contestados

O status de disputa de um pagamento pode ser:

• Contestado (ação necessária): uma disputa foi aberta e precisa ser rejeitada ou aceita.
• Contestado (aguardando decisão): uma disputa foi realizada e está aguardando decisão do banco.
• Contestado (ganho): o banco decidiu a favor do comerciante.
• Contestado (perdido): o banco decidiu a favor do titular do cartão.

Para exibir pagamentos com status contestado:

1. Na sua conta HubSpot, acesse Comércio > Pagamentos.
2. Acima da tabela, clique na guia Contestações .
3. O pagamentos contestado será exibido.
   
   

   

   As colunas mostradas são:

   • valor bruto.
   • Data de pagamento.
   • contato associado do pagamento.
   • Método de pagamento (por exemplo, cartão, ACH).
   • Status.
   • Data de criação da contestação.
   • Motivo da disputa (por exemplo, fraudulento, produto não recebido).
   • Disputa valor .
   • Prazo de contestação.
   • Data de fechamento da contestação.
4. Se você quiser filtrar outra exibição, no canto superior esquerdo, clique em Status, selecione um ou mais dos status de contestação e clique em Exibir.

   
   

5. Para exibir detalhes da contestação, clique no valor bruto de um pagamento.
   No painel direito, exiba as informações da contestação em Detalhes da contestação.
   
   

Responder a contestações

Você pode responder a contestações com um status de Contestado (ação necessária) na página de índice de pagamentos e fazer upload da evidência diretamente do pagamento. Para responder a uma contestação:

1. Na sua conta HubSpot, acesse Comércio > Pagamentos.
2. Acima da tabela, clique na guia Contestações .
   
   
3. Clique no valor bruto do pagamento contestado.
4.  No painel direito, em Detalhes da contestação:
   • Clique em Contra contestação para contestar a contestação.
     • Responda às perguntas da disputa e clique em Avançar.
     • Preencha todos os detalhes adicionais e clique em Próximo.
     • Carregue suas evidências, insira quaisquer informações adicionais e clique em ?Review.
     • A disputa será então transferida para o status de Disputado (aguardando decisão) . 
     • Você pode rastrear a contestação no registro de pagamento.
   • Clique em Aceitar contestação para aceitar e fechar a contestação.
     
     

Rastrear contestações

Você pode rastrear a atividade de contestação e as linhas do tempo a partir do registro de pagamento. Para exibir a atividade:

1. Na sua conta HubSpot, acesse Comércio > Pagamentos.
2. Acima da tabela, clique na guia Contestações .
   
   
3. Clique no valor bruto do pagamento contestado.
4. Clique em Detalhes da contestação para recolher o cartão e exibir as informações da contestação. Clique em Histórico para recolher o cartão e exibir o histórico dos detalhes do pagamento. Os detalhes da contestação e a linha do tempo de pagamento serão atualizados com o status da contestação durante todo o processo de contestação.
   
   

   

Propriedades de disputa

As propriedades de contestação podem ser adicionadas como colunas à página de índice de pagamentos , e usadas em outras ferramentas HubSpot, como segmentos, relatórios e fluxos de trabalho . As propriedades de disputa são:

• Data de criação da disputa: a data em que a disputa foi criada.
• Valor da disputa: o valor que foi contestado.
• Prazo de contestação: o prazo de uma decisão de contestação.
• Motivo da disputa: o motivo da disputa.

Usar pagamentos em outras ferramentas da HubSpot

Você pode usar dados de pagamento em outras ferramentas, como fluxos de trabalho e listas.

1. Crie um fluxo de trabalho baseado em pagamentos para enviar automaticamente um email de boas-vindas aos compradores assim que um pagamento bem-sucedido for feito:
   • Crie um novo fluxo de trabalho usando o objeto de Pagamentos .
   • Use a propriedade de Origemcomo gatilho para quando um pagamento for feito usando qualquer vínculo de pagamento. Use a propriedade de ID de Origem se quiser criar um fluxo de trabalho para um vínculo de pagamento específico.
   • Escolha a ação Enviar email e selecione um email para enviar a qualquer pessoa que conclua um pagamento.
     
     
2. Crie um fluxo de trabalho baseado em pagamentos para criar automaticamente uma tarefa quando um pagamento acima de um determinado valor falhar:
   • Crie um novo fluxo de trabalho usando o objeto de Pagamentos .
   • Use a propriedade Status como o gatilho e defina o status como Falhou.
   • Adicione critérios adicionais ao gatilho para a propriedade Valor paga e defina um valor.
   • Escolha a ação Criar tarefa e configure a tarefa.
     
     
3. Crie um segmento de contatos que fizeram pagamentos usando o pagamento por cartão:
   • Crie um novo segmento.
   • Selecione Contatos e clique em Avançar.

1. • Clique em + Adicionar filtro.
   • Clique no menu suspenso Exibição e selecione Pagamentos .
   • Clique na propriedade Método de pagamento .
   •  Clique no menu suspenso e selecione Card.
   • Clique em Próximo para revisar e salvar o segmento.